Central Plains Bancshares, Inc (CPBI) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $78.4M

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 53% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($12.00). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Schwache Qualität (29/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (3 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

34‑Monats‑Spanne $9.00 – $21.00 · Fair‑Value‑Band $7.20 – $12.00 · der Kurs von $20.61 notiert über dem Fair Value von $9.61. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

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Analyse

Central Plains Bancshares, Inc (CPBI) notiert aktuell bei $20.61, während unser modellbasierter Fair Value bei $9.61 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 53.4% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 29/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: mittel).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Central Plains Bancshares, Inc einen Umsatz von $20.8M bei einer Nettomarge von 18.7%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 17.5%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 4.6%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $28.7M aus. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $7.20 (Bear Case) bis $12.00 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $20.61 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 39% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, CPBI ist mit -53% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Substanzwert ($13.28) gegenüber Multiplikatoren ($11.30). Höchste Evidenz: KGV-Multiple (63).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Central Plains Bancshares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Home Federal Savings and Loan Association of Grand Island, die als staatlich anerkannte Aktienspar- und Kreditvereinigung in Nebraska, USA, tätig ist. Es bietet Giro- und Sparkonten sowie Einlagenzertifikate an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Central Plains Bancshares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Home Federal Savings and Loan Association of Grand Island, die als staatlich anerkannte Aktienspar- und Kreditvereinigung in Nebraska, USA, tätig ist. Es bietet Giro- und Sparkonten sowie Einlagenzertifikate an. Das Unternehmen bietet außerdem durch Immobilien besicherte Ein- bis Vierfamilien-Hypothekendarlehen, gewerbliche Nichtimmobiliendarlehen, Mehrfamilienwohnimmobiliendarlehen, Bau- und Grundstückserschließungsdarlehen sowie landwirtschaftliche Immobilien- und Nichtimmobiliendarlehen sowie Verbraucherdarlehen wie Zahnimplantatdarlehen, Autodarlehen, Energiedarlehen, Studiendarlehen, Darlehen für Freizeitfahrzeuge, Bootsdarlehen und ungesicherte bevorzugte Kreditlinien an. Darüber hinaus bietet es Geldautomaten und elektronische Bankdienstleistungen an, darunter Mobile Banking, Online-Banking und Rechnungszahlung sowie elektronischer Geldtransfer. Das Unternehmen wurde 1935 gegründet und hat seinen Sitz in Grand Island, Nebraska.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Central Plains Bancshares, Inc entwickelte sich von $15.7M (FY2022) auf $27.3M (FY2025), rund +20.3%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $3.7M (+5.1%/Jahr seit FY2022).

CPBI ist 53% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.