Dhanlaxmi Bank Limited (DHANBANK) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. ₹12.7B

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 11% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
• Unsere Modellspanne reicht von ₹21.57 (Bear) bis ₹35.96 (Bull), Basis ₹28.76. Je näher der Kurs an der unteren Hälfte, desto mehr Sicherheitsmarge.
• Qualität 42/100 (unterdurchschnittliche Qualität) bei Evidenz „hoch": die Datenbasis trägt das Urteil.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 02.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne ₹11.00 – ₹56.40 · Fair‑Value‑Band ₹21.57 – ₹35.96 · der Kurs von ₹32.26 notiert über dem Fair Value von ₹28.76. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 02.08.2026.

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Analyse

Dhanlaxmi Bank Limited (DHANBANK) notiert aktuell bei ₹32.26, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹28.76 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 10.8% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 42/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Dhanlaxmi Bank Limited einen Umsatz von ₹7.4B bei einer Nettomarge von 14.0%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 33.7%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 7.2%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von ₹3.4B aus. Fundamentaldaten Stand 02.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹21.57 (Bear Case) bis ₹35.96 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹32.26 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 8% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 66% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 47% Fair-Value-Potenzial, DHANBANK ist mit -11% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (₹33.84) gegenüber Substanzwert (₹25.02). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Dhanlaxmi Bank Limited bietet verschiedene Bank- und Finanzdienstleistungen in Indien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Treasury Operations, Corporate/Wholesale Banking, Retail Banking und Other Banking Business Operations tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Dhanlaxmi Bank Limited bietet verschiedene Bank- und Finanzdienstleistungen in Indien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Treasury Operations, Corporate/Wholesale Banking, Retail Banking und Other Banking Business Operations tätig. Sie bietet Einlagenprodukte wie Spar- und Girokonten sowie Termineinlagen an; Kredite, einschließlich Privat-, Eigenheim-, Neu- und Gebrauchtwagen-, Zweirad-, Gewerbe-, Gold-, Bildungs-, Geschäfts- und grüne Kredite sowie Kredite gegen Wertpapiere und Immobilien und Leasingnachlässe; und Devisendienstleistungen, die Bargeld in Fremdwährung, Scheckeinlagen, Wechsel in Fremdwährung und Überweisungen umfassen. Das Unternehmen erbringt auch Export- und Importdienstleistungen; Kreditprodukte, die Industrie- und Handelsvorschüsse, Import-Export-Unterstützung und landwirtschaftliche Unterstützung umfassen; Unternehmensgehalt; Kreditschatzanweisungen und damit verbundene Darlehen; Handelsfinanzierung, elektronische Bankgarantien und liberalisierte Überweisungssysteme; 3-in-1-Handelskonten; und Investmentfonds sowie Lebens-, Kranken- und Kfz-Versicherungsprodukte. Darüber hinaus bietet es Bankdienstleistungen für nichtansässige Inder (NRI) an, wie z. B. externe Konten für nichtansässige Inder, normale Konten für nichtansässige Personen, wiederkehrende und Termineinlagen, Festgelder für nichtansässige Inder in Fremdwährung und Fremdwährungen für Gebietsansässige sowie Geldtransferdienste und NRI-Immobilienkredite; sowie Mikro- und Agrarbanking sowie Finanzplanungsdienstleistungen.Darüber hinaus bietet das Unternehmen Bankdienstleistungen für KMU an, darunter Betriebskapitalfazilitäten, Handelsfazilitäten und Kapazitätserweiterungsdienste. Kredit-, Debit- und Geschenkkarten; Privat- und Firmennetz-, Mobiltelefon- und SMS-Banking; Online-Dienste wie Rechnungszahlung, einheitliche Zahlungsschnittstelle, Aufladen von Prepaid-Mobilfunk-/DTH-/Datenkarten, verpasste Anrufe, Shopping, positive Bezahlung, Online-Handel und Online-Zahlungen mit Zollgebühren; und Depotdienstleistungen sowie Schließfächer. Die Dhanlaxmi Bank Limited wurde 1927 gegründet und hat ihren Sitz in Thrissur, Indien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Dhanlaxmi Bank Limited entwickelte sich von ₹10.9B (FY2022) auf ₹17.9B (FY2026), rund +13.4%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹1.0B (+30.1%/Jahr seit FY2022).

DHANBANK ist 11% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1085 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.