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Datenbasierte Aktienbewertung

Dhanlaxmi Bank Limited (DHANBANK) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 25.09.2026: Fair Value von Dhanlaxmi Bank Limited ₹29,18, Kurs ₹29,31, Potenzial −0,4 %, Qualität 42 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Fair Value über dem Kurs? Nein
  2. Gute Qualität? Nein
  3. Auf die Watchlist

Finanzwesen · IN · ISIN INE680A01011

DB Wenige Daten 27.09.2026

Dhanlaxmi Bank Limited

DHANBANK · NSE

Niedrige PrioritätDas Fair-Value-Potenzial ist begrenzt und die Qualität ist schwach.

·Fair Value 29,18 ₹ · Fair bewertet (−0,4 %)
!Qualität 42/100
✓Gesundes Wachstum (Umsatz 5J +11,2 %/J)
✓Solide profitabel · 14,0 % Nettomarge (TTM)
✓Niedrige Schulden · positiver freier Cashflow
✓Über den Vergleichswerten (8/13)
!Moderater Burggraben 47/100
!Datenbasis nur niedrig, die Schätzung ist entsprechend unsicherer
!Schwach bei Vergangenheit: 29 von 100
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

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Kurs vs. Fair Value

56,40 ₹ 11,00 ₹ Fair Value 29,18 ₹ 06.2021 09.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.09.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 11,00 ₹ – 56,40 ₹ · Fair‑Value‑Band 21,89 ₹ – 36,47 ₹ · der Kurs von 29,31 ₹ notiert über dem Fair Value von 29,18 ₹. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). 1 Geschäftsjahr ist nicht eingezeichnet: dort trug die Bewertung nur einen Bruchteil der sonst üblichen Modelle. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.09.2026.

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Unternehmensprofil

Dhanlaxmi Bank Limited bietet verschiedene Bank- und Finanzdienstleistungen in Indien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Treasury Operations, Corporate/Wholesale Banking, Retail Banking und Other Banking Business Operations tätig.

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Dhanlaxmi Bank Limited bietet verschiedene Bank- und Finanzdienstleistungen in Indien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Treasury Operations, Corporate/Wholesale Banking, Retail Banking und Other Banking Business Operations tätig. Sie bietet Einlagenprodukte wie Spar- und Girokonten sowie Termineinlagen an; Kredite, einschließlich Privat-, Eigenheim-, Neu- und Gebrauchtwagen-, Zweirad-, Gewerbe-, Gold-, Bildungs-, Geschäfts- und grüne Kredite sowie Kredite gegen Wertpapiere und Immobilien und Leasingnachlässe; und Devisendienstleistungen, die Bargeld in Fremdwährung, Scheckeinlagen, Wechsel in Fremdwährung und Überweisungen umfassen. Das Unternehmen erbringt auch Export- und Importdienstleistungen; Kreditprodukte, die Industrie- und Handelsvorschüsse, Import-Export-Unterstützung und landwirtschaftliche Unterstützung umfassen; Unternehmensgehalt; Kreditschatzanweisungen und damit verbundene Darlehen; Handelsfinanzierung, elektronische Bankgarantien und liberalisierte Überweisungssysteme; 3-in-1-Handelskonten; und Investmentfonds sowie Lebens-, Kranken- und Kfz-Versicherungsprodukte. Darüber hinaus bietet es Bankdienstleistungen für nichtansässige Inder (NRI) an, wie z. B. externe Konten für nichtansässige Inder, normale Konten für nichtansässige Personen, wiederkehrende und Termineinlagen, Festgelder für nichtansässige Inder in Fremdwährung und Fremdwährungen für Gebietsansässige sowie Geldtransferdienste und NRI-Immobilienkredite; sowie Mikro- und Agrarbanking sowie Finanzplanungsdienstleistungen.Darüber hinaus bietet das Unternehmen Bankdienstleistungen für KMU an, darunter Betriebskapitalfazilitäten, Handelsfazilitäten und Kapazitätserweiterungsdienste. Kredit-, Debit- und Geschenkkarten; Privat- und Firmennetz-, Mobiltelefon- und SMS-Banking; Online-Dienste wie Rechnungszahlung, einheitliche Zahlungsschnittstelle, Aufladen von Prepaid-Mobilfunk-/DTH-/Datenkarten, verpasste Anrufe, Shopping, positive Bezahlung, Online-Handel und Online-Zahlungen mit Zollgebühren; und Depotdienstleistungen sowie Schließfächer. Die Dhanlaxmi Bank Limited wurde 1927 gegründet und hat ihren Sitz in Thrissur, Indien.

Aktienanalyse

Dhanlaxmi Bank Limited (DHANBANK) notiert aktuell bei 29,31 ₹, während unser modellbasierter Fair Value bei 29,18 ₹ liegt, die Aktie ist damit etwa fair bewertet (Abstand 0,4 %).

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 33,84 ₹ je Aktie; damit liegen 2 der 4 gerechneten Modelle über dem Kurs von 29,31 ₹.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 25,02 ₹, und 2 der 4 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist niedrig.

Szenario-Spanne: 21,89 ₹ (Bear) bis 36,47 ₹ (Bull), der Kurs von 29,31 ₹ liegt dazwischen. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 42/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.

Der ausgewiesene Umsatz von Dhanlaxmi Bank Limited entwickelte sich von 10,9 Mrd. ₹ (FY2022) auf 17,9 Mrd. ₹ (FY2026), rund +13,4 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei 1,0 Mrd. ₹ (+30,1 %/Jahr seit FY2022).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung 12,7 Mrd. ₹ (≈ 116 Mio. €) · KGV 11,3 · KUV 0,65 · Gewinn je Aktie (TTM) 2,60 ₹ · Nettomarge 5,7 % · Eigenkapitalrendite 7,2 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 0,4 % · Operative Marge 35,6 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 32 von 100 (mittlerer Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Die Aktie notiert rund 19 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 49 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −38 % Fair-Value-Potenzial, DHANBANK ist mit 0 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Bear 21,89 ₹ Fair Value 29,18 ₹ Bull 36,47 ₹
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2026 (rund 6 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (1,29 ₹ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein Modell-Bull über dem Vierfachen seines Basiswerts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie beim Gesamt-Bull oben): darüber trägt keine Annahme mehr. Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Residualeinkommen 27,34 ₹ 27,42 ₹ 29,20 ₹ 71
KGV-Multiple 25,38 ₹ 33,84 ₹ 42,30 ₹ 63
KBV-Multiple 33,19 ₹ 44,26 ₹ 55,32 ₹ 55
Alle 4 Modelle nach Familie
Multiplikatoren
KGV-Multiple 25,38 ₹ 33,84 ₹ 42,30 ₹ 63
KBV-Multiple 33,19 ₹ 44,26 ₹ 55,32 ₹ 55
Substanzwert
NCAV (Graham) 18,67 ₹ 25,02 ₹ 37,34 ₹ 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen 27,34 ₹ 27,42 ₹ 29,20 ₹ 71

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 42/100

Davon Geschäftsqualität 42 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 62

Profitabilität 19
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum 60
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow 100
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke 17
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition 55
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität 70
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum 62
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum 54
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe 0
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?

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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 89/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+21,9 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+16,1 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+11,2 %
Startjahr 2021 (Pandemie). Über 10 Jahre: +3,5 % pro Jahr
Umsatzwachstum 21 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+10,8 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre), in INR ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Gerechnet in INR: diese Währung hat gegenüber Euro und Dollar langfristig abgewertet, ein Teil der nominalen Rate ist Geldwertverfall und kommt bei einem Euro-Anleger nicht an.
+12,1 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+12,1 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)0,0 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.12,1 % gegen 16,0 %, lässt nach
Gewinnspanne 2021 bis 2026 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.4 % → 8 %
Startjahr 2021 (Pandemie)
⚠ Umsatz je Aktie schrumpft 4,1 %/J über ~10J (Margen-Trend unklar) ⓘMerkmal für strukturellen Verfall: der Umsatz JE AKTIE ist über die letzte Dekade gefallen (robuster Median-Trend, kein Einzeljahr). Rückgetestet über 2005 bis 2017 blieben solche Geschäfte rund 2,5 Prozentpunkte pro Jahr hinter dem Markt. Reine Anzeige: ändert weder Fair Value noch Qualitäts-Score.

Wachstumsprognose

Wenig Optimismus im Kurs
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
weniger als -40 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten
n/a
Keine Analystenschätzung verfügbar.

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Dhanlaxmi Bank Limited mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1043 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 8/13 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 41 · Untere 25 %
Fair-Value-Potenzial −0,4 % · Über dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (TTM) 7,2 % · Unter dem Median
Gesamtkapitalrendite 0,5 % · Untere 25 %
Nettomarge (TTM) 14,0 % · Untere 25 %
Operative Marge (TTM) 35,6 % · Unter dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum 33,7 % · Top 25 %
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,14× · Unter dem Median

Bewertungsmultiplesvs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

KGV (TTM) 11,3× · Günstiger als Median
KBV 0,86× · Günstiger als Median
KUV (TTM) 1,72× · Günstigste 25 %
P/FCF 0,0× · Günstigste 25 %
EV/EBITDA 2,3× · Günstigste 25 %

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)33 · Sektor 11
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)100 · Sektor 47
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)29 · Sektor 41
GESUNDHEIT (wenig Schulden)93 · Sektor 85
DIVIDENDE (Rendite)0 · Sektor 52

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value
DBS Group D05 78,00 SGD 40,39 SGD −48 %
China Merchants Bank Co 600036 40,69 ¥ 52,73 ¥ +30 %
UniCredit S.p.A UCG 83,95 € 77,62 € −8 %
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,79 € 4,02 € −41 %
Mizuho Financial Group MFG 11,07 $ 6,86 $ −38 %
BNP Paribas SA BNP 99,30 € 105,99 € +7 %
HDFC Bank Limited HDFCBANK 735,60 ₹ 406,44 ₹ −45 %
Oversea-Chinese Banking Corporation O39 32,01 SGD 19,78 SGD −38 %
CaixaBank, S.A CABK 13,23 € 8,46 € −36 %
ICICI Bank Limited ICICIBANK 1.327 ₹ 615,71 ₹ −54 %

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Dhanlaxmi Bank Limited · Fair Value
29,18 ₹ −0%Fair Value
Calculator →

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Dhanlaxmi Bank Limited Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/DHANBANK

Häufige Fragen

Ist Dhanlaxmi Bank Limited (DHANBANK) über- oder unterbewertet?
Stand 27.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 29,18 ₹ gegenüber einem Kurs von 29,31 ₹, rund −0 % Potenzial (fair bewertet).
Was ist der Fair Value von DHANBANK?
Unser modellbasierter Fair Value für Dhanlaxmi Bank Limited liegt bei 29,18 ₹ (Stand 27.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 29,31 ₹.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von DHANBANK?
Dhanlaxmi Bank Limited hat einen Qualitäts-Score von 42/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Dhanlaxmi Bank Limited (DHANBANK)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 29,18 ₹ (Stand 27.09.2026) aus 4 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 21,89 ₹, optimistisches Szenario 36,47 ₹. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Dhanlaxmi Bank Limited Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 29,18 ₹, gegenüber einem Kurs von 29,31 ₹ rund −0 % Potenzial (fair bewertet). Vorsichtiges Szenario 21,89 ₹, optimistisches Szenario 36,47 ₹. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Dhanlaxmi Bank Limited (DHANBANK)?
Dhanlaxmi Bank Limited weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 7,4 Mrd. ₹ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 27.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Dhanlaxmi Bank Limited (DHANBANK) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Dhanlaxmi Bank Limited den freien Cashflow fünf Jahre lang um weniger als minus 40 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 13,9 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +11,2 % pro Jahr. Stand 27.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von DHANBANK?
Unsere Modelle diskontieren Dhanlaxmi Bank Limited mit 13,9 %: Basis nach Marktkapitalisierung (micro), gedaempft nach Beta 0,58, Laenderaufschlag India. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Dhanlaxmi Bank Limited sind das weniger als minus 40 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (13,9 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Dhanlaxmi Bank Limited (DHANBANK) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Dhanlaxmi Bank Limited um +11,2 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit weniger als minus 40 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Dhanlaxmi Bank Limited (DHANBANK)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,1 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Dhanlaxmi Bank Limited einpreist (weniger als minus 40 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Dhanlaxmi Bank Limited (DHANBANK)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 49,74 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Dhanlaxmi Bank Limited je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (13,9 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Dhanlaxmi Bank Limited (DHANBANK)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Dhanlaxmi Bank Limited liegt er bei 29,18 ₹ je Aktie (Stand 27.09.2026), der Kurs bei 29,31 ₹. Er ist der Mittelwert aus 4 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Dhanlaxmi Bank Limited Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 27.09.2026 notiert DHANBANK über dem berechneten Fair Value: Kurs 29,31 ₹, Fair Value 29,18 ₹, rund −0 % Abstand (fair bewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von DHANBANK?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (29,31 ₹), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (29,18 ₹). Bei Dhanlaxmi Bank Limited liegen zwischen beiden 0,1290 ₹ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Dhanlaxmi Bank Limited wert?
An der Börse wird Dhanlaxmi Bank Limited mit rund 12,7 Mrd. ₹ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 27.09.2026). Je Aktie sind das 29,31 ₹; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 29,18 ₹ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu DHANBANK?
Unsere Modelle spannen für Dhanlaxmi Bank Limited eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 21,89 ₹, mittleres 29,18 ₹, optimistisches 36,47 ₹ je Aktie (Stand 27.09.2026, Kurs 29,31 ₹). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von DHANBANK?
Dhanlaxmi Bank Limited hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 11,3 (Stand 27.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 29,18 ₹ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 0,9, KUV 1,7, EV/EBITDA 2,3.
Wie solide ist die Bilanz von Dhanlaxmi Bank Limited (DHANBANK)?
Kennzahlen zur Bilanz von Dhanlaxmi Bank Limited (Stand 27.09.2026): Eigenkapitalrendite 7,2 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,14. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 42/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist DHANBANK vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Dhanlaxmi Bank Limited notiert bei 29,31 ₹, rund 19 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 36,22 ₹ und 49 % über dem Tief von 19,64 ₹ (Stand 25.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 29,18 ₹.
Welche Aktien sind mit Dhanlaxmi Bank Limited vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, UniCredit S.p.A, Intesa Sanpaolo S.p.A. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Dhanlaxmi Bank Limited Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 27.09.2026: Kurs 29,31 ₹, berechneter Fair Value 29,18 ₹ (−0 %), Qualitäts-Score 42/100, aus 4 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von DHANBANK berechnet?
Wir rechnen Dhanlaxmi Bank Limited mit 4 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 29,18 ₹, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,9 % über seinem aggregierten Fair Value. Dhanlaxmi Bank Limited liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Dhanlaxmi Bank Limited (DHANBANK)?
Der Schlusskurs vom 25.09.2026 liegt bei 29,31 ₹. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 29,18 ₹, das sind rund −0 % Potenzial (fair bewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Dhanlaxmi Bank Limited jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung. Die Evidenz ist hier begrenzt (weniger Modelle, kürzere Historie), der Fair Value ist eine gröbere Schätzung als üblich. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kennzahlen von Dhanlaxmi Bank Limited

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Dhanlaxmi Bank Limited (DHANBANK)?
Die Marktkapitalisierung von Dhanlaxmi Bank Limited beträgt 12,7 Mrd. ₹ (≈ 116 Mio. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Dhanlaxmi Bank Limited (DHANBANK)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Dhanlaxmi Bank Limited liegt bei 0,65 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Dhanlaxmi Bank Limited (DHANBANK)?
Der Gewinn je Aktie von Dhanlaxmi Bank Limited beträgt 2,60 ₹ (Kurs ÷ EPS = KGV 11,3). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Nettomarge von Dhanlaxmi Bank Limited (DHANBANK)?
Die Nettomarge von Dhanlaxmi Bank Limited liegt bei 5,7 % (Geschäftsjahr 2026). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Dhanlaxmi Bank Limited (DHANBANK)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Dhanlaxmi Bank Limited liegt bei 7,2 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Dhanlaxmi Bank Limited (DHANBANK)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Dhanlaxmi Bank Limited bei 0,4 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Dhanlaxmi Bank Limited (DHANBANK)?
Die operative Marge von Dhanlaxmi Bank Limited liegt bei 35,6 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Dhanlaxmi Bank Limited (DHANBANK)?
Der Umsatz von Dhanlaxmi Bank Limited wächst um +33,7 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +16,1 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Dhanlaxmi Bank Limited (DHANBANK)?
Der Gewinn je Aktie von Dhanlaxmi Bank Limited wächst um +29,8 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Dhanlaxmi Bank Limited (DHANBANK)?
Der freie Cashflow von Dhanlaxmi Bank Limited beträgt 5,8 Mrd. ₹ (Geschäftsjahr 2026). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Dhanlaxmi Bank Limited (DHANBANK)?
Dhanlaxmi Bank Limited hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto 3,4 Mrd. ₹ (Geschäftsjahr 2026). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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