Farmers National Banc Corp (FMNB) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $837M

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 24% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($14.98). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (53/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $9.29 – $16.00 · Fair‑Value‑Band $8.99 – $14.98 · der Kurs von $15.69 notiert über dem Fair Value von $11.98. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

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Analyse

Farmers National Banc Corp (FMNB) notiert aktuell bei $15.69, während unser modellbasierter Fair Value bei $11.98 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 23.7% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 53/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Farmers National Banc Corp einen Umsatz von $194M bei einer Nettomarge von 29.5%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 27.7%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 9.6%. Die Nettoverschuldung beträgt $347M. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $8.99 (Bear Case) bis $14.98 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $15.69 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 31% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, FMNB ist mit -24% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($11.48) gegenüber Dividendendiskontierung ($5.50). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Farmers National Banc Corp. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Farmers National Bank of Canfield, die in den Bereichen Bankwesen, Treuhand, Altersvorsorgeberatung, Versicherungen und Finanzmanagement tätig ist. Es bietet Geschäfts- und Privatkundendienstleistungen an, darunter Giro-, Spar- und Festgeldkonten.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Farmers National Banc Corp. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Farmers National Bank of Canfield, die in den Bereichen Bankwesen, Treuhand, Altersvorsorgeberatung, Versicherungen und Finanzmanagement tätig ist. Es bietet Geschäfts- und Privatkundendienstleistungen an, darunter Giro-, Spar- und Festgeldkonten. Gewerbe-, Hypotheken- und Ratenkredite sowie Eigenheimkredite; Home-Equity-Kreditlinien; und Nachtdepot, Schließfach, Zahlungsanweisung, Bankscheck, Geldautomat, Internetbanking, Reisekarte, E-Bond-Transaktion, Maklergeschäft und andere Dienstleistungen. Das Unternehmen bietet außerdem Treuhanddienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen in den Bereichen Nachlassabwicklung, Treuhandverwaltung, Personalvorsorgepläne und Altersvorsorgedienste an. und verschiedene Versicherungsprodukte über lizenzierte Vertreter und investiert in kommunale Wertpapiere. Die Farmers National Banc Corp. wurde 1887 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Canfield, Ohio.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Farmers National Banc Corp entwickelte sich von $155M (FY2021) auf $272M (FY2025), rund +15.1%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $54.6M (+1.3%/Jahr seit FY2021).

FMNB ist 24% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• Farmers National Non-GAAP EPS of $0.41 beats by $0.04, revenue of $70.45M beats by $0.4M Seeking Alpha · 22.07.2026
• Farmers National Banc (FMNB) Q1 Earnings and Revenues Surpass Estimates Yahoo Finance · 22.04.2026
• Farmers National Bancorp Q1 Sales Increase Nasdaq · 22.04.2026

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 78/100

Werte & ESG

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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.