HB LEASING & FINANCE CO.LTD. (HBLEAS) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 01.10.2026: Fair Value von HB LEASING & FINANCE CO.LTD. ₹3,60, Kurs ₹10,29, Potenzial −65,0 %, Qualität 46 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 2,28 ₹ – 28,78 ₹ · Fair‑Value‑Band 2,70 ₹ – 4,49 ₹ · der Kurs von 10,29 ₹ notiert über dem Fair Value von 3,60 ₹. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.09.2026.
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HB Leasing and Finance Company Limited ist in Indien als Nichtbanken-Finanzunternehmen tätig. Das Unternehmen ist in der Bereitstellung von Finanzleasingdienstleistungen tätig und investiert und handelt mit Aktien und Wertpapieren. Das Unternehmen wurde 1982 gegründet und hat seinen Sitz in Gurugram, Indien.
Aktienanalyse
HB LEASING & FINANCE CO.LTD. (HBLEAS) notiert aktuell bei 10,29 ₹, während unser modellbasierter Fair Value bei 3,60 ₹ liegt, also 65,0 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.
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Bewertung
Wie belastbar diese Schätzung ist: sie stützt sich auf 2 Modelle bei einer Datenqualität von 96/100, die Evidenzstufe ist damit niedrig.
Szenario-Spanne: 2,70 ₹ (Bear) bis 4,49 ₹ (Bull), der Kurs von 10,29 ₹ liegt darüber. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 46/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.
Schwaches Wachstum: Der Umsatz schrumpft: das letzte Jahr, die letzten drei und die letzten fünf Jahre sind alle negativ.
Der ausgewiesene Umsatz von HB LEASING & FINANCE CO.LTD. entwickelte sich von 4,5 Mio. ₹ (FY2022) auf 1,7 Mio. ₹ (FY2026), rund −22,4 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei −2,7 Mio. ₹.
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 50 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert rund 34 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 29 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −15 % Fair-Value-Potenzial, HBLEAS ist mit −65 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 2,70 ₹Fair Value 3,60 ₹Bull 4,49 ₹
Kurs 10,29 ₹ · Potenzial −65,0 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells.Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein Modell-Bull über dem Vierfachen seines Basiswerts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie beim Gesamt-Bull oben): darüber trägt keine Annahme mehr.Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.0/100
Der Umsatz schrumpft: das letzte Jahr, die letzten drei und die letzten fünf Jahre sind alle negativ.
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
−24,0 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
−11,3 %
Startjahr 2021 (Pandemie)
Umsatzwachstum 12 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
−4,0 %
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Gewinnspanne (Verlauf) ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.
−14,7 % (2021) → −235,1 % (2026)
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben ⓘWir zeigen diese Rate nur, wenn sie belastbar ist. Grund: Geschäftsjahr 2026 ist ein Verlustjahr, aus einem Verlust ist keine Rate definiert
HB LEASING & FINANCE CO.LTD. mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Capital Markets · 455 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 2/7 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score46 · Unter dem Median
Fair-Value-Potenzial−65,0 % · Untere 25 %
Rentabilität
Gesamtkapitalrendite−3,2 % · Untere 25 %
Nettomarge (TTM)−166,3 % · Untere 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum−1,0 % · Unter dem Median
Bilanz
Schulden / Eigenkapital0,01× · Unter dem Median
Bewertungsmultiplesvs Capital Markets-Median · niedriger = günstiger
KUV (TTM)0,84× · Günstigste 25 %
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Diese AktieSektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)0· Sektor 35
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)0· Sektor 75
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)0· Sektor 33
GESUNDHEIT (wenig Schulden)100· Sektor 94
DIVIDENDE (Rendite)0· Sektor 44
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Ist HB LEASING & FINANCE CO.LTD. (HBLEAS) über- oder unterbewertet?
Stand 27.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 3,60 ₹ gegenüber einem Kurs von 10,29 ₹, rund −65 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von HBLEAS?
Unser modellbasierter Fair Value für HB LEASING & FINANCE CO.LTD. liegt bei 3,60 ₹ (Stand 27.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 10,29 ₹.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von HBLEAS?
HB LEASING & FINANCE CO.LTD. hat einen Qualitäts-Score von 46/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat HB LEASING & FINANCE CO.LTD. (HBLEAS)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 3,60 ₹ (Stand 27.09.2026) aus 2 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 2,70 ₹, optimistisches Szenario 4,49 ₹. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die HB LEASING & FINANCE CO.LTD. Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 3,60 ₹, gegenüber einem Kurs von 10,29 ₹ rund −65 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 2,70 ₹, optimistisches Szenario 4,49 ₹. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von HB LEASING & FINANCE CO.LTD. (HBLEAS)?
HB LEASING & FINANCE CO.LTD. weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 1,6 Mio. ₹ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 27.09.2026).
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von HB LEASING & FINANCE CO.LTD. (HBLEAS)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für HB LEASING & FINANCE CO.LTD. liegt er bei 3,60 ₹ je Aktie (Stand 27.09.2026), der Kurs bei 10,29 ₹. Er ist der Mittelwert aus 2 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die HB LEASING & FINANCE CO.LTD. Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 27.09.2026 notiert HBLEAS über dem berechneten Fair Value: Kurs 10,29 ₹, Fair Value 3,60 ₹, rund −65 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von HBLEAS?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (10,29 ₹), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (3,60 ₹). Bei HB LEASING & FINANCE CO.LTD. liegen zwischen beiden 6,69 ₹ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist HB LEASING & FINANCE CO.LTD. wert?
An der Börse wird HB LEASING & FINANCE CO.LTD. mit rund 132 Mio. ₹ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 27.09.2026). Je Aktie sind das 10,29 ₹; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 3,60 ₹ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu HBLEAS?
Unsere Modelle spannen für HB LEASING & FINANCE CO.LTD. eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 2,70 ₹, mittleres 3,60 ₹, optimistisches 4,49 ₹ je Aktie (Stand 27.09.2026, Kurs 10,29 ₹). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie solide ist die Bilanz von HB LEASING & FINANCE CO.LTD. (HBLEAS)?
Kennzahlen zur Bilanz von HB LEASING & FINANCE CO.LTD. (Stand 27.09.2026): Eigenkapitalrendite −4,9 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,01. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 46/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist HBLEAS vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
HB LEASING & FINANCE CO.LTD. notiert bei 10,29 ₹, rund 34 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 15,55 ₹ und 29 % über dem Tief von 8,00 ₹ (Stand 01.10.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 3,60 ₹.
Welche Aktien sind mit HB LEASING & FINANCE CO.LTD. vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem Morgan Stanley, a financial holding company,, The Goldman Sachs Group, The Charles Schwab Corporation, Interactive Brokers Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die HB LEASING & FINANCE CO.LTD. Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 27.09.2026: Kurs 10,29 ₹, berechneter Fair Value 3,60 ₹ (−65 %), Qualitäts-Score 46/100, aus 2 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von HBLEAS berechnet?
Wir rechnen HB LEASING & FINANCE CO.LTD. mit 2 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 3,60 ₹, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,9 % über seinem aggregierten Fair Value. HB LEASING & FINANCE CO.LTD. liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von HB LEASING & FINANCE CO.LTD. (HBLEAS)?
Der Schlusskurs vom 01.10.2026 liegt bei 10,29 ₹. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 3,60 ₹, das sind rund −65 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei HB LEASING & FINANCE CO.LTD. jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (4,49 ₹). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (niedrige Evidenz): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen. Solide, aber nicht herausragende Qualität (46/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kennzahlen von HB LEASING & FINANCE CO.LTD.
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von HB LEASING & FINANCE CO.LTD. (HBLEAS)?
Die Marktkapitalisierung von HB LEASING & FINANCE CO.LTD. beträgt 132 Mio. ₹ (≈ 1,2 Mio. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von HB LEASING & FINANCE CO.LTD. (HBLEAS)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von HB LEASING & FINANCE CO.LTD. liegt bei 76,7 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von HB LEASING & FINANCE CO.LTD. (HBLEAS)?
Der Gewinn je Aktie von HB LEASING & FINANCE CO.LTD. beträgt −0,3400 ₹. Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Nettomarge von HB LEASING & FINANCE CO.LTD. (HBLEAS)?
Die Nettomarge von HB LEASING & FINANCE CO.LTD. liegt bei −268 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von HB LEASING & FINANCE CO.LTD. (HBLEAS)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von HB LEASING & FINANCE CO.LTD. liegt bei −4,9 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von HB LEASING & FINANCE CO.LTD. (HBLEAS)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von HB LEASING & FINANCE CO.LTD. bei 0,9 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von HB LEASING & FINANCE CO.LTD. (HBLEAS)?
Die operative Marge von HB LEASING & FINANCE CO.LTD. liegt bei −245 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von HB LEASING & FINANCE CO.LTD. (HBLEAS)?
Der Umsatz von HB LEASING & FINANCE CO.LTD. wächst um −1,0 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ −24,0 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie hoch ist der Free Cashflow von HB LEASING & FINANCE CO.LTD. (HBLEAS)?
Der freie Cashflow von HB LEASING & FINANCE CO.LTD. beträgt −8,5 Mio. ₹ (Geschäftsjahr 2026). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von HB LEASING & FINANCE CO.LTD. (HBLEAS)?
Die Nettoverschuldung von HB LEASING & FINANCE CO.LTD. beträgt 1,3 Mio. ₹ (Geschäftsjahr 2021). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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