Hippo Holdings (HIPO) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $676M

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 12% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
• Unsere Modellspanne reicht von $21.61 (Bear) bis $36.01 (Bull), Basis $28.81. Je näher der Kurs an der unteren Hälfte, desto mehr Sicherheitsmarge.
• Qualität 53/100 (solide Qualität) bei Evidenz „hoch": die Datenbasis trägt das Urteil.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $6.90 – $251.00 · Fair‑Value‑Band $21.61 – $36.01 · der Kurs von $32.62 notiert über dem Fair Value von $28.81. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

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Analyse

Hippo Holdings (HIPO) notiert aktuell bei $32.62, während unser modellbasierter Fair Value bei $28.81 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 11.7% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 53/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Hippo Holdings einen Umsatz von $479M bei einer Nettomarge von 23.5%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 8.9%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 29.7%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $198M aus. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $21.61 (Bear Case) bis $36.01 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $32.62 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 16% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 35% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 8% Fair-Value-Potenzial, HIPO ist mit -12% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($23.45) gegenüber Substanzwert ($11.22). Höchste Evidenz: KGV-Multiple (63).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Hippo Holdings Inc. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Schaden- und Unfallversicherungsprodukte für Privat- und Geschäftskunden hauptsächlich in den Vereinigten Staaten an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Hippo Holdings Inc. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Schaden- und Unfallversicherungsprodukte für Privat- und Geschäftskunden hauptsächlich in den Vereinigten Staaten an. Das Unternehmen bietet eine Multi-Carrier-Plattform durch eigene und Partner verwaltende Generalagenten (MGAs), fungiert als lizenzierter Versicherungsträger für MGAs und stellt zugelassene und nicht zugelassene (Überschuss- und Überschuss-)Papiere, behördliche Lizenzen und Rückversicherung für mehrere Geschäftsbereiche bereit. Das Unternehmen bietet auch Versicherungsprodukte an, darunter Hausbesitzer-, Mieter-, gewerbliche Mehrgefahren-, Unfall- und andere Spezialversicherungsprogramme. Es bietet Hausbesitzerversicherungen, allgemeine Haftpflichtversicherungen, gewerbliche Kfz-Haftpflichtversicherungen sowie Selbstbeteiligungs- und Dachhaftpflichtversicherungen, die über Vereinbarungen mit delegierten Vollmachten abgeschlossen werden, Mieterversicherungen, Haftpflichtversicherungen, gewerbliche Mehrfachgefahrenversicherungen für kleine und mittlere Unternehmen sowie private oder gewerbliche Nischenprodukte sowie programmspezifische und unternehmensspezifische Katastrophenrückversicherungslösungen. Das Unternehmen vertreibt Versicherungsprodukte und -dienstleistungen über seine Technologieplattformen und seine Website und betreibt lizenzierte Versicherungsagenturen. Das Unternehmen war früher als Hippo Enterprises Inc. bekannt und änderte im August 2021 seinen Namen in Hippo Holdings Inc.. Hippo Holdings Inc. hat seinen Hauptsitz in San Jose, Kalifornien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Hippo Holdings entwickelte sich von $91.2M (FY2021) auf $469M (FY2025), rund +50.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $57.7M.

HIPO ist 12% überbewertet. Mit The Progressive Corporation vergleichen →

Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• Hippo (HIPO) Q2 2026 Earnings Call Transcript Yahoo Finance · 31.07.2026
• Hippo Holdings Inc. Q2 2026 Earnings Call Summary Yahoo Finance · 31.07.2026
• Hippo Holdings reports Q2 results Seeking Alpha · 30.07.2026
• Hippo Holdings Inc. (HIPO) Expected to Beat Earnings Estimates: Can the Stock Move Higher? Yahoo Finance · 23.07.2026

Vergleichsgruppe

Insurance - Property & Casualty · 120 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Property & Casualty-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 44/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.