Hilltop Holdings (HTH) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $2.2B

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 23% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Solide Qualität (51/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 14.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $22.66 – $40.00 · Fair‑Value‑Band $36.07 – $60.12 · der Kurs von $39.04 notiert unter dem Fair Value von $48.10. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 14.07.2026.

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Analyse

Hilltop Holdings (HTH) notiert aktuell bei $39.04, während unser modellbasierter Fair Value bei $48.10 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 23.2% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 51/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Hilltop Holdings einen Umsatz von $1.3B bei einer Nettomarge von 12.8%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 3.4%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 7.6%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $305M aus. Fundamentaldaten Stand 14.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $36.07 (Bear Case) bis $60.12 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $39.04 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 2% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 38% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -15% Fair-Value-Potenzial, HTH ist mit 23% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: DCF-Modelle ($110.98) gegenüber Dividendendiskontierung ($11.73). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Hilltop Holdings Inc. bietet Bankdienstleistungen für Unternehmen und Privatkunden an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Bankwesen, Broker-Dealer und Hypothekenvergabe.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Hilltop Holdings Inc. bietet Bankdienstleistungen für Unternehmen und Privatkunden an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Bankwesen, Broker-Dealer und Hypothekenvergabe. Das Segment Banking bietet Spar-, Giro-, verzinsliche Giro- und Geldmarktkonten an; Einlagenzertifikate; Kreditlinien und Akkreditive, Heimwerker- und Beteiligungskredite, Kredite für den Kauf und Transport von Wertpapieren, befristete, landwirtschaftliche und gewerbliche Immobilien, Ausrüstungskredite und andere Kreditprodukte; und Hypotheken, Gewerbe- und Industriekredite sowie Laufzeit- und Baufinanzierungen. Es bietet Treasury-Management, Vermögensverwaltung, Scheckkarten, Schließfächer, Online-Banking, Rechnungszahlung und Überziehungsprivilegien. und Nachlassplanung, -verwaltung und -verwaltung, Anlageportfoliomanagement, Mitarbeitervorsorgekonten und individuelle Rentenkontendienste sowie Geldautomaten. Das Broker-Dealer-Segment bietet öffentliche Finanzdienstleistungen an, die öffentliche Einrichtungen bei der Beschaffung, Syndizierung und Verteilung von Wertpapieren von Kommunen und Gebietskörperschaften unterstützen; spezialisierte Beratungs- und Investmentbankdienstleistungen; Beratung und Anleitung zur Einhaltung von Arbitragerabatten, Portfoliomanagement und Verwaltung von Investitionspools der lokalen Regierung; Beratungsdienstleistungen und Produkte für Derivate und Rohstoffe; Agrarversicherung; und verkauft, handelt mit und zeichnet Anleihen der US-Regierung und Regierungsbehörden, Unternehmensanleihen und Kommunalanleihen; hypothekenbesicherte, forderungsbesicherte und gewerbliche hypothekenbesicherte Wertpapiere und strukturierte Produkte; und bietet Beratungs-, Clearing-, Einzelhandels- und Wertpapierleihdienste für das Asset- und Liability-Management an.Das Segment Mortgage Origination bietet festverzinsliche und variabel verzinsliche Hypotheken, Jumbo-Hypotheken, Neubaudarlehen, Darlehen der Federal Housing Administration, Veterans Affairs und Darlehen des US-Landwirtschaftsministeriums. Hilltop Holdings Inc. wurde 1998 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Dallas, Texas.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Hilltop Holdings entwickelte sich von $1.9B (FY2021) auf $1.6B (FY2025), rund −3.2%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $166M (−18.5%/Jahr seit FY2021).

HTH beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• What Makes Hilltop Holdings (HTH) a New Strong Buy Stock Yahoo Finance · 28.07.2026
• HTH Q2 Deep Dive: Loan Growth, Broker-Dealer Strength, and Capital Actions Shape Outlook Yahoo Finance · 27.07.2026

Vergleichsgruppe

Financial Conglomerates · 56 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Financial Conglomerates-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 42/100

Werte & ESG

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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.