JM Financial Limited (JMFINANCIL) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 01.10.2026: Fair Value von JM Financial Limited ₹168, Kurs ₹123, Potenzial +36,1 %, Qualität 58 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbarMethodik ansehen →
Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 01.10.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 51,57 ₹ – 188,25 ₹ · Fair‑Value‑Band 91,42 ₹ – 271,00 ₹ · der Kurs von 123,40 ₹ notiert unter dem Fair Value von 167,97 ₹. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 01.10.2026.
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JM Financial Limited bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften verschiedene integrierte und diversifizierte Finanzdienstleistungen für Unternehmen, Finanzinstitute, Regierungsorganisationen, vermögende Privatpersonen und Privatkunden in Indien und international an. Das Unternehmen ist über die Investment Bank tätig.
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JM Financial Limited bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften verschiedene integrierte und diversifizierte Finanzdienstleistungen für Unternehmen, Finanzinstitute, Regierungsorganisationen, vermögende Privatpersonen und Privatkunden in Indien und international an. Das Unternehmen ist über die Investment Bank tätig. Hypothekarkredite; Alternative und notleidende Kredite; und die Segmente Asset Management, Wealth Management & Securities Business (Plattform AWS). Das Segment Investment Bank verwaltet Kapitalmarkttransaktionen und berät bei Fusionen und Übernahmen sowie bei der Private-Equity-Syndizierung. Dieses Segment bietet außerdem institutionelle Aktiengeschäfte und -forschung, Portfoliomanagement, Private-Equity-Fonds, festverzinsliche Wertpapiere, Syndizierung und Finanzdienstleistungen an. Das Segment Hypothekenkredite bietet Finanzierungen für Gewerbe- und Wohnimmobilien für eine Reihe von Firmen- und Nicht-Firmenkunden an; Wohnungsbaufinanzierung; und Vergabe von Dienstleistungen an Bildungseinrichtungen. Das Segment Alternative & Distressed Credit bietet die Verbriefung und Rekonstruktion finanzieller Vermögenswerte an und verwaltet alternative Kreditfonds. Das Segment Platform AWS bietet Anlageberatungs- und Vertriebsdienstleistungen an, darunter Aktienvermittlung, Vermögensverwaltung für Elite- und Privatkunden sowie Margenhandelsfinanzierung. vertreibt Finanzprodukte; und verwaltet das Vermögen von Investmentfonds über verschiedene Systeme. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Immobilienberatung und Kapitalmarktkreditdienstleistungen an. Das Unternehmen war früher als J.M. Share and Stock Brokers Private Limited bekannt und änderte seinen Namen im September 2004 in JM Financial Limited. JM Financial Limited wurde 1973 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Mumbai, Indien.
Aktienanalyse
JM Financial Limited (JMFINANCIL) notiert aktuell bei 123,40 ₹, während unser modellbasierter Fair Value bei 167,97 ₹ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 26,5 % unterbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Gewinnbasiert mit im Mittel 203,97 ₹ je Aktie; damit liegen 9 der 13 gerechneten Modelle über dem Kurs von 123,40 ₹.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 53,68 ₹, und 4 der 13 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
Szenario-Spanne: 91,42 ₹ (Bear) bis 271,00 ₹ (Bull), der Kurs von 123,40 ₹ liegt dazwischen. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 58/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Teures Wachstum: Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.
Der ausgewiesene Umsatz von JM Financial Limited entwickelte sich von 37,5 Mrd. ₹ (FY2022) auf 42,6 Mrd. ₹ (FY2026), rund +3,2 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei 12,0 Mrd. ₹ (+11,7 %/Jahr seit FY2022).
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 42 von 100 (mittlerer Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert rund 29 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 10 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −15 % Fair-Value-Potenzial, JMFINANCIL ist mit 36 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 91,42 ₹Fair Value 167,97 ₹Bull 271,00 ₹
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2026 (rund 6 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (3,88 ₹ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein Modell-Bull über dem Vierfachen seines Basiswerts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie beim Gesamt-Bull oben): darüber trägt keine Annahme mehr.Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.60/100
Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+5,8 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+9,5 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+5,7 %
Startjahr 2021 (Pandemie). Über 10 Jahre: +9,7 % pro Jahr
Umsatzwachstum 21 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+31,4 %
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
’26
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre), in INR (mathematisch geglättet) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Geglättet = Median aller Wachstumspfade zwischen den Jahren des Fensters (Trendgerade auf dem Logarithmus des Gewinns je Aktie): ein einzelnes Extremjahr kann die Rate nicht verzerren. Die ausgewiesene Zahl bleibt im Tooltip. Gerechnet in INR: diese Währung hat gegenüber Euro und Dollar langfristig abgewertet, ein Teil der nominalen Rate ist Geldwertverfall und kommt bei einem Euro-Anleger nicht an.
+14,2 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+11,6 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)2,6 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.14,2 % gegen 9,5 %, zieht an
Gewinnspanne 2021 bis 2026 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.33 % → 32 %
2026 liegt 101 % über dem eigenen Trend. Die Rate folgt dem Median-Trend der letzten 5 Jahre, nicht diesem einen Jahr.
Startjahr 2021 (Pandemie)
Wachstumsprognose
Viel Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt mehr Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
+32,2 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten
n/a
Keine Analystenschätzung verfügbar.
Nach Inflation (Indien: IWF-Prognose 4,1 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 4,7 %) sind das beim Kurs etwa +26,9 % im Jahr.
JM Financial Limited mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Capital Markets · 456 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 10/14 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score59 · Über dem Median
Fair-Value-Potenzial+36,1 % · Über dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (TTM)11,1 % · Über dem Median
Gesamtkapitalrendite4,7 % · Über dem Median
Nettomarge (TTM)30,9 % · Über dem Median
Operative Marge (TTM)47,2 % · Über dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum−10,3 % · Untere 25 %
Dividendenrendite (TTM)2,6 % · Über dem Median
Bilanz
Schulden / Eigenkapital0,63× · Höchste 25 %
Bewertungsmultiplesvs Capital Markets-Median · niedriger = günstiger
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Ist JM Financial Limited (JMFINANCIL) über- oder unterbewertet?
Stand 01.10.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 167,97 ₹ gegenüber einem Kurs von 123,40 ₹, rund +36 % Potenzial (unterbewertet).
Was ist der Fair Value von JMFINANCIL?
Unser modellbasierter Fair Value für JM Financial Limited liegt bei 167,97 ₹ (Stand 01.10.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 123,40 ₹.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von JMFINANCIL?
JM Financial Limited hat einen Qualitäts-Score von 58/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat JM Financial Limited (JMFINANCIL)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 167,97 ₹ (Stand 01.10.2026) aus 13 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 91,42 ₹, optimistisches Szenario 271,00 ₹. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die JM Financial Limited Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 167,97 ₹, gegenüber einem Kurs von 123,40 ₹ rund +36 % Potenzial (unterbewertet). Vorsichtiges Szenario 91,42 ₹, optimistisches Szenario 271,00 ₹. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von JM Financial Limited (JMFINANCIL)?
JM Financial Limited weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 33,7 Mrd. ₹ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 01.10.2026).
Zahlt JM Financial Limited eine Dividende?
JM Financial Limited weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 2,63 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 01.10.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von JM Financial Limited (JMFINANCIL) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste JM Financial Limited den freien Cashflow fünf Jahre lang um +32,2 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 12,4 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +5,7 % pro Jahr. Stand 01.10.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von JMFINANCIL?
Unsere Modelle diskontieren JM Financial Limited mit 12,4 %: Basis nach Marktkapitalisierung (small), gedaempft nach Beta 0,41, Laenderaufschlag India. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei JM Financial Limited sind das +32,2 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (12,4 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat JM Financial Limited (JMFINANCIL) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von JM Financial Limited um +5,7 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit +32,2 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von JM Financial Limited (JMFINANCIL)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,2 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von JM Financial Limited einpreist (+32,2 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von JM Financial Limited (JMFINANCIL)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 2,91 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet JM Financial Limited je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (12,4 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von JM Financial Limited (JMFINANCIL)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für JM Financial Limited liegt er bei 167,97 ₹ je Aktie (Stand 01.10.2026), der Kurs bei 123,40 ₹. Er ist der Mittelwert aus 13 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die JM Financial Limited Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 01.10.2026 notiert JMFINANCIL unter dem berechneten Fair Value: Kurs 123,40 ₹, Fair Value 167,97 ₹, rund +36 % Abstand (unterbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von JMFINANCIL?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (123,40 ₹), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (167,97 ₹). Bei JM Financial Limited liegen zwischen beiden 44,57 ₹ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist JM Financial Limited wert?
An der Börse wird JM Financial Limited mit rund 118 Mrd. ₹ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 01.10.2026). Je Aktie sind das 123,40 ₹; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 167,97 ₹ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu JMFINANCIL?
Unsere Modelle spannen für JM Financial Limited eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 91,42 ₹, mittleres 167,97 ₹, optimistisches 271,00 ₹ je Aktie (Stand 01.10.2026, Kurs 123,40 ₹). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von JMFINANCIL?
JM Financial Limited hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 11,4 (Stand 01.10.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 167,97 ₹ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 1,1, KUV 3,5, EV/EBITDA 8,1.
Wie solide ist die Bilanz von JM Financial Limited (JMFINANCIL)?
Kennzahlen zur Bilanz von JM Financial Limited (Stand 01.10.2026): Eigenkapitalrendite 11,1 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,63. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 58/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist JMFINANCIL vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
JM Financial Limited notiert bei 123,40 ₹, rund 29 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 173,55 ₹ und 10 % über dem Tief von 111,89 ₹ (Stand 01.10.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 167,97 ₹.
Welche Aktien sind mit JM Financial Limited vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem Morgan Stanley, a financial holding company,, The Goldman Sachs Group, The Charles Schwab Corporation, Interactive Brokers Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die JM Financial Limited Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 01.10.2026: Kurs 123,40 ₹, berechneter Fair Value 167,97 ₹ (+36 %), Qualitäts-Score 58/100, aus 13 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von JMFINANCIL berechnet?
Wir rechnen JM Financial Limited mit 13 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 167,97 ₹, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 15,1 % über seinem aggregierten Fair Value. JM Financial Limited liegt aktuell 27 % unter dem eigenen Fair Value, der Gesamtmarkt sagt darueber nichts. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von JM Financial Limited (JMFINANCIL)?
Der Schlusskurs vom 01.10.2026 liegt bei 123,40 ₹. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 167,97 ₹, das sind rund +36 % Potenzial (unterbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei JM Financial Limited jetzt besonders achten?
Die Modellspanne ist ungewöhnlich weit (91,42 ₹ bis 271,00 ₹). Das Ergebnis hängt stark an den Annahmen, den Punktwert entsprechend vorsichtig lesen. Solide Qualität (58/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von JM Financial Limited (JMFINANCIL)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von JM Financial Limited lag 2015 bis 2026 bei +5,9 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +7,4 %, EBIT-Marge −6,6 %, Steuersatz +1,5 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +4,0 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von JM Financial Limited
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von JM Financial Limited (JMFINANCIL)?
Die Marktkapitalisierung von JM Financial Limited beträgt 118 Mrd. ₹ (≈ 1,1 Mrd. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von JM Financial Limited (JMFINANCIL)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von JM Financial Limited liegt bei 3,20 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von JM Financial Limited (JMFINANCIL)?
Der Gewinn je Aktie von JM Financial Limited beträgt 10,87 ₹ (Kurs ÷ EPS = KGV 11,4). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von JM Financial Limited (JMFINANCIL)?
Die Dividendenrendite von JM Financial Limited liegt bei 2,6 % (Ausschüttung 29,9 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von JM Financial Limited (JMFINANCIL)?
Die Nettomarge von JM Financial Limited liegt bei 28,2 % (Geschäftsjahr 2026). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von JM Financial Limited (JMFINANCIL)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von JM Financial Limited liegt bei 11,1 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von JM Financial Limited (JMFINANCIL)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von JM Financial Limited bei 3,8 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von JM Financial Limited (JMFINANCIL)?
Die operative Marge von JM Financial Limited liegt bei 47,2 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von JM Financial Limited (JMFINANCIL)?
Der Umsatz von JM Financial Limited wächst um −10,3 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +9,5 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von JM Financial Limited (JMFINANCIL)?
Der Gewinn je Aktie von JM Financial Limited wächst um −35,7 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von JM Financial Limited (JMFINANCIL)?
Der freie Cashflow von JM Financial Limited beträgt 3,4 Mrd. ₹ (Geschäftsjahr 2026). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von JM Financial Limited (JMFINANCIL)?
Die Nettoverschuldung von JM Financial Limited beträgt 67,7 Mrd. ₹ (Geschäftsjahr 2026, ≈ 19,6 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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