John Marshall Bancorp, Inc (JMSB) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $301M

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 16% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Solide, aber nicht herausragende Qualität (60/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $13.84 – $28.20 · Fair‑Value‑Band $14.67 – $24.45 · der Kurs von $23.32 notiert über dem Fair Value von $19.56. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

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Analyse

John Marshall Bancorp, Inc (JMSB) notiert aktuell bei $23.32, während unser modellbasierter Fair Value bei $19.56 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 16.1% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 60/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte John Marshall Bancorp, Inc einen Umsatz von $63.3M bei einer Nettomarge von 35.6%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 16.2%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 8.7%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $39.5M aus. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $14.67 (Bear Case) bis $24.45 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $23.32 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 33% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, JMSB ist mit -16% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($19.56) gegenüber Dividendendiskontierung ($3.87). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

John Marshall Bancorp, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der John Marshall Bank, die Bankprodukte und Finanzdienstleistungen in Arlington, Fairfax, Loudoun, Prince William, Montgomery und District of Columbia anbietet. Das Unternehmen bietet Girokonten, NOW-Konten, Geldmarktkonten und Sparkonten an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

John Marshall Bancorp, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der John Marshall Bank, die Bankprodukte und Finanzdienstleistungen in Arlington, Fairfax, Loudoun, Prince William, Montgomery und District of Columbia anbietet. Das Unternehmen bietet Girokonten, NOW-Konten, Geldmarktkonten und Sparkonten an. Einlagenzertifikate; und Zeit, reziproke IntraFi-Nachfrage, IntraFi-Geldmarkt und IntraFi-CD-Einlagen. Darüber hinaus werden gewerbliche Immobilienkredite, Wohn- und Gewerbebau- und Entwicklungskredite, Gewerbe- und Industriekredite sowie Hypothekendarlehen für Wohnimmobilien angeboten. kommerzielle Darlehen und Kreditlinien; US-amerikanische Verwaltung kleiner Unternehmen; Hypothekendarlehen; und andere Kredite, wie z. B. die Finanzierung von Ausrüstung, Forderungen, Vertragsverwaltungskosten und Autofinanzierungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Debit- und Kreditkarten an; Treasury- und Cash-Management-Dienstleistungen; Geschäfts- und Privatversicherungen; und Online- und Mobile-Banking mit Rechnungszahlung, Kontoführung, Banküberweisung sowie Scheck- und Remote-Einzahlungserfassungsdiensten; und US-Staatsanleihen, Wertpapiere staatlicher Behörden und hypothekenbesicherte Wertpapiere. Es betreut kleine und mittlere Unternehmen, deren Eigentümer und Mitarbeiter, professionelle Unternehmen, gemeinnützige Organisationen und Einzelpersonen. Das Unternehmen war früher als John Marshall Bank bekannt und änderte seinen Namen im März 2017 in John Marshall Bancorp, Inc.. John Marshall Bancorp, Inc. wurde 2005 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Reston, Virginia.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von John Marshall Bancorp, Inc entwickelte sich von $75.8M (FY2021) auf $115M (FY2025), rund +11.0%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $21.2M (−4.4%/Jahr seit FY2021).

JMSB ist 16% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 42/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.