JAPAN POST BANK Co (JPSTF) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $67.7B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 38% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($14.72). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (54/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $5.66 – $20.82 · Fair‑Value‑Band $8.83 – $14.72 · der Kurs von $19.00 notiert über dem Fair Value von $11.77. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

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Analyse

JAPAN POST BANK Co (JPSTF) notiert aktuell bei $19.00, während unser modellbasierter Fair Value bei $11.77 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 38.1% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 54/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte JAPAN POST BANK Co einen Umsatz von $1.9T bei einer Nettomarge von 28.2%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 56.0%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 5.9%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $33.0T aus. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $8.83 (Bear Case) bis $14.72 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $19.00 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 9% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 95% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, JPSTF ist mit -38% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn ($2,087) gegenüber Substanzwert ($1,744). Höchste Evidenz: KGV-Multiple (63).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

JAPAN POST BANK Co., Ltd. bietet Finanzprodukte und -dienstleistungen in Japan und international an. Das Unternehmen bietet reguläre, feste und vermögensbildende Sparkonten sowie Überweisungs- und Auszahlungsrentenkonten an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

JAPAN POST BANK Co., Ltd. bietet Finanzprodukte und -dienstleistungen in Japan und international an. Das Unternehmen bietet reguläre, feste und vermögensbildende Sparkonten sowie Überweisungs- und Auszahlungsrentenkonten an. Darüber hinaus werden Darlehen und Kredite angeboten, die Hypotheken, Kontoüberziehungskredite und durch Ersparnisse gesicherte automatische Kredite umfassen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Vermögensverwaltung und beitragsorientierte Pensionspläne an, darunter Investmentfonds, variable Renten und Staatsanleihen. Darüber hinaus bietet es Geschäfte und Geldautomatendienste an. Das Unternehmen hieß früher Yucho Co, Ltd. und änderte im Oktober 2007 seinen Namen in JAPAN POST BANK Co., Ltd. Das Unternehmen wurde 2006 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Tokio, Japan. JAPAN POST BANK Co., Ltd. ist eine Tochtergesellschaft der Japan Post Holdings Co., Ltd.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von JAPAN POST BANK Co entwickelte sich von $1.9T (FY2022) auf $2.8T (FY2026), rund +9.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei $529B (+10.5%/Jahr seit FY2022).

JPSTF ist 38% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Frühere Nachrichten

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.