Komercní banka, a.s., (KOMB) Fair Value & Analyse

Financial Services · CZ · Marktkap. 188B CZK

KB Komercní banka, a.s., KOMB · PR

Kurs996.00 CZK

Fair Value1,243 CZK

Potenzial+24.8%

Qualität95/100

Evidenz: Hoch Spanne 932.17 CZK – 1,554 CZK

Fair Value Stand: 26.06.2026

Aus 22 Bewertungsmodellen · vor 4 Tagen aktualisiert

Aktienkurs −0.2% im letzten Monat.

Kurs vs. Fair Value (12 Monate)

12‑Monats‑Spanne 902.63 CZK – 1,151 CZK · Fair‑Value‑Band 932.17 CZK – 1,554 CZK · der Kurs von 996.00 CZK notiert unter dem Fair Value von 1,243 CZK. Stand 26.06.2026.

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Analyse

Komercní banka, a.s., (KOMB) notiert aktuell bei 996.00 CZK, während unser modellbasierter Fair Value bei 1,243 CZK liegt — das entspricht einer Einschätzung von 24.8% unterbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 95/100 (hohe Qualität), Sektor Financial Services. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bär-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Komercní banka, a.s., einen Umsatz von 38.0B CZK bei einer Nettomarge von 47.1%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 4.1%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 13.6%. Die Nettoverschuldung beträgt 1.7B CZK. Fundamentaldaten Stand 26.06.2026

Kennzahlen & Finanzlage

Umsatz (TTM) 38.0B CZK

Umsatzwachstum (J/J) -4.1%

Nettomarge 47.1%

Eigenkapitalrendite 13.6%

Free Cashflow 22.9B CZK FY2025

KGV 10.9

Weitere Kennzahlen

Operative Marge 52.3%

Gewinn je Aktie (TTM) 91.80 CZK

Gewinnwachstum (J/J) -4.9%

Nettoverschuldung 1.7B CZK FY2025

Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten (EODHD) · Stand 26.06.2026. TTM = letzte zwölf Monate.

Über das Unternehmen

Komercní banka, a.s. bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften verschiedene Privat-, Firmen- und Investmentbanking-Dienstleistungen hauptsächlich in der Tschechischen Republik sowie in Mittel- und Osteuropa an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Retail Banking, Corporate Banking und Investment Banking tätig. Es werden verschiedene Einlagen wie Giro-, Geschäfts- und Sparkonten akzeptiert. Termineinlagen; und Bausparen. Zu den Kreditprodukten des Unternehmens gehören Privat-, revolvierende, nachhaltige Wohnungsbau-, Konsortial-, Verbraucher-, Kreditkarten- und Geschäftskredite; Hypotheken; Eigenheimdarlehen und Kreditlinien; und Überziehungskredite sowie Betriebs-, Anlage-, Vorsorge-, Import- und Export-, Schaden-, Immobilien- und strukturierte Finanzierungen. Es bietet auch Debit- und Kreditkarten an; Reise-, Risikolebens-, Sparlebens-, Unfall-, Wohnimmobilien-, Haushalts-, Kapitallebens-, Immobilien-, Kapitallebens-, Solvenz- und Zahlungsversicherungsprodukte; Anleiheemissio…

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Komercní banka, a.s., entwickelte sich von 31.3B CZK (FY2021) auf 36.8B CZK (FY2025) — rund +4.1%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 18.1B CZK (+9.1%/Jahr seit FY2021).

Umsatz +4.1%/Jahr

FY21 31.3B CZK

FY22 38.6B CZK

FY23 36.1B CZK

FY24 39.1B CZK

FY25 36.8B CZK

Nettoergebnis +9.1%/Jahr

FY21 12.7B CZK

FY22 17.6B CZK

FY23 15.6B CZK

FY24 17.2B CZK

FY25 18.1B CZK

Vollständige interaktive Analyse öffnen →

Aktie	Kurs	Fair Value	vs. Fair Value
HDFC Bank Limited HDFCBANK	₹786.40	₹1,389	+77%
PT Bank Central Asia Tbk BBCA	5,650 IDR	5,671 IDR	+0%
PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk BBRI	2,590 IDR	5,180 IDR	+100%
Banco Bradesco S.A BBD	5,120 ARS	10,240 ARS	+100%
KB Financial Group 105560	171,600 KRW	165,579 KRW	-4%
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk BMRI	4,220 IDR	8,440 IDR	+100%

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Häufige Fragen

Ist Komercní banka, a.s., (KOMB) unterbewertet?

Stand 26.06.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 1,243 CZK gegenüber einem Kurs von 996.00 CZK — rund +25% (unterbewertet). Modellbasierte Schätzung, keine Anlageberatung.

Was ist der Fair Value von KOMB?

Unser aus 21 Modellen berechneter Fair Value für Komercní banka, a.s., liegt bei 1,243 CZK (Stand 26.06.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 996.00 CZK.

Wie hoch ist der Qualitäts-Score von KOMB?

Komercní banka, a.s., hat einen Qualitäts-Score von 95/100 — er misst Profitabilität, Wachstum und Bilanzstärke aus nicht-bewertungsbezogenen Faktoren.

Wie hoch ist der Umsatz von Komercní banka, a.s., (KOMB)?

Komercní banka, a.s., weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 38.0B CZK aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 26.06.2026).

Wie hoch ist die Nettomarge von KOMB?

Die Nettomarge von Komercní banka, a.s., liegt bei rund 47.1% — das Unternehmen behält damit etwa 47.1% seines Umsatzes als Nettogewinn. Basierend auf den aktuellsten gemeldeten Zahlen.

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch einen Stapel unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens verschmolzen und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten — nichts geschätzt.

Nur zu Bildungs- und Recherchezwecken · keine Anlageberatung · keine Kauf-/Verkaufsempfehlung. Modellbasierte Schätzungen sind keine Gewissheiten; ihre Verlässlichkeit hängt von Datenqualität und Annahmen ab.