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Datenbasierte Aktienbewertung

Komercni Banka A.S. (KOMB) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 12.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Komercni Banka A.S. CZK 964, Kurs CZK 990, also 2,6 % unter dem Kurs, Qualität 63 von 100. Einstufung: fair bewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit Konto Ja, gratis

Finanzwesen CZ · ISIN CZ0008019106

KB Komercni Banka A.S. Logo Viele Daten 12.11.2026

Komercni Banka A.S.

KOMB · PR

Solide Firma und steigender Kurs, aber der Preis ist schon etwa fair: erfüllt 2 von 3 Regeln.

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Qualität 63/100 
Steigender Kurs (Aufwärtstrend) 
Hochprofitabel · 46,9 % Nettomarge (TTM) 
9,7 % Dividendenrendite · Niedrige Quote
Über den Vergleichswerten (11/14) 
Viele Daten 
Kostet nur das 5,3-Fache des Jahresgewinns. 
Fair Value CZK 964,11 · Fair bewertet 
Gemischtes Wachstum (Umsatz 5J +4,4 %/J in CZK) 
Großer Wettbewerbsvorteil 71/100 · dünne Datenlage
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Wettbewerbsvorteil, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

CZK 1.151 CZK 361,60 Fair Value CZK 964,11 06.2021 11.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 12.11.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne CZK 361,60 – CZK 1.151 · Fair‑Value‑Band CZK 779,04 – CZK 1.115 · der Kurs von CZK 990,00 notiert über dem Fair Value von CZK 964,11. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 12.11.2026.

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Unternehmensprofil

Komercní banka, a.s. bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften verschiedene Privat-, Firmen- und Investmentbanking-Dienstleistungen hauptsächlich in der Tschechischen Republik sowie in Mittel- und Osteuropa an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Retail Banking, Corporate Banking und Investment Banking tätig.

Mehr anzeigenWeniger anzeigen

Es werden verschiedene Einlagen wie Giro-, Geschäfts- und Sparkonten akzeptiert. Termineinlagen; und Bausparen.

Zu den Kreditprodukten des Unternehmens gehören Privat-, revolvierende, nachhaltige Wohnungsbau-, Konsortial-, Verbraucher-, Kreditkarten- und Geschäftskredite; Hypotheken; Eigenheimdarlehen und Kreditlinien; und Überziehungskredite sowie Betriebs-, Anlage-, Vorsorge-, Import- und Export-, Schaden-, Immobilien- und strukturierte Finanzierungen.

Es bietet auch Debit- und Kreditkarten an; Reise-, Risikolebens-, Sparlebens-, Unfall-, Wohnimmobilien-, Haushalts-, Kapitallebens-, Immobilien-, Kapitallebens-, Solvenz- und Zahlungsversicherungsprodukte; Anleiheemission und Private-Banking-Dienstleistungen; Devisen- und Derivatprodukte; Anlagelösungen; Wertpapiere; Garantiegeschäfte; Zahlungen; Cash-Pooling; und Devisenkassageschäfte, Cross-Currency-Swaps, Devisenoptionen und -termingeschäfte sowie Devisentermin- und -swapdienstleistungen sowie der Handel mit Finanzinstrumenten.

Darüber hinaus umfasst das Unternehmen Internet- und Mobile-Banking, Online-Tools für den internationalen Handel sowie weitere digitale Dienstleistungen. Es bedient Einzelpersonen, Unternehmer, kleine Unternehmen sowie Unternehmen und Institutionen.

Das Unternehmen wurde 1990 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Prag, Tschechien. Komercní banka, a.s. ist eine Tochtergesellschaft der Société Générale Société anonyme.

Aktienanalyse

Komercni Banka A.S. (KOMB) notiert aktuell bei CZK 990,00, während unser modellbasierter Fair Value bei CZK 964,11 liegt, die Aktie ist damit etwa fair bewertet (Abstand 2,7 %).

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel CZK 1.039 je Aktie; damit liegen 2 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von CZK 990,00.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Wert des Vermögens mit CZK 399,39, und 4 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 63/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.

Der ausgewiesene Umsatz von Komercni Banka A.S. entwickelte sich von CZK 31,3 Mrd. (FY2021) auf CZK 36,8 Mrd. (FY2025), rund +4,1 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei CZK 18,1 Mrd. (+9,1 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung CZK 187 Mrd. (≈ 7,7 Mrd. €) Mittel · KGV 5,3 · KUV 2,58 · Gewinn je Aktie (12 Monate) CZK 187,92 · Dividendenrendite 9,7 % · Nettomarge 49,1 % · Eigenkapitalrendite 14,3 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 2,6 % (Schnitt aus 5 Jahren).

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 71 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: CZK 779,04 bis CZK 1.115, der Kurs von CZK 990,00 liegt dazwischen. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Die Aktie notiert rund 14 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 3 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −31 % Fair-Value-Potenzial, KOMB ist mit −3 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Fair Value CZK 964,11
Spanne CZK 779,04 bis CZK 1.115
Kurs CZK 990,00 · Abstand −2,6 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (CZK 80,18 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Residualeinkommen CZK 661,62 CZK 791,22 CZK 1.021 76
Gordon-Wachstumsmodell CZK 840,26 CZK 964,11 CZK 1.115 69
DDM mehrstufig CZK 840,26 CZK 1.097 CZK 1.428 67
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividenden-Modelle
Gordon-Wachstumsmodell CZK 840,26 CZK 964,11 CZK 1.115 69
DDM mehrstufig CZK 840,26 CZK 1.097 CZK 1.428 67
Vergleich über Kennzahlen
KGV-Multiple CZK 932,17 CZK 1.243 CZK 1.554 63
KBV-Multiple CZK 625,91 CZK 834,55 CZK 1.043 55
Wert des Vermögens
NCAV (Graham) CZK 298,05 CZK 399,39 CZK 596,11 51
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen CZK 661,62 CZK 791,22 CZK 1.021 76

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 63/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 37
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 60
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 88
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 19
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 75
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 97
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kursschwung 42
Kursschwung der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 33
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 82
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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 71/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
−5,9 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
−1,6 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+4,4 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +2,0 % pro Jahr
Umsatzwachstum 19 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+1,8 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+16,9 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+7,2 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)9,7 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.7,2 % gegen 3,4 %, zieht an
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)

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Komercni Banka A.S. mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 998 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 11/14 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 63 · Top 25 %
Fair-Value-Potenzial −2,6 % · Über dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate) 14,3 % · Top 25 %
Gesamtkapitalrendite 1,1 % · Über dem Median
Nettomarge (12 Monate) 46,9 % · Top 25 %
Operative Marge (12 Monate) 57,9 % · Top 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) −1,8 % · Untere 25 %
Dividendenrendite (12 Monate) 9,7 % · Top 25 %

Bewertungsmultiplesvs Regionalbanken-Median · niedriger = günstiger

KGV (12 Monate) 5,3× · Günstigste 25 %
KBV 1,47× · Teurer als Median
KUV (12 Monate) 4,96× · Teuerste 25 %
Kurs / freier Cashflow (Geschäftsjahr) 8,2× · Günstiger als Median
EV/EBITDA 1,1× · Günstigste 25 %
PEG 1,30× · Günstiger als Median

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)30 · Sektor 9
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)0 · Sektor 47
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)57 · Sektor 43
GESUNDHEIT (wenig Schulden)–
DIVIDENDE (Rendite)100 · Sektor 52

GESUNDHEIT: Bei Banken, Versicherern und ähnlichen Finanzfirmen gehört Fremdkapital zum Geschäft, darum bewerten wir hier keine Schulden.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value Vergleich
Postal Savings Bank of China Co 601658 ¥5,62 ¥7,59 +35 % vs. KOMB
China Merchants Bank Co 600036 ¥42,63 ¥52,73 +24 % vs. KOMB
BNP Paribas SA BNP 95,68 € 107,43 € +12 % vs. KOMB
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,25 € 4,91 € −21 % vs. KOMB
UniCredit S.p.A UCG 84,24 € 58,08 € −31 % vs. KOMB
Oversea-Chinese Banking Corporation O39 SGD 28,67 SGD 18,20 −37 % vs. KOMB
Mizuho Financial Group MFG $10,12 $5,87 −42 % vs. KOMB
DBS Group D05 SGD 71,00 SGD 40,39 −43 % vs. KOMB
HDFC Bank Limited HDFCBANK ₹812,30 ₹406,39 −50 % vs. KOMB
ICICI Bank Limited ICICIBANK ₹1.590 ₹615,63 −61 % vs. KOMB

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Komercni Banka A.S.: Fair Value laut Fair Value Calculator

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Komercni Banka A.S. Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/KOMB

Häufige Fragen

Ist Komercni Banka A.S. (KOMB) über- oder unterbewertet?
Stand 12.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf CZK 964,11 gegenüber einem Kurs von CZK 990,00, rund 3 % tiefer (fair bewertet).
Was ist der Fair Value von KOMB?
Unser modellbasierter Fair Value für Komercni Banka A.S. liegt bei CZK 964,11 (Stand 12.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: CZK 990,00.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von KOMB?
Komercni Banka A.S. hat einen Qualitäts-Score von 63/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Komercni Banka A.S. (KOMB)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von CZK 964,11 (Stand 12.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von CZK 779,04 bis CZK 1.115. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Komercni Banka A.S. Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei CZK 964,11, gegenüber einem Kurs von CZK 990,00 rund 3 % tiefer (fair bewertet). Spanne von CZK 779,04 bis CZK 1.115. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Komercni Banka A.S. (KOMB)?
Komercni Banka A.S. weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund CZK 37,7 Mrd. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 12.11.2026).
Zahlt Komercni Banka A.S. eine Dividende?
Komercni Banka A.S. weist aktuell eine Dividendenrendite von 9,66 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 12.11.2026).
Wie hoch ist die Dividende von Komercni Banka A.S. (KOMB) und wann ist der Ex-Tag?
Komercni Banka A.S. zahlt CZK 95,60 Dividende je Aktie im Jahr, eine Dividendenrendite von 9,7 %. Der letzte Ex-Tag war der 04.05.2026. Die Dividende floss in jedem Jahr seit 2021. Die Ausschüttungsquote liegt bei 50,9 % des Gewinns. Unsere Einordnung: Niedrige Quote. Eine niedrige Ausschüttungsquote: die Dividende beansprucht höchstens 60 % des Gewinns. Ob auch der freie Cashflow sie deckt, sehen wir für diese Firma nicht.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Komercni Banka A.S. (KOMB)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Komercni Banka A.S. liegt er bei CZK 964,11 je Aktie (Stand 12.11.2026), der Kurs bei CZK 990,00. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen in 4 Familien (Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die Komercni Banka A.S. Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 12.11.2026 notiert KOMB über dem berechneten Fair Value: Kurs CZK 990,00, Fair Value CZK 964,11, rund −3 % Abstand (fair bewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von KOMB?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (CZK 990,00), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (CZK 964,11). Bei Komercni Banka A.S. liegen zwischen beiden CZK 25,89 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Komercni Banka A.S. wert?
An der Börse wird Komercni Banka A.S. mit rund CZK 187 Mrd. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 12.11.2026). Je Aktie sind das CZK 990,00; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von CZK 964,11 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu KOMB?
Unsere Modelle spannen für Komercni Banka A.S. eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario CZK 779,04, mittleres CZK 964,11, optimistisches CZK 1.115 je Aktie (Stand 12.11.2026, Kurs CZK 990,00). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von KOMB?
Komercni Banka A.S. hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 5,3 (Stand 12.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von CZK 964,11 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 10 Geschäftsjahre (2016 bis 2025), berichteter Gewinn, GJ 2025 ohne Einmaleffekte: 11,2. Weitere Vielfache: PEG 1,3, KBV 1,5, KUV 5,0, EV/EBITDA 1,1.
Wie hoch ist der PEG-Wert von KOMB?
Der PEG-Wert von Komercni Banka A.S. liegt bei 1,30 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 12.11.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von Komercni Banka A.S. (KOMB)?
Kennzahlen zur Bilanz von Komercni Banka A.S. (Stand 12.11.2026): Eigenkapitalrendite 14,3 %. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 63/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist KOMB vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Komercni Banka A.S. notiert bei CZK 990,00, rund 14 % unter dem 52-Wochen-Hoch von CZK 1.151 und 3 % über dem Tief von CZK 963,00 (Stand 12.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von CZK 964,11.
Welche Aktien sind mit Komercni Banka A.S. vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Merchants Bank Co, DBS Group, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Komercni Banka A.S. Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 12.11.2026: Kurs CZK 990,00, berechneter Fair Value CZK 964,11 (−3 %), Qualitäts-Score 63/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von KOMB berechnet?
Wir rechnen Komercni Banka A.S. mit 6 Modellen aus 4 Familien: Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von CZK 964,11 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,3 % über seinem aggregierten Fair Value. Komercni Banka A.S. liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Komercni Banka A.S. (KOMB)?
Der Schlusskurs vom 12.11.2026 liegt bei CZK 990,00. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei CZK 964,11, das sind rund 3 % tiefer (fair bewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Komercni Banka A.S. jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Komercni Banka A.S. (KOMB)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Komercni Banka A.S. lag 2011 bis 2022 bei +0,8 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +0,4 %, EBIT-Marge +4,7 %, Steuersatz −0,3 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −3,9 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von Komercni Banka A.S.

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Komercni Banka A.S. (KOMB)?
Die Marktkapitalisierung von Komercni Banka A.S. beträgt CZK 187 Mrd. (≈ 7,7 Mrd. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Komercni Banka A.S. (KOMB)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Komercni Banka A.S. liegt bei 2,58 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Komercni Banka A.S. (KOMB)?
Der Gewinn je Aktie von Komercni Banka A.S. beträgt CZK 187,92 (Kurs ÷ EPS = KGV 5,3). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Komercni Banka A.S. (KOMB)?
Die Dividendenrendite von Komercni Banka A.S. liegt bei 9,7 % (Ausschüttung 50,9 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Komercni Banka A.S. (KOMB)?
Die Nettomarge von Komercni Banka A.S. liegt bei 49,1 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Komercni Banka A.S. (KOMB)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Komercni Banka A.S. liegt bei 14,3 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Komercni Banka A.S. (KOMB)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Komercni Banka A.S. bei 2,6 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Komercni Banka A.S. (KOMB)?
Die operative Marge von Komercni Banka A.S. liegt bei 57,9 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Komercni Banka A.S. (KOMB)?
Der Umsatz von Komercni Banka A.S. wächst um −1,8 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ −1,6 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Komercni Banka A.S. (KOMB)?
Der Gewinn je Aktie von Komercni Banka A.S. wächst um −2,4 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Komercni Banka A.S. (KOMB)?
Der freie Cashflow von Komercni Banka A.S. beträgt CZK 22,9 Mrd (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Komercni Banka A.S. (KOMB)?
Die Nettoverschuldung von Komercni Banka A.S. beträgt CZK 1,7 Mrd (Geschäftsjahr 2025, ≈ 0,1 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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