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Datenbasierte Aktienbewertung

Moneta Money Bank AS (MONET) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 23.09.2026: Fair Value von Moneta Money Bank AS CZK 121, Kurs CZK 193, Potenzial −37,4 %, Qualität 61 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Fair Value über dem Kurs? Nein
  2. Gute Qualität? Ja
  3. Auf die Watchlist

Finanzwesen · CZ · ISIN CZ0008040318

MM Moneta Money Bank AS Logo Viele Daten 24.09.2026

Moneta Money Bank AS

MONET · PR

Überdehnte BewertungStarke Überbewertung bei nur mäßiger Qualität.

!Fair Value 120,68 CZK · Stark überbewertet (−37 %)
!Qualität 61/100
!Gemischtes Wachstum (Umsatz 5J +2,9 %/J)
✓Hochprofitabel · 48,6 % Nettomarge (TTM)
✓positiver freier Cashflow
·5,97 % Dividendenrendite
✓Über den Vergleichswerten (8/13)
✓Breiter Burggraben 70/100
!Schwach bei Zukunft: 24 von 100
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

202,98 CZK 46,74 CZK Fair Value 120,68 CZK 04.2021 09.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 24.09.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 46,74 CZK – 202,98 CZK · Fair‑Value‑Band 90,51 CZK – 150,85 CZK · der Kurs von 192,70 CZK notiert über dem Fair Value von 120,68 CZK. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 24.09.2026.

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Unternehmensprofil

MONETA Money Bank, a.s. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Bank- und Finanzprodukte und -dienstleistungen in der Tschechischen Republik, Zypern, den Vereinigten Staaten, dem Vereinigten Königreich und weltweit an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Gewerbekunden, Privatkunden und Treasury/Sonstiges tätig.

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MONETA Money Bank, a.s. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Bank- und Finanzprodukte und -dienstleistungen in der Tschechischen Republik, Zypern, den Vereinigten Staaten, dem Vereinigten Königreich und weltweit an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Gewerbekunden, Privatkunden und Treasury/Sonstiges tätig. Zu den Einlagenprodukten gehören Girokonten, Bausparkonten und Sparkonten; Termineinlagen; und transaktionale Bankprodukte wie Zahlungsdienste und Debitkarten. Darüber hinaus werden Kreditprodukte wie Hypotheken angeboten. ungesicherte Kreditprodukte, darunter Verbraucher- und Autokredite, Kreditkarten, persönliche Überziehungskredite, Bauspardarlehen und Überbrückungskredite; und kommerzielle Kreditprodukte, zu denen Betriebskapital, Investitionskredite, Finanzierungsleasing und -darlehen, Autokredite und Lagerfinanzierungen sowie die Finanzierung kleiner Unternehmen und Unternehmer durch Garantien, Akkreditive und Devisentransaktionen gehören. Darüber hinaus vermittelt das Unternehmen eine zusätzliche Ratenschutzversicherung, die die monatliche Kreditrate des Kunden im Falle von Arbeitslosigkeit, Unfall oder Krankheit abdeckt; und fungiert als Vermittler, um seinen Kunden weitere Versicherungs- und Anlageprodukte anzubieten. Darüber hinaus ist das Unternehmen in den Bereichen Devisentransaktionen, Zinsswaps, Schuldtitelinvestitionen, Aktieninvestitionen und anderen nicht verzinslichen Vermögensaktivitäten sowie der Bereitstellung von Debit- und Kreditkarten tätig. Darüber hinaus bietet das Unternehmen inländische und ausländische Zahlungsdienste, Versicherungen und Investmentfonds, Händlerakquisedienste sowie Treasury- und Handelsfinanzierungsprodukte an. Es bedient Privatkunden, kleine und mittlere Unternehmen, Firmenkunden sowie Institutionen des Finanz- und öffentlichen Sektors.Das Unternehmen war früher als GE Money Bank, a.s. bekannt. und änderte ihren Namen in MONETA Money Bank, a.s. im Mai 2016. MONETA Money Bank, a.s. wurde 1998 gegründet und hat seinen Sitz in Prag, Tschechien.

Aktienanalyse

Moneta Money Bank AS (MONET) notiert aktuell bei 192,70 CZK, während unser modellbasierter Fair Value bei 120,68 CZK liegt, das entspricht einer Einschätzung von 59,7 % überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel 105,90 CZK je Aktie; damit liegen 0 der 4 gerechneten Modelle über dem Kurs von 192,70 CZK.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 40,94 CZK, und 4 der 4 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

Szenario-Spanne: 90,51 CZK (Bear) bis 150,85 CZK (Bull), der Kurs von 192,70 CZK liegt darüber. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 61/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.

Der ausgewiesene Umsatz von Moneta Money Bank AS entwickelte sich von 11,2 Mrd. CZK (FY2021) auf 13,9 Mrd. CZK (FY2025), rund +5,6 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 6,5 Mrd. CZK (+13,0 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung 98,5 Mrd. CZK (≈ 4,0 Mrd. €) · KGV 14,9 · KUV 6,97 · Gewinn je Aktie (TTM) 12,93 CZK · Dividendenrendite 6,0 % · Nettomarge 46,8 % · Eigenkapitalrendite 20,0 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 2,1 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 48 von 100 (mittlerer Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Die Aktie notiert rund 5 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 28 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −38 % Fair-Value-Potenzial, MONET ist mit −37 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Bear 90,51 CZK Fair Value 120,68 CZK Bull 150,85 CZK
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (1,05 CZK je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Residualeinkommen 79,82 CZK 105,90 CZK 410,92 CZK 64
KGV-Multiple 124,04 CZK 165,39 CZK 206,73 CZK 63
KBV-Multiple 64,16 CZK 85,55 CZK 106,94 CZK 55
Alle 4 Modelle nach Familie
Multiplikatoren
KGV-Multiple 124,04 CZK 165,39 CZK 206,73 CZK 63
KBV-Multiple 64,16 CZK 85,55 CZK 106,94 CZK 55
Substanzwert
NCAV (Graham) 30,55 CZK 40,94 CZK 61,11 CZK 51
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen 79,82 CZK 105,90 CZK 410,92 CZK 64

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 61/100

Davon Geschäftsqualität 53 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 75

Profitabilität 41
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum 60
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow 69
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke 15
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition 74
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität 94
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum 58
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum 83
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe 82
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?

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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 65/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+8,0 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+4,8 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+2,9 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +1,4 % pro Jahr
Umsatzwachstum 10 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+1,4 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+16,3 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+10,3 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)6,0 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.10 % gegen 4 %, zieht an
Gewinnspanne 2017 bis 2022 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.50 % → 101 %
Startjahr 2020 (Pandemie)

Wachstumsprognose

Viel Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt mehr Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und mehr, als Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
+17,3 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
+5,1 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (Tschechien: IWF-Prognose 2,2 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 4,5 %) sind das im Jahr etwa +14,8 % beim Kurs und +2,8 % bei den Prognosen.
Prognose 2026 (Umsatz)+5,6 %
Prognose 2027 (Umsatz)+5,6 %
Fortgeschrieben 2028 (Umsatz)+5,1 %
Fortgeschrieben 2029 (Umsatz)+4,7 %
Fortgeschrieben 2030 (Umsatz)+4,2 %

MONET ist 60 % überbewertet. Mit DBS Group vergleichen →

Frühere Nachrichten

Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (4 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung. Hype
Die jüngste Berichterstattung ist ungewöhnlich euphorisch, weit positiver, als über Aktien üblicherweise berichtet wird.

Moneta Money Bank AS mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1074 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 8/13 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 59 · Über dem Median
Fair-Value-Potenzial −37 % · Untere 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (TTM) 20 % · Top 25 %
Gesamtkapitalrendite 1 % · Über dem Median
Nettomarge (TTM) 49 % · Top 25 %
Operative Marge (TTM) 61 % · Top 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum 5 % · Unter dem Median
Dividendenrendite (TTM) 6,0 % · Top 25 %

Bewertungsmultiplesvs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

KGV (TTM) 14,9× · Teurer als Median
KBV 3,15× · Teuerste 25 %
KUV (TTM) 7,22× · Teuerste 25 %
P/FCF 1,4× · Günstiger als Median
EV/EBITDA 5,7× · Günstigste 25 %

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)0 · Sektor 11
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)24 · Sektor 45
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)80 · Sektor 41
GESUNDHEIT (wenig Schulden)0 · Sektor 85
DIVIDENDE (Rendite)100 · Sektor 53

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value
DBS Group D05 77,69 SGD 40,48 SGD −48 %
China Merchants Bank Co 3968 51,25 HK$ 62,30 HK$ +22 %
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,73 € 4,04 € −40 %
HDFC Bank Limited HDFCBANK 737,25 ₹ 406,85 ₹ −45 %
BNP Paribas SA BNP 101,30 € 105,99 € +5 %
UniCredit S.p.A UCG 83,28 € 77,62 € −7 %
Mizuho Financial Group MFG 10,87 $ 6,75 $ −38 %
ICICI Bank Limited ICICIBANK 1.340 ₹ 616,16 ₹ −54 %
The PNC Financial Services Group PNC 227,96 $ 159,52 $ −30 %
Oversea-Chinese Banking Corporation O39 32,14 SGD 19,80 SGD −38 %

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Moneta Money Bank AS · Fair Value
120,68 CZK −60%Fair Value
Calculator →

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Moneta Money Bank AS Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/MONET

Häufige Fragen

Ist Moneta Money Bank AS (MONET) über- oder unterbewertet?
Stand 24.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 120,68 CZK gegenüber einem Kurs von 192,70 CZK, rund −37 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von MONET?
Unser modellbasierter Fair Value für Moneta Money Bank AS liegt bei 120,68 CZK (Stand 24.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 192,70 CZK.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von MONET?
Moneta Money Bank AS hat einen Qualitäts-Score von 61/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Moneta Money Bank AS (MONET)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 120,68 CZK (Stand 24.09.2026) aus 4 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 90,51 CZK, optimistisches Szenario 150,85 CZK. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Moneta Money Bank AS Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 120,68 CZK, gegenüber einem Kurs von 192,70 CZK rund −37 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 90,51 CZK, optimistisches Szenario 150,85 CZK. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Moneta Money Bank AS (MONET)?
Moneta Money Bank AS weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 13,6 Mrd. CZK aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 24.09.2026).
Zahlt Moneta Money Bank AS eine Dividende?
Moneta Money Bank AS weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 5,97 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 24.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Moneta Money Bank AS (MONET) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Moneta Money Bank AS den freien Cashflow fünf Jahre lang um +17,3 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 11,0 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +2,9 % pro Jahr. Stand 24.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von MONET?
Unsere Modelle diskontieren Moneta Money Bank AS mit 11,0 %: Basis nach Marktkapitalisierung (mid), gedaempft nach Beta 0,09, Laenderaufschlag Czechia. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Moneta Money Bank AS sind das +17,3 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (11,0 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Moneta Money Bank AS (MONET) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Moneta Money Bank AS um +2,9 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit +17,3 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Moneta Money Bank AS (MONET)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +8,4 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Moneta Money Bank AS einpreist (+17,3 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Moneta Money Bank AS (MONET)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 3,38 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Moneta Money Bank AS je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (11,0 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Moneta Money Bank AS (MONET)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Moneta Money Bank AS liegt er bei 120,68 CZK je Aktie (Stand 24.09.2026), der Kurs bei 192,70 CZK. Er ist der Mittelwert aus 4 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Moneta Money Bank AS Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 24.09.2026 notiert MONET über dem berechneten Fair Value: Kurs 192,70 CZK, Fair Value 120,68 CZK, rund −37 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von MONET?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (192,70 CZK), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (120,68 CZK). Bei Moneta Money Bank AS liegen zwischen beiden 72,02 CZK je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Moneta Money Bank AS wert?
An der Börse wird Moneta Money Bank AS mit rund 98,5 Mrd. CZK bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 24.09.2026). Je Aktie sind das 192,70 CZK; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 120,68 CZK je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu MONET?
Unsere Modelle spannen für Moneta Money Bank AS eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 90,51 CZK, mittleres 120,68 CZK, optimistisches 150,85 CZK je Aktie (Stand 24.09.2026, Kurs 192,70 CZK). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von MONET?
Moneta Money Bank AS hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 14,9 (Stand 24.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 120,68 CZK aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 3,2, KUV 7,2, EV/EBITDA 5,7.
Wie solide ist die Bilanz von Moneta Money Bank AS (MONET)?
Kennzahlen zur Bilanz von Moneta Money Bank AS (Stand 24.09.2026): Eigenkapitalrendite 20,0 %. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 61/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist MONET vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Moneta Money Bank AS notiert bei 192,70 CZK, rund 5 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 202,98 CZK und 28 % über dem Tief von 150,51 CZK (Stand 23.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 120,68 CZK.
Welche Aktien sind mit Moneta Money Bank AS vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, Intesa Sanpaolo S.p.A, HDFC Bank Limited. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Moneta Money Bank AS Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 24.09.2026: Kurs 192,70 CZK, berechneter Fair Value 120,68 CZK (−37 %), Qualitäts-Score 61/100, aus 4 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von MONET berechnet?
Wir rechnen Moneta Money Bank AS mit 4 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 120,68 CZK, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,1 % über seinem aggregierten Fair Value. Moneta Money Bank AS liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Moneta Money Bank AS (MONET)?
Der Schlusskurs vom 23.09.2026 liegt bei 192,70 CZK. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 120,68 CZK, das sind rund −37 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Moneta Money Bank AS jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (150,85 CZK). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (61/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kennzahlen von Moneta Money Bank AS

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Moneta Money Bank AS (MONET)?
Die Marktkapitalisierung von Moneta Money Bank AS beträgt 98,5 Mrd. CZK (≈ 4,0 Mrd. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Moneta Money Bank AS (MONET)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Moneta Money Bank AS liegt bei 6,97 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Moneta Money Bank AS (MONET)?
Der Gewinn je Aktie von Moneta Money Bank AS beträgt 12,93 CZK (Kurs ÷ EPS = KGV 14,9). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Moneta Money Bank AS (MONET)?
Die Dividendenrendite von Moneta Money Bank AS liegt bei 6,0 % (Ausschüttung 88,9 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Moneta Money Bank AS (MONET)?
Die Nettomarge von Moneta Money Bank AS liegt bei 46,8 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Moneta Money Bank AS (MONET)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Moneta Money Bank AS liegt bei 20,0 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Moneta Money Bank AS (MONET)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Moneta Money Bank AS bei 2,1 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Moneta Money Bank AS (MONET)?
Die operative Marge von Moneta Money Bank AS liegt bei 61,4 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Moneta Money Bank AS (MONET)?
Der Umsatz von Moneta Money Bank AS wächst um +4,7 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +4,8 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Moneta Money Bank AS (MONET)?
Der Gewinn je Aktie von Moneta Money Bank AS wächst um +8,0 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Moneta Money Bank AS (MONET)?
Der freie Cashflow von Moneta Money Bank AS beträgt 3,3 Mrd. CZK (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Moneta Money Bank AS (MONET)?
Die Nettoverschuldung von Moneta Money Bank AS beträgt 1,3 Mrd. CZK (Geschäftsjahr 2025, ≈ 0,4 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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