MS&AD Insurance Group (MSADY) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $41.2B

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 49% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case ($34.24). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (60/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $6.23 – $31.35 · Fair‑Value‑Band $34.24 – $57.07 · der Kurs von $30.74 notiert unter dem Fair Value von $45.65. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

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Analyse

MS&AD Insurance Group (MSADY) notiert aktuell bei $30.74, während unser modellbasierter Fair Value bei $45.65 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 48.5% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 60/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte MS&AD Insurance Group einen Umsatz von $7.3T bei einer Nettomarge von 10.8%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 18.3%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 17.8%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $3.9T aus. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $34.24 (Bear Case) bis $57.07 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $30.74 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 60% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 8% Fair-Value-Potenzial, MSADY ist mit 49% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn ($4,961) gegenüber Substanzwert ($2,213). Höchste Evidenz: KGV-Multiple (63).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

MS&AD Insurance Group Holdings, Inc., eine Versicherungsholdinggesellschaft, ist weltweit in der Bereitstellung von Versicherungs- und Finanzdienstleistungen tätig. Es bietet inländische Nichtlebensversicherungen an; Lebensversicherung; internationales Geschäft; Finanzdienstleistungen; und erbringt risikobezogene Dienstleistungen.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

MS&AD Insurance Group Holdings, Inc., eine Versicherungsholdinggesellschaft, ist weltweit in der Bereitstellung von Versicherungs- und Finanzdienstleistungen tätig. Es bietet inländische Nichtlebensversicherungen an; Lebensversicherung; internationales Geschäft; Finanzdienstleistungen; und erbringt risikobezogene Dienstleistungen. Das Unternehmen war früher als Mitsui Sumitomo Insurance Group Holdings, Inc. bekannt und änderte seinen Namen im April 2010 in MS&AD Insurance Group Holdings, Inc.. MS&AD Insurance Group Holdings, Inc. wurde 1918 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Tokio, Japan.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von MS&AD Insurance Group entwickelte sich von $5.0T (FY2022) auf $7.6T (FY2026), rund +11.2%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei $835B (+33.5%/Jahr seit FY2022).

MSADY beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• Assessing MS&AD Insurance Group Holdings (TSE:8725) Valuation After Recent Share Price Momentum Yahoo Finance · 03.06.2026
• MS&AD Insurance Group Holdings Inc (MSADF) Full Year 2026 Earnings Call Highlights: Record ... Yahoo Finance · 29.05.2026
• Dave Paulsson Appointed Strategic Advisor to MS&AD and Chairman of MS Transverse; John Fitzgerald Named CEO Yahoo Finance · 19.05.2026
• MassMutual and Barings Announce Closing of MS&AD Insurance Group Holdings’ 18% Stake in Barings Yahoo Finance · 14.05.2026

Vergleichsgruppe

Insurance - Property & Casualty · 120 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Property & Casualty-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.