MyState Limited (MYS) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · AU · Marktkap. A$811M

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 53% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (A$2.88). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Schwache Qualität (21/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne A$2.53 – A$4.96 · Fair‑Value‑Band A$1.73 – A$2.88 · der Kurs von A$4.92 notiert über dem Fair Value von A$2.30. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

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Analyse

MyState Limited (MYS) notiert aktuell bei A$4.92, während unser modellbasierter Fair Value bei A$2.30 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 53.2% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 21/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: mittel).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte MyState Limited einen Umsatz von A$233M bei einer Nettomarge von 20.2%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 59.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 7.7%. Die Nettoverschuldung beträgt A$1.7B. Fundamentaldaten Stand 16.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von A$1.73 (Bear Case) bis A$2.88 (Bull Case); der aktuelle Kurs von A$4.92 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 25% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, MYS ist mit -53% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (A$3.04) gegenüber Multiplikatoren (A$2.71). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

MyState Limited bietet über seine Tochtergesellschaften Bank-, Treuhand-, Ausrüstungsfinanzierungs- und verwaltete Fondsprodukte und -dienstleistungen in Australien an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: MyState Bank, Auswide Bank und Wealth Management Division.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

MyState Limited bietet über seine Tochtergesellschaften Bank-, Treuhand-, Ausrüstungsfinanzierungs- und verwaltete Fondsprodukte und -dienstleistungen in Australien an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: MyState Bank, Auswide Bank und Wealth Management Division. Das Unternehmen bietet Sparkonten und Festgelder an; Wohnungsbaudarlehen, Privatkredite, Überziehungskredite, Kreditlinien und kommerzielle Produkte; und Versicherungsprodukte. Es bietet auch Erleichterungen und gewerblichen Mietkauf; und Vermögensverwaltungsdienstleistungen, die verwaltete Fondsinvestitionen sowie Portfolioverwaltungs- und Beratungsdienstleistungen umfassen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Bankdienstleistungen an, darunter Transaktions- und Internetbanking, Versicherungen und andere Allianzen, Investitionen, Privat- und Geschäftskredite sowie Geschäftsbanking und Agrarindustrie; und Treuhanddienstleistungen wie Nachlassplanung, Nachlass- und Treuhandverwaltung, Vollmachten, Unternehmens- und Depottreuhänder. Das Unternehmen wurde 2008 gegründet und hat seinen Sitz in Hobart, Australien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von MyState Limited entwickelte sich von A$191M (FY2021) auf A$186M (FY2025), rund −0.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei A$35.6M (−0.5%/Jahr seit FY2021).

MYS ist 53% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.