PT Bank OCBC NISP Tbk (NISP) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · ID · Marktkap. 27.5T IDR

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 89% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (1,808 IDR). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (56/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 12.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 471.70 IDR – 1,528 IDR · Fair‑Value‑Band 1,808 IDR – 3,012 IDR · der Kurs von 1,275 IDR notiert unter dem Fair Value von 2,410 IDR. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 12.07.2026.

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Analyse

PT Bank OCBC NISP Tbk (NISP) notiert aktuell bei 1,275 IDR, während unser modellbasierter Fair Value bei 2,410 IDR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 89.0% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 56/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte PT Bank OCBC NISP Tbk einen Umsatz von 12.7T IDR bei einer Nettomarge von 40.3%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 3.6%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 12.2%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 2.7T IDR aus. Fundamentaldaten Stand 12.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 1,808 IDR (Bear Case) bis 3,012 IDR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 1,275 IDR liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 17% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 16% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, NISP ist mit 89% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (2,676 IDR) gegenüber Substanzwert (1,281 IDR). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die PT Bank OCBC NISP Tbk bietet Firmen- und Privatkunden in Indonesien verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Business Banking, Consumer Banking, Global Markets und Others tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die PT Bank OCBC NISP Tbk bietet Firmen- und Privatkunden in Indonesien verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Business Banking, Consumer Banking, Global Markets und Others tätig. Es bietet Spar- und Girokonten an; Festgelder; Haus-, Mehrzweck-, Automobil-, Privat-, besicherte, Geschäfts-, Betriebskapital-, Hypotheken- und investitionsbesicherte Kredite; Kredit- und Debitkarten; Investmentfonds, Versicherungsprodukte, FX-Produkte, Anleihen sowie strukturierte Produkte und Goldprodukte; sowie erstklassige und private Bankdienstleistungen. Das Unternehmen bietet außerdem Zahlungs- und Inkassodienstleistungen, Handels- und Lieferkettenfinanzierung sowie Export- und Importfinanzierungsdienstleistungen an. Lohn- und Gehaltsabrechnungs- und Sozialleistungsprodukte; Treasury-Produkte; Kapitalbeteiligung; Kontoanlageprodukte; und Web- und Mobile-Banking sowie Zahlungs-Gateway-Dienste sowie E-Wallet- und Rechnungszahlungsdienste. Darüber hinaus bietet es Bankreferenzen, Bankkomfort und Bestätigungsschreiben; Schließfächer; Banknoten; telegrafische Überweisungen; sowie Geldautomaten-, Überweisungs- und E-Steuer-Dienste. Das Unternehmen war früher als PT Bank NISP Tbk bekannt. Das Unternehmen wurde 1941 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Jakarta, Indonesien. PT Bank OCBC NISP Tbk ist eine Tochtergesellschaft von OCBC Overseas Investments Pte. Ltd.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von PT Bank OCBC NISP Tbk entwickelte sich von 13.6T IDR (FY2021) auf 21.1T IDR (FY2025), rund +11.5%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 5.1T IDR (+19.0%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 45/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.