Oakworth Capital Inc (OAKC) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $188M

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 25% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Solide Qualität (62/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (4 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

43‑Monats‑Spanne $22.17 – $41.60 · Fair‑Value‑Band $39.01 – $65.02 · der Kurs von $41.60 notiert unter dem Fair Value von $52.02. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

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Analyse

Oakworth Capital Inc (OAKC) notiert aktuell bei $41.60, während unser modellbasierter Fair Value bei $52.02 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 25.1% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 62/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Oakworth Capital Inc einen Umsatz von $80.8M bei einer Nettomarge von 24.3%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 10.3%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 14.2%. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 9.8. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $39.01 (Bear Case) bis $65.02 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $41.60 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 1% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 40% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, OAKC ist mit 25% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($42.14) gegenüber Dividendendiskontierung ($5.00). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Oakworth Capital Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Oakworth Capital Bank, die eine Reihe von Bankdienstleistungen in den Vereinigten Staaten anbietet.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Oakworth Capital Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Oakworth Capital Bank, die eine Reihe von Bankdienstleistungen in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen bietet individuelle Altersvorsorge-, Giro-, Geldmarkt- und Sparkonten sowie Einlagenzertifikate an; SBA, Ausrüstungsfinanzierung und -leasing, selbstgenutzte Immobilien, als Finanzinvestition gehaltene Immobilien, Eigenheimkredite, Bau- und Margin-Darlehen sowie Kreditlinien; und Treasury-Management-Dienstleistungen, einschließlich Sweep-Konten, Direkteinzahlungen und Null-Saldo-Konten. Es bietet außerdem mobile Einzahlung und Geldbörse, Kredit- und Debitkarten, Online-Banking, Rechnungszahlung, positive Bezahlung, Überweisung, Ferneinzahlung, Reise- und Geschenkkarten sowie Schließfachdienste. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Vermögensverwaltungs- und Beratungsdienstleistungen an. Oakworth Capital Inc. wurde 2008 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Birmingham, Alabama.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Oakworth Capital Inc entwickelte sich von $42.2M (FY2021) auf $82.7M (FY2025), rund +18.3%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $19.8M (+16.5%/Jahr seit FY2021).

OAKC beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.