PT Provident Investasi Bersama Tbk, a holding company, (PALM) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · ID · Marktkap. 4.6T IDR

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 71% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (374.85 IDR). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (64/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 14.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 259.30 IDR – 1,163 IDR · Fair‑Value‑Band 374.85 IDR – 624.75 IDR · der Kurs von 292.00 IDR notiert unter dem Fair Value von 499.80 IDR. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 14.07.2026.

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Analyse

PT Provident Investasi Bersama Tbk, a holding company, (PALM) notiert aktuell bei 292.00 IDR, während unser modellbasierter Fair Value bei 499.80 IDR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 71.2% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 64/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte PT Provident Investasi Bersama Tbk, a holding company, einen Umsatz von 6.0T IDR bei einer Nettomarge von 92.8%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 296.3%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 102.3%. Die Nettoverschuldung beträgt 2.9T IDR. Fundamentaldaten Stand 14.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 374.85 IDR (Bear Case) bis 624.75 IDR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 292.00 IDR liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 41% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 25% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -12% Fair-Value-Potenzial, PALM ist mit 71% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (320.91 IDR) gegenüber Substanzwert (252.95 IDR). Höchste Evidenz: KBV-Multiple (55).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

PT Provident Investasi Bersama Tbk, eine Holdinggesellschaft, tätigt über Tochtergesellschaften direkte oder indirekte Investitionen. Es besitzt ein Anlageportfolio in den Bereichen natürliche Ressourcen und Logistik. Darüber hinaus ist das Unternehmen am Abbau von Gold, Silber, Kupfer, Nickel und anderen wichtigen Mineralien beteiligt.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

PT Provident Investasi Bersama Tbk, eine Holdinggesellschaft, tätigt über Tochtergesellschaften direkte oder indirekte Investitionen. Es besitzt ein Anlageportfolio in den Bereichen natürliche Ressourcen und Logistik. Darüber hinaus ist das Unternehmen am Abbau von Gold, Silber, Kupfer, Nickel und anderen wichtigen Mineralien beteiligt. Nickelbergbau und andere Mineralien, Verarbeitung und andere damit verbundene Geschäfte; bietet Immobilienentwicklung, Lagerhaltung und Lagereinrichtungen. Das Unternehmen war früher als PT Provident Agro Tbk bekannt und änderte im September 2022 seinen Namen in PT Provident Investasi Bersama Tbk. PT Provident Investasi Bersama Tbk wurde 2006 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Jakarta, Indonesien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von PT Provident Investasi Bersama Tbk, a holding company, entwickelte sich von 317B IDR (FY2021) auf 131B IDR (FY2025), rund −19.8%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 1.8T IDR (−2.1%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Asset Management · 971 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Asset Management-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.