Pacific Health Care Organization, Inc (PFHO) Fair Value & Analyse

Gesundheitswesen · US · Marktkap. $10.6M

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 37% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Die seltenere Kombination: hohe Qualität (72/100) UND unter dem Fair Value. Das verdient einen genaueren Blick, nicht sofort ein Urteil.
• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case ($1.03). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Eine recht weite Modellspanne ($1.03 bis $2.03) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $0.3942 – $1.39 · Fair‑Value‑Band $1.03 – $2.03 · der Kurs von $1.00 notiert unter dem Fair Value von $1.37. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

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Analyse

Pacific Health Care Organization, Inc (PFHO) notiert aktuell bei $1.00, während unser modellbasierter Fair Value bei $1.37 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 37.0% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 72/100 (solide Qualität), Sektor Gesundheitswesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Pacific Health Care Organization, Inc einen Umsatz von $6.4M bei einer Nettomarge von 20.2%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 17.7%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 10.2%. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 7.5. Fundamentaldaten Stand 18.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $1.03 (Bear Case) bis $2.03 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $1.00 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 33% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 27% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Gesundheitswesen notiert in unserer Abdeckung bei -15% Fair-Value-Potenzial, PFHO ist mit 37% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Gewinnwachstum ($1.86) gegenüber Gewinnbasiert ($0.6600). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Pacific Health Care Organization, Inc. ist zusammen mit seinen Tochtergesellschaften als Kostendämpfungsunternehmen für Arbeitnehmerentschädigungen in den Vereinigten Staaten tätig. Das Unternehmen beschäftigt sich mit der Verwaltung und Verwaltung von Gesundheitsorganisationen (HCOs) und medizinischen Anbieternetzwerken (MPNs).

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Pacific Health Care Organization, Inc. ist zusammen mit seinen Tochtergesellschaften als Kostendämpfungsunternehmen für Arbeitnehmerentschädigungen in den Vereinigten Staaten tätig. Das Unternehmen beschäftigt sich mit der Verwaltung und Verwaltung von Gesundheitsorganisationen (HCOs) und medizinischen Anbieternetzwerken (MPNs). Das Unternehmen bietet außerdem Inanspruchnahmeprüfungen, medizinisches Fallmanagement, medizinisches Fallmanagement, Überprüfung von Arztrechnungen, Mitarbeitervertretung, Zeugenaussagen von Sachverständigen und Medicare-Stilllegungsdienste sowie Ausgliederungen von Arbeitnehmerentschädigungen an. Es bedient Versicherer, Drittverwalter, selbstverwaltete Arbeitgeber, Kommunen und andere Branchen. Das Unternehmen hieß früher Clear Air, Inc. und änderte im Januar 2001 seinen Namen in Pacific Health Care Organization, Inc.. Pacific Health Care Organization, Inc. wurde 1970 gegründet und hat seinen Sitz in Irvine, Kalifornien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Pacific Health Care Organization, Inc entwickelte sich von $5.4M (FY2021) auf $6.7M (FY2025), rund +5.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $1.4M (+8.7%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Healthcare Plans · 15 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Healthcare Plans-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.