Petrolimex Insurance Corporation (PGI) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · VN · Marktkap. 1.9T VND

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 46% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (25,500 VND). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (51/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 12.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 8,108 VND – 29,192 VND · Fair‑Value‑Band 25,500 VND – 42,500 VND · der Kurs von 23,250 VND notiert unter dem Fair Value von 34,000 VND. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 12.07.2026.

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Analyse

Petrolimex Insurance Corporation (PGI) notiert aktuell bei 23,250 VND, während unser modellbasierter Fair Value bei 34,000 VND liegt, das entspricht einer Einschätzung von 46.2% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 51/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: mittel).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Petrolimex Insurance Corporation einen Umsatz von 3.9T VND bei einer Nettomarge von 6.5%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 12.9%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 12.9%. Die Nettoverschuldung beträgt 804B VND. Fundamentaldaten Stand 12.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 25,500 VND (Bear Case) bis 42,500 VND (Bull Case); der aktuelle Kurs von 23,250 VND liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 36% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 8% Fair-Value-Potenzial, PGI ist mit 46% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (24,658 VND) gegenüber Substanzwert (11,801 VND). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Petrolimex Insurance Corporation bietet verschiedene Versicherungsprodukte in Vietnam an. Das Geschäft umfasst Direktversicherung, Rückversicherung, Schadensbewertung, Investitionen und andere Aktivitäten. Das Unternehmen bietet Kfz-, Kranken-, Sach- und gemischte Versicherungsprodukte sowie technische, Transport- und Luftfahrtversicherungsprodukte an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Petrolimex Insurance Corporation bietet verschiedene Versicherungsprodukte in Vietnam an. Das Geschäft umfasst Direktversicherung, Rückversicherung, Schadensbewertung, Investitionen und andere Aktivitäten. Das Unternehmen bietet Kfz-, Kranken-, Sach- und gemischte Versicherungsprodukte sowie technische, Transport- und Luftfahrtversicherungsprodukte an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Betriebsunterbrechungs-, Betriebs- und Produkthaftpflichtversicherungen, Berufshaftpflichtversicherungen sowie Feuer- und Explosionsversicherungen an. Die Petrolimex Insurance Corporation wurde 1995 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Hanoi, Vietnam.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Petrolimex Insurance Corporation entwickelte sich von 4.1T VND (FY2021) auf 5.3T VND (FY2025), rund +6.4%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 246B VND (−8.1%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Insurance - Property & Casualty · 120 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Property & Casualty-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.