Republic Bancorp, Inc (RBCAA) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $1.7B

Solides Unternehmen, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $34.58 – $100.64 · Fair‑Value‑Band $73.24 – $122.07 · der Kurs von $99.19 notiert über dem Fair Value von $97.66. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

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Analyse

Republic Bancorp, Inc (RBCAA) notiert aktuell bei $99.19, während unser modellbasierter Fair Value bei $97.66 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 1.5% fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 64/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Republic Bancorp, Inc einen Umsatz von $373M bei einer Nettomarge von 34.0%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 11.3%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 11.7%. Die Nettoverschuldung beträgt $407M. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $73.24 (Bear Case) bis $122.07 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $99.19 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 57% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, RBCAA ist mit -2% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($88.28) gegenüber Dividendendiskontierung ($24.77). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Republic Bancorp, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft für die Republic Bank & Trust Company, die verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in den Vereinigten Staaten anbietet.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Republic Bancorp, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft für die Republic Bank & Trust Company, die verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen ist in fünf Segmenten tätig: Traditionelles Bankgeschäft, Lagerkredite, Steuerrückerstattungslösungen, Republic Payment Solutions und Republic Credit Solutions. Das Unternehmen bietet Privathypotheken, Gewerbe- und Industriehypotheken, Gewerbeimmobilien und Mehrfamilienhäuser, Bau- und Grundstücksentwicklungskredite, Verbraucherkredite und Flugzeugkredite an; Servicegebühren für Privat- und Geschäftseinlagenkonten, Einnahmen aus dem Hypothekenbankgeschäft, Einnahmen aus Debit- und Kreditkarten-Interchange-Gebühren, Eigentumsversicherungsprovisionen und Swap-Gebühren; Privatbanking; und Schließfachverarbeitung, Fernerfassung von Einlagen, Online-Banking für Unternehmen, Kontoabgleich und automatisierte Clearingstellen-Verarbeitungsdienste; Internet-Banking-Dienste und -Produkte über seine Website; mobiles Banking; und andere Bankdienstleistungen. Darüber hinaus bietet es Hypothekenbankern in den gesamten Vereinigten Staaten kurzfristige, revolvierende Kreditfazilitäten über Mortgage-Warehouse-Kreditlinien an; Steuerrückerstattungslösungen, die den Empfang und die Zahlung von Steuerrückerstattungsprodukten auf Bundes- und Landesebene durch externe Steuerberater und Anbieter von Steuervorbereitungssoftware erleichtern; Prepaid- und Debitlösungen, wie z. B. die Ausgabe von Gehaltsabrechnungen, wiederaufladbaren Allzweckkarten, die Ausgabe von Sichteinlagenkonten, Sparkonten und/oder Debitkarten; und Verbraucherkreditprodukte; und Verbraucherkreditprodukte. Das Unternehmen bietet seine Dienstleistungen über Full-Service-Banking-Zentren in Kentucky, Indiana, Florida, Ohio und Tennessee an. Republic Bancorp, Inc. wurde 1974 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Louisville, Kentucky.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Republic Bancorp, Inc entwickelte sich von $310M (FY2021) auf $521M (FY2025), rund +13.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $131M (+10.6%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 66/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.