Safety Insurance Group (SAFT) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $1.0B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 15% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Solide, aber nicht herausragende Qualität (64/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $57.54 – $103.50 · Fair‑Value‑Band $65.91 – $109.84 · der Kurs von $103.50 notiert über dem Fair Value von $87.88. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

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Analyse

Safety Insurance Group (SAFT) notiert aktuell bei $103.50, während unser modellbasierter Fair Value bei $87.88 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 15.1% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 64/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Safety Insurance Group einen Umsatz von $1.3B bei einer Nettomarge von 4.9%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 4.4%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 7.4%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $12.0M aus. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $65.91 (Bear Case) bis $109.84 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $103.50 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 60% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 8% Fair-Value-Potenzial, SAFT ist mit -15% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($85.08) gegenüber Substanzwert ($40.72). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Safety Insurance Group, Inc. bietet private Personen- und Nutzfahrzeugversicherungen sowie Hausbesitzerversicherungen in Massachusetts, USA, an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Safety Insurance Group, Inc. bietet private Personen- und Nutzfahrzeugversicherungen sowie Hausbesitzerversicherungen in Massachusetts, USA, an. Das Unternehmen bietet private Pkw-Policen an, die Personen- und Sachschäden an anderen abdecken, unverschuldete Personenschäden für den Versicherten/die Autoinsassen des Versicherten abdecken und Sachschäden am eigenen Fahrzeug des Versicherten bei Kollisionen oder anderen Gefahren abdecken. Darüber hinaus bietet das Unternehmen gewerbliche Kfz-Policen an, die Versicherungen für gewerblich genutzte Nutzfahrzeuge, darunter private Personenkraftwagen, Lastkraftwagen, Traktoren und Anhänger, anbieten und Einzelfahrzeuge sowie gewerbliche Flotten versichern; und Hausbesitzerpolicen, die Häuser, Eigentumswohnungen und Wohnungen gegen Verluste einer Wohnung und ihres Inhalts durch verschiedene Gefahren absichern und die Haftung gegenüber anderen aus Eigentum oder Belegung abdecken. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Geschäftsinhabern Policen an, die Wohnungen und Wohneigentumswohnungen, Restaurants, Büroeigentumswohnungen, Verarbeitungs- und Dienstleistungsunternehmen, Spezialunternehmer und Großhändler abdecken. Darüber hinaus bietet das Unternehmen persönliche Dachpolicen an, die eine persönliche Selbstbeteiligungsdeckung bieten, die über die Grenzen einzelner Kfz-, Wasserfahrzeug- und Hausbesitzerversicherungen hinausgeht. Wohnungsbrandversicherung für nicht vom Eigentümer bewohnte Wohnungen; und ein kommerzielles Dach, das seinen Kunden ein Produkt mit Selbstbeteiligung anbietet. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Binnenschifffahrtsversicherungen für Hausbesitzer und Geschäftsinhaber an; und Wasserfahrzeugabdeckung für kleine und mittlere Sportboote. Es vertreibt seine Produkte über unabhängige Agenten.Das Unternehmen war früher als Safety Holdings Inc bekannt und änderte seinen Namen im April 2002 in Safety Insurance Group, Inc.. Safety Insurance Group, Inc. wurde 1979 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Boston, Massachusetts.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Safety Insurance Group entwickelte sich von $865M (FY2021) auf $1.3B (FY2025), rund +9.7%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $99.3M (−6.7%/Jahr seit FY2021).

SAFT ist 15% überbewertet. Mit The Progressive Corporation vergleichen →

Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• Halper Sadeh LLC is Investigating Whether SAFT, NEUP, RMAX, NRIM are Obtaining Fair Deals for their Shareholders GlobeNewswire · 30.07.2026
• The M&A Class Action Firm Encourages $hareholders To Contact Monteverde Concerning The Merger—NRIM, NEUP, SAFT, and RMAX GlobeNewswire · 30.07.2026
• Halper Sadeh LLC is Investigating Whether FBRX and SAFT are Obtaining Fair Deals for their Shareholders GlobeNewswire · 29.07.2026
• AM Best Places Credit Ratings of Safety Insurance Group, Inc. and Its Key Subsidiaries Under Review With Developing Implications Yahoo Finance · 27.07.2026

Vergleichsgruppe

Insurance - Property & Casualty · 120 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Property & Casualty-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 46/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.