Sompo Holdings Inc ADR (SMPNY) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. 35,7 Mrd. $ · ISIN US83540J1016
Sompo Holdings Inc ADR
SMPNY · US
Stärken
Risiken
Fair Value Stand: 13.08.2026
Aus 4 Bewertungsmodellen · vor 15 Tagen aktualisiert
Fair Value am 13.08.2026 aktualisiert, angepasst von $30.16 auf $19.04 (−36.9%) seit 27.07.2026. Aktienkurs −4.2% im letzten Monat.
Solides Unternehmen, aber der Kurs liegt 13 % über unserem Fair Value.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
- Unsere Modellspanne reicht von $14.28 (Bear) bis $23.80 (Bull), Basis $19.04. Je näher der Kurs an der unteren Hälfte, desto mehr Sicherheitsmarge.
- Qualität 64/100 (solide Qualität) bei Evidenz „hoch": die Datenbasis trägt das Urteil.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne $4.97 – $22.72 · Fair‑Value‑Band $14.28 – $23.80 · der Kurs von $21.44 notiert über dem Fair Value von $19.04. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.
Analyse
Sompo Holdings Inc ADR (SMPNY) notiert aktuell bei $21.44, während unser modellbasierter Fair Value bei $19.04 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 11.2% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 64/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Sompo Holdings Inc ADR einen Umsatz von 5,7 Bio. $ bei einer Nettomarge von 11.2%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 11.7%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 15.8%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 389 Mrd. $ aus. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von $14.28 (Bear Case) bis $23.80 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $21.44 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 59% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -4% Fair-Value-Potenzial, SMPNY ist mit -11% damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.
Alle 4 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Multiplikatoren ($4,072) gegenüber Substanzwert ($1,949). Höchste Evidenz: KGV-Multiple (63).
Benachrichtige mich, wenn SMPNY den Fair Value erreicht
Kostenlos. Du bestätigst per E-Mail (Double-Opt-in) und kannst jederzeit mit einem Klick abbestellen.
Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 13.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 64 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 78
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Sompo Holdings, Inc. bietet Schaden- und Unfallversicherungsdienstleistungen in Japan und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Inländisches Nichtlebensversicherungsgeschäft, Überseeversicherungsgeschäft, Inländisches Lebensversicherungsgeschäft sowie Pflege- und Seniorengeschäft tätig.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Sompo Holdings, Inc. bietet Schaden- und Unfallversicherungsdienstleistungen in Japan und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Inländisches Nichtlebensversicherungsgeschäft, Überseeversicherungsgeschäft, Inländisches Lebensversicherungsgeschäft sowie Pflege- und Seniorengeschäft tätig. Das Unternehmen bietet verschiedene P&C-Versicherungsprodukte an, darunter Direktversicherungen, sowie Sicherheits-, Risikomanagement-, Assistance- und Garantieleistungen. Darüber hinaus bietet es Pflege- und häusliche Pflegedienste für ältere Menschen und ihre Familien an. Gesundheitsunterstützung; und Vermögensverwaltungsdienstleistungen. Das Unternehmen war früher als Sompo Japan Nipponkoa Holdings, Inc. bekannt und änderte seinen Namen im Oktober 2016 in Sompo Holdings, Inc.. Das Unternehmen wurde 2010 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Tokio, Japan.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Sompo Holdings Inc ADR entwickelte sich von ¥4.1T (FY2022) auf ¥6.6T (FY2026), rund +12.4%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ¥679B (+31.8%/Jahr seit FY2022).
davon Umsatz gesamt +6.4 pp · Rückkäufe/Verwässerung −2.0 pp
Absolute Beiträge in Prozentpunkten pro Jahr; sie summieren sich zum EPS-Wachstum. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
SMPNY ist 11% überbewertet. Mit The Progressive Corporation vergleichen →
Frühere Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- Sompo to Acquire Service Insurance Companies, a Leading Monoline Workers’ Compensation Insurance Company
- Sompo announces Henry MacHale as Chief Underwriting Officer and Head of Strategy, International Markets
- Sompo Holdings (TSE:8630) Stock Valuation Check After Recent Mixed Returns
- Sompo appoints Bart Van Gysegem Country Manager, Insurance for Belgium and the Netherlands
Vergleichsgruppe
Insurance - Property & Casualty · 119 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Insurance - Property & Casualty-Median · niedriger = günstiger
Snowflake
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
Ähnliche Aktien
10 weitere Insurance - Property & Casualty-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 13.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| The Progressive Corporation PGR | $217.65 | $160.25 | -26% |
| Chubb Limited CB | $338.31 | $234.73 | -31% |
| The Travelers Companies, Inc TRV | $371.15 | $274.42 | -26% |
| The Allstate Corporation ALL | $261.81 | $316.11 | +21% |
| The People's Insurance Company 601319 | ¥7.18 | ¥11.61 | +62% |
| PICC Property and Casualty Company 2328 | HK$15.25 | HK$22.27 | +46% |
| Intact Financial Corporation IFC | C$274.14 | C$167.46 | -39% |
| Fairfax Financial Holdings FFH | C$2,281 | C$2,926 | +28% |
| Cincinnati Financial Corporation CINF | $172.38 | $166.34 | -4% |
| QBE Insurance Group QBE | A$21.93 | A$14.20 | -35% |
Sompo Holdings Inc ADR mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
Unterbewertete Aktien entdecken
Mehr unterbewertete Finanzwesen-Aktien →
Unterbewertete Aktien entdecken
Wähle eine Strategie, du springst in die Live-Analyse mit genau diesem Filter.
Tools entdecken
Häufige Fragen
Ist Sompo Holdings Inc ADR (SMPNY) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von SMPNY?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von SMPNY?
Wie hoch ist der Umsatz von Sompo Holdings Inc ADR (SMPNY)?
Wie hoch ist die Nettomarge von SMPNY?
Zahlt Sompo Holdings Inc ADR eine Dividende?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Sompo Holdings Inc ADR in der Live-Analyse beobachten
Ein Klick, und Sompo Holdings Inc ADR liegt auf deiner Watchlist: Fair Value und Trend im Blick, dazu Vergleich, Diversifikations-Check und der Screener über 35.000+ Aktien. Dort kannst du auch 14 Tage Pro testen, ohne Karte.
Kostenlos beobachten →Kein Risiko: Wir buchen nichts ab. Deine Watchlist gehört dir, mit oder ohne Konto.