SP CAPITAL FINANCING LTD. (SPCAPIT) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. ₹319M

SC SP CAPITAL FINANCING LTD. SPCAPIT · BSE

Kurs₹50.70

Fair Value₹37.86

Potenzial-25.3%

Qualität52/100

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Gesundes Wachstum

Hochprofitabel · 33.4% Nettomarge

Hohe Schulden · positiver freier Cashflow

Gemischt vs. Peers (6/13)

Breiter Burggraben 75/100

Evidenz: Hoch Spanne ₹28.40 – ₹47.33 Als Bild teilen

Fair Value Stand: 13.08.2026

Aus 2 Bewertungsmodellen · vor 6 Tagen aktualisiert

Fair Value am 13.08.2026 aktualisiert, angepasst von ₹62.36 auf ₹37.86 (−39.3%) seit 06.07.2026.

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 25% überbewertet.

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Worauf es jetzt ankommt

Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (₹47.33). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
Solide, aber nicht herausragende Qualität (52/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne ₹10.45 – ₹75.82 · Fair‑Value‑Band ₹28.40 – ₹47.33 · der Kurs von ₹50.70 notiert über dem Fair Value von ₹37.86. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

SP CAPITAL FINANCING LTD. (SPCAPIT) notiert aktuell bei ₹50.70, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹37.86 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 25.3% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 52/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte SP CAPITAL FINANCING LTD. einen Umsatz von ₹105M bei einer Nettomarge von 33.4%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 53.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 13.6%. Die Nettoverschuldung beträgt ₹1.2B. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹28.40 (Bear Case) bis ₹47.33 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹50.70 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 33% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 20% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -19% Fair-Value-Potenzial, SPCAPIT ist mit -25% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Modell Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Evidenz

Höchste Evidenz

KBV-Multiple ₹28.40 ₹37.86 ₹47.33 55

NCAV (Graham) ₹22.27 ₹29.85 ₹44.55 50

Alle 2 Modelle nach Familie

Multiplikatoren

KBV-Multiple ₹28.40 ₹37.86 ₹47.33 55

Substanzwert

NCAV (Graham) ₹22.27 ₹29.85 ₹44.55 50

Größte Divergenz: Multiplikatoren (₹37.86) gegenüber Substanzwert (₹29.85). Höchste Evidenz: KBV-Multiple (55).

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Kennzahlen & Finanzlage

Umsatz (TTM) ₹105M

Umsatzwachstum (J/J) -53.8%

Nettomarge 33.4%

Eigenkapitalrendite 13.6%

Free Cashflow ₹51.4M FY2026

KGV 8.7

Weitere Kennzahlen

Operative Marge 44.0%

Gewinn je Aktie (TTM) ₹5.85

Gewinnwachstum (J/J) +2,292%

Nettoverschuldung ₹1.2B FY2026

Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 13.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.

Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 52/100

Davon Geschäftsqualität 47 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 38

Profitabilität 38

Margen und Kapitalrenditen heute

Qualitätswachstum 21

Verbessern sich Margen und Renditen?

Cashflow 91

Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn

Fin. Stärke 1

Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko

Investition 57

Diszipliniert investieren statt Imperienbau

Niedrige Volatilität 50

Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)

Momentum 31

Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)

52W-Momentum 35

Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)

Netto-Aktienausgabe 82

Rückkäufe statt Verwässerung

Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.

Über das Unternehmen

S. P. Capital Financing Limited ist ein Nichtbanken-Finanzunternehmen, das Leasing- und Finanzierungsprodukte anbietet. Das Unternehmen wurde 1983 gegründet und hat seinen Sitz in Mumbai, Indien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von SP CAPITAL FINANCING LTD. entwickelte sich von ₹8.4M (FY2022) auf ₹36.6M (FY2026), rund +44.4%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹35.1M (+25.3%/Jahr seit FY2022).

Wachstumsqualität 100/100

Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.

Letzter Umsatz (FY 2026)

₹36.6M

Ø Wachstum/Jahr (3J) ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen.

+86.7%

Ø Wachstum/Jahr (5J) ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen.

+55.0%

Ø Wachstum/Jahr (11J) ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen.

+7.1%

Umsatz +44.4%/Jahr

FY22 ₹8.4M

FY23 ₹15.7M

FY24 ₹25.5M

FY25 ₹54.9M

FY26 ₹36.6M

Nettoergebnis +25.3%/Jahr

FY22 ₹14.3M

FY23 ₹6.3M

FY24 ₹5.7M

FY25 ₹9.2M

FY26 ₹35.1M

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DCF-Rechner Graham-Formel Peter-Lynch-Formel DDM-Rechner Fama-French-Modell KGV-Rechner

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Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten

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SP CAPITAL FINANCING LTD. · Fair Value
₹37.86 −25%Fair Value
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Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "SP CAPITAL FINANCING LTD. Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/SPCAPIT

Vergleichsgruppe

Capital Markets · 435 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Qualitäts-Score 51 · Unter dem Median

Fair-Value-Potenzial −25% · Unter dem Median

Eigenkapitalrendite (TTM) 14% · Über dem Median

Gesamtkapitalrendite 5% · Top 25%

Nettomarge (TTM) 33% · Über dem Median

Operative Marge (TTM) 44% · Über dem Median

Umsatzwachstum -54% · Untere 25%

Dividendenrendite (TTM) 0.0% · Untere 25%

Schulden / Eigenkapital 4.55× · Höher als 75% der Peers

Bewertungsmultiples vs Capital Markets-Median · niedriger = günstiger

KGV (TTM) 8.7× · Günstiger als 75% der Peers

KBV 1.19× · Teurer als der Median

KUV (TTM) 3.03× · Teurer als der Median

P/FCF 0.1× · Günstiger als 75% der Peers

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Diese Aktie

Sektor-Vergleich

WERT0 · Sektor 16

ZUKUNFT0 · Sektor 92

VERGANGENHEIT54 · Sektor 30

GESUNDHEIT0 · Sektor 93

DIVIDENDE0 · Sektor 38

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

Aktie	Kurs	Fair Value	vs. Fair Value
Mirae Asset Securities Co 006800	38,050 KRW	18,009 KRW	-53%
Meritz Financial Group 138040	118,600 KRW	52,717 KRW	-56%
Korea Investment Holdings 071050	200,500 KRW	189,335 KRW	-6%
NH Investment & Securities Co 005940	28,550 KRW	22,396 KRW	-22%
Samsung Securities Co 016360	93,100 KRW	75,573 KRW	-19%
Kiwoom Securities Co 039490	299,000 KRW	214,812 KRW	-28%
SSI Securities Corporation SSI	19,400 VND	17,375 VND	-10%
Bolsas y Mercados Argentinos S.A BYMA	313.75 ARS	294.30 ARS	-6%
Daishin Securities Co 003540	26,950 KRW	48,790 KRW	+81%
SK Securities Co 001515	4,285 KRW	1,395 KRW	-67%

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Häufige Fragen

Ist SP CAPITAL FINANCING LTD. (SPCAPIT) über- oder unterbewertet?

Stand 13.08.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf ₹37.86 gegenüber einem Kurs von ₹50.70, rund −25% (überbewertet).

Was ist der Fair Value von SPCAPIT?

Unser modellbasierter Fair Value für SP CAPITAL FINANCING LTD. liegt bei ₹37.86 (Stand 13.08.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: ₹50.70.

Wie hoch ist der Qualitäts-Score von SPCAPIT?

SP CAPITAL FINANCING LTD. hat einen Qualitäts-Score von 52/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.

Wie hoch ist der Umsatz von SP CAPITAL FINANCING LTD. (SPCAPIT)?

SP CAPITAL FINANCING LTD. weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund ₹105M aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 13.08.2026).

Wie hoch ist die Nettomarge von SPCAPIT?

Die Nettomarge von SP CAPITAL FINANCING LTD. liegt bei rund 33.4%, das Unternehmen behält damit etwa 33.4% seines Umsatzes als Nettogewinn. Basierend auf den aktuellsten gemeldeten Zahlen.

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

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