Suryoday Small Finance Bank Limited (SURYODAY) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. ₹19.4B

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 33% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Solide Qualität (53/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne ₹78.15 – ₹250.55 · Fair‑Value‑Band ₹153.60 – ₹256.00 · der Kurs von ₹154.01 notiert unter dem Fair Value von ₹204.80. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

Suryoday Small Finance Bank Limited (SURYODAY) notiert aktuell bei ₹154.01, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹204.80 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 33.0% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 53/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Suryoday Small Finance Bank Limited einen Umsatz von ₹12.7B bei einer Nettomarge von 11.9%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 73.0%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 7.6%. Die Nettoverschuldung beträgt ₹10.2B. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹153.60 (Bear Case) bis ₹256.00 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹154.01 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 19% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 33% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 47% Fair-Value-Potenzial, SURYODAY ist mit 33% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Dividendendiskontierung (₹1,137) gegenüber Substanzwert (₹131.01). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Suryoday Small Finance Bank Limited bietet Finanzprodukte für Kleinstunternehmer und unterversorgte Gemeinden und Einzelpersonen in Indien. Das Unternehmen ist in den Segmenten Treasury, Retail Banking, Corporate Banking und Other Banking Operations tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Suryoday Small Finance Bank Limited bietet Finanzprodukte für Kleinstunternehmer und unterversorgte Gemeinden und Einzelpersonen in Indien. Das Unternehmen ist in den Segmenten Treasury, Retail Banking, Corporate Banking und Other Banking Operations tätig. Das Unternehmen bietet Spar-, Gehalts- und Girokonten an; und Termin- und Festgelder, wiederkehrende und doppelte Freudegelder. Darüber hinaus werden Zweirad-, Nutzfahrzeug- und Autokredite angeboten. Mikro-Wohnungsbaudarlehen und Mikro-LAP; Wohnungsbaudarlehen; gesicherter Geschäftskredit; Privatkredit; KKMU-Darlehen; Händlerkredit für Unternehmen; Kleinunternehmenskredit; und Supply Chain Finance sowie gesamtschuldnerische Gruppen- und Einzelkredite. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Debit- und Kreditkarten an; Lebens- und allgemeine Versicherungsdienstleistungen; Sozialversicherungssysteme und Investmentfonds sowie Maklerdienste; Ein- und ausgehende Überweisungsdienste; sowie Internet-Banking- und Mobile-Banking-Dienste. Das Unternehmen wurde 2008 gegründet und hat seinen Sitz in Navi Mumbai, Indien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Suryoday Small Finance Bank Limited entwickelte sich von ₹10.4B (FY2022) auf ₹25.2B (FY2026), rund +24.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹1.5B.

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1085 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.