TriCo Bancshares (TCBK) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 23.09.2026: Fair Value von TriCo Bancshares $37,29, Kurs $51,44, Potenzial −27,5 %, Qualität 63 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 24.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 26,38 $ – 61,62 $ · Fair‑Value‑Band 34,53 $ – 43,69 $ · der Kurs von 51,44 $ notiert über dem Fair Value von 37,29 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 24.09.2026.
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TriCo Bancshares fungiert als Bankholdinggesellschaft der Tri Counties Bank, die Geschäfts- und Privatkundenbankdienstleistungen für Privat- und Firmenkunden anbietet.
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TriCo Bancshares fungiert als Bankholdinggesellschaft der Tri Counties Bank, die Geschäfts- und Privatkundenbankdienstleistungen für Privat- und Firmenkunden anbietet. Das Unternehmen akzeptiert Sicht-, Spar- und Termineinlagen; und bietet Girokonten, Spezialkonten, Geldmarktkonten, Bildungssparkonten, Gesundheitssparkonten, Einlagenzertifikate, Geschäfts- und öffentliche Sparkonten sowie individuelle Altersvorsorgekonten an. Es bietet auch Kredite für kleine Unternehmen an; Immobilienhypothekendarlehen, beispielsweise Wohn- und Gewerbedarlehen; Verbraucherkredite; Hypotheken-, Auto- und Privatkredite; kommerzielle Kredite, einschließlich Agrarkredite; Motorrad-, Wohnmobil-, Boots- und andere Fahrzeugkredite; und Immobilienbaukredite. Darüber hinaus erbringt das Unternehmen Treasury-Management-Dienstleistungen; Kredit- und Debitkarten; sonstige übliche Bankdienstleistungen, bestehend aus Schließfächern; sowie Makler- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen. Darüber hinaus bietet es Gerätefinanzierung, digitales Banking, Überziehungskredite und Zahlungsabwicklungsdienste an. Das Unternehmen wurde 1975 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Chico, Kalifornien.
Aktienanalyse
TriCo Bancshares (TCBK) notiert aktuell bei 51,44 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 37,29 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 38,0 % überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 49,52 $ je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 51,44 $.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 17,92 $, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
Szenario-Spanne: 34,53 $ (Bear) bis 43,69 $ (Bull), der Kurs von 51,44 $ liegt darüber. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 63/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Der ausgewiesene Umsatz von TriCo Bancshares entwickelte sich von 335 Mio. $ (FY2021) auf 533 Mio. $ (FY2025), rund +12,3 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 122 Mio. $ (+0,8 %/Jahr seit FY2021).
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 49 von 100 (mittlerer Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert rund 17 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 29 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −38 % Fair-Value-Potenzial, TCBK ist mit −28 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 34,53 $Fair Value 37,29 $Bull 43,69 $
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (1,85 $ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.88/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+1,8 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+9,0 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+11,0 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +10,2 % pro Jahr
Umsatzwachstum 34 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+8,0 %
’14
’15
’16
’17
’18
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’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+7,1 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+4,4 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)2,7 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.4 % gegen 7 %, gleichbleibend
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.28 % → 32 %
Startjahr 2020 (Pandemie)
Wachstumsprognose
Kurs im Rahmen der Erwartungen
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und etwa so viel, wie Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
+2,1 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
−0,5 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (USA: IWF-Prognose 2,4 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 3,1 %) sind das im Jahr etwa −0,2 % beim Kurs und −2,8 % bei den Prognosen.
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Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1074 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 8/15 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "TriCo Bancshares Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/TCBK
Häufige Fragen
Ist TriCo Bancshares (TCBK) über- oder unterbewertet?
Stand 24.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 37,29 $ gegenüber einem Kurs von 51,44 $, rund −28 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von TCBK?
Unser modellbasierter Fair Value für TriCo Bancshares liegt bei 37,29 $ (Stand 24.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 51,44 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von TCBK?
TriCo Bancshares hat einen Qualitäts-Score von 63/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat TriCo Bancshares (TCBK)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 37,29 $ (Stand 24.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 34,53 $, optimistisches Szenario 43,69 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die TriCo Bancshares Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 37,29 $, gegenüber einem Kurs von 51,44 $ rund −28 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 34,53 $, optimistisches Szenario 43,69 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von TriCo Bancshares (TCBK)?
TriCo Bancshares weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 416 Mio. $ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 24.09.2026).
Zahlt TriCo Bancshares eine Dividende?
TriCo Bancshares weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 2,74 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 24.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von TriCo Bancshares (TCBK) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste TriCo Bancshares den freien Cashflow fünf Jahre lang um +2,1 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 10,2 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +11,0 % pro Jahr. Stand 24.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von TCBK?
Unsere Modelle diskontieren TriCo Bancshares mit 10,2 %: Basis nach Marktkapitalisierung (small), gedaempft nach Beta 0,63, Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei TriCo Bancshares sind das +2,1 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (10,2 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat TriCo Bancshares (TCBK) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von TriCo Bancshares um +11,0 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit +2,1 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von TriCo Bancshares (TCBK)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +8,4 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von TriCo Bancshares einpreist (+2,1 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von TriCo Bancshares (TCBK)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 7,62 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet TriCo Bancshares je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (10,2 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von TriCo Bancshares (TCBK)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für TriCo Bancshares liegt er bei 37,29 $ je Aktie (Stand 24.09.2026), der Kurs bei 51,44 $. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die TriCo Bancshares Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 24.09.2026 notiert TCBK über dem berechneten Fair Value: Kurs 51,44 $, Fair Value 37,29 $, rund −28 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von TCBK?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (51,44 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (37,29 $). Bei TriCo Bancshares liegen zwischen beiden 14,15 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist TriCo Bancshares wert?
An der Börse wird TriCo Bancshares mit rund 1,7 Mrd. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 24.09.2026). Je Aktie sind das 51,44 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 37,29 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu TCBK?
Unsere Modelle spannen für TriCo Bancshares eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 34,53 $, mittleres 37,29 $, optimistisches 43,69 $ je Aktie (Stand 24.09.2026, Kurs 51,44 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von TCBK?
TriCo Bancshares hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 13,0 (Stand 24.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 37,29 $ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: PEG 1,9, KBV 1,3, KUV 4,0, EV/EBITDA 8,6.
Wie hoch ist der PEG-Wert von TCBK?
Der PEG-Wert von TriCo Bancshares liegt bei 1,94 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 24.09.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von TriCo Bancshares (TCBK)?
Kennzahlen zur Bilanz von TriCo Bancshares (Stand 24.09.2026): Eigenkapitalrendite 10,0 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,04. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 63/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist TCBK vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
TriCo Bancshares notiert bei 51,44 $, rund 17 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 61,62 $ und 29 % über dem Tief von 39,85 $ (Stand 23.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 37,29 $.
Welche Aktien sind mit TriCo Bancshares vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, Intesa Sanpaolo S.p.A, HDFC Bank Limited. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die TriCo Bancshares Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 24.09.2026: Kurs 51,44 $, berechneter Fair Value 37,29 $ (−28 %), Qualitäts-Score 63/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von TCBK berechnet?
Wir rechnen TriCo Bancshares mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 37,29 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,1 % über seinem aggregierten Fair Value. TriCo Bancshares liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von TriCo Bancshares (TCBK)?
Der Schlusskurs vom 23.09.2026 liegt bei 51,44 $. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 37,29 $, das sind rund −28 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei TriCo Bancshares jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (43,69 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (63/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von TriCo Bancshares (TCBK)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von TriCo Bancshares lag 2014 bis 2025 bei +7,9 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +6,5 %, EBIT-Marge −0,7 %, Steuersatz +2,2 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −0,1 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von TriCo Bancshares
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von TriCo Bancshares (TCBK)?
Die Marktkapitalisierung von TriCo Bancshares beträgt 1,7 Mrd. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von TriCo Bancshares (TCBK)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von TriCo Bancshares liegt bei 2,95 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von TriCo Bancshares (TCBK)?
Der Gewinn je Aktie von TriCo Bancshares beträgt 3,94 $ (Kurs ÷ EPS = KGV 13,0). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von TriCo Bancshares (TCBK)?
Die Dividendenrendite von TriCo Bancshares liegt bei 2,7 % (Ausschüttung 35,8 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von TriCo Bancshares (TCBK)?
Die Nettomarge von TriCo Bancshares liegt bei 22,8 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von TriCo Bancshares (TCBK)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von TriCo Bancshares liegt bei 10,0 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von TriCo Bancshares (TCBK)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von TriCo Bancshares bei 1,7 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von TriCo Bancshares (TCBK)?
Die operative Marge von TriCo Bancshares liegt bei 43,7 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von TriCo Bancshares (TCBK)?
Der Umsatz von TriCo Bancshares wächst um +10,7 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +9,0 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von TriCo Bancshares (TCBK)?
Der Gewinn je Aktie von TriCo Bancshares wächst um +30,0 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von TriCo Bancshares (TCBK)?
Der freie Cashflow von TriCo Bancshares beträgt 128 Mio. $ (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat TriCo Bancshares (TCBK)?
TriCo Bancshares hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto 76,8 Mio. $ (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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24.09.2026