Triumph Financial, Inc (TFIN) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $1.8B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 82% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($17.31). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (52/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $45.99 – $133.63 · Fair‑Value‑Band $10.39 – $17.31 · der Kurs von $76.01 notiert über dem Fair Value von $13.85. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

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Analyse

Triumph Financial, Inc (TFIN) notiert aktuell bei $76.01, während unser modellbasierter Fair Value bei $13.85 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 81.8% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 52/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Triumph Financial, Inc einen Umsatz von $442M bei einer Nettomarge von 7.2%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 6.2%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 3.4%. Die Nettoverschuldung beträgt $144M. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $10.39 (Bear Case) bis $17.31 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $76.01 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 2% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 64% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, TFIN ist mit -82% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Substanzwert ($26.51) gegenüber Dividendendiskontierung ($1.72). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Triumph Financial, Inc., eine Finanzholdinggesellschaft, bietet Bank-, Factoring-, Zahlungs- und Nachrichtendienste in den Vereinigten Staaten an. Es bietet Einlagenprodukte an, darunter Giro-, Spar-, Geldmarkt- und Einlagenzertifikate.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Triumph Financial, Inc., eine Finanzholdinggesellschaft, bietet Bank-, Factoring-, Zahlungs- und Nachrichtendienste in den Vereinigten Staaten an. Es bietet Einlagenprodukte an, darunter Giro-, Spar-, Geldmarkt- und Einlagenzertifikate. und Kreditprodukte wie Gewerbeimmobilien, Gewerbebau, Grundstücke und Grundstücksentwicklung, Wohnimmobilien, Landwirtschaft und Verbraucherkredite sowie Gewerbe- und Industriekredite, Ausrüstungskredite, vermögensbasierte Kredite, Geschäftskredite für Betriebskapital und betriebliche Zwecke sowie liquide Kreditkredite. Das Unternehmen bietet außerdem elektronische Bankdienstleistungen, Debitkarten, Versicherungsmaklerdienste, Hypothekenlagereinrichtungen und Transport-Factoring-Dienste an. Zahlungs-, Prüfungs- und andere Bankdienstleistungen für die Speditionsbranche; und LoadPay-Produkt, ein digitales Bankkonto, das für Spediteure entwickelt wurde und Service- und Leistungsbewertungen sowie Benchmarking für die Ferntransportbranche bietet. Das Unternehmen hieß früher Triumph Bancorp, Inc. und änderte im Dezember 2022 seinen Namen in Triumph Financial, Inc.. Triumph Financial, Inc. wurde 2003 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Dallas, Texas.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Triumph Financial, Inc entwickelte sich von $442M (FY2021) auf $516M (FY2025), rund +3.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $25.4M (−31.2%/Jahr seit FY2021).

TFIN ist 82% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• Triumph Financial Q2 Earnings Call Highlights Yahoo Finance · 22.07.2026
• Stronger market helped Triumph in 2Q, Graft stresses other factors Yahoo Finance · 22.07.2026

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.