Triumph Financial, Inc. (TFIN) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 24.09.2026: Fair Value von Triumph Financial, Inc. $12,11, Kurs $60,85, Potenzial −80,1 %, Qualität 52 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
Strukturbruch:
Das Bewertungsmodell sieht einen dauerhaften Ertragsverfall bei diesem Titel, die Bandbreite ist gerissen. Kursziel mit Vorsicht interpretieren.
Überdehnte BewertungStarke Überbewertung bei nur mäßiger Qualität.
!Fair Value 12,11 $ · Stark überbewertet (−80 %)
!Qualität 52/100
!Gemischtes Wachstum(Umsatz 5J +6,7 %/J)
!Dünne Margen · 7,2 % Nettomarge (TTM)
✓Niedrige Schulden · positiver freier Cashflow
!Unter den Vergleichswerten(0/15)
!Schmaler Burggraben32/100
!Datenbasis nur niedrig, die Schätzung ist entsprechend unsicherer
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 24.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 45,99 $ – 133,63 $ · Fair‑Value‑Band 9,08 $ – 15,13 $ · der Kurs von 60,85 $ notiert über dem Fair Value von 12,11 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 24.09.2026.
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Triumph Financial, Inc., eine Finanzholdinggesellschaft, bietet Bank-, Factoring-, Zahlungs- und Nachrichtendienste in den Vereinigten Staaten an. Es bietet Einlagenprodukte an, darunter Giro-, Spar-, Geldmarkt- und Einlagenzertifikate.
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Triumph Financial, Inc., eine Finanzholdinggesellschaft, bietet Bank-, Factoring-, Zahlungs- und Nachrichtendienste in den Vereinigten Staaten an. Es bietet Einlagenprodukte an, darunter Giro-, Spar-, Geldmarkt- und Einlagenzertifikate. und Kreditprodukte wie Gewerbeimmobilien, Gewerbebau, Grundstücke und Grundstücksentwicklung, Wohnimmobilien, Landwirtschaft und Verbraucherkredite sowie Gewerbe- und Industriekredite, Ausrüstungskredite, vermögensbasierte Kredite, Geschäftskredite für Betriebskapital und betriebliche Zwecke sowie liquide Kreditkredite. Das Unternehmen bietet außerdem elektronische Bankdienstleistungen, Debitkarten, Versicherungsmaklerdienste, Hypothekenlagereinrichtungen und Transport-Factoring-Dienste an. Zahlungs-, Prüfungs- und andere Bankdienstleistungen für die Speditionsbranche; und LoadPay-Produkt, ein digitales Bankkonto, das für Spediteure entwickelt wurde und Service- und Leistungsbewertungen sowie Benchmarking für die Ferntransportbranche bietet. Das Unternehmen hieß früher Triumph Bancorp, Inc. und änderte im Dezember 2022 seinen Namen in Triumph Financial, Inc.. Triumph Financial, Inc. wurde 2003 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Dallas, Texas.
Aktienanalyse
Triumph Financial, Inc. (TFIN) notiert aktuell bei 60,85 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 12,11 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 402,5 % überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Substanzwert mit im Mittel 26,51 $ je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 60,85 $.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 1,72 $, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist niedrig.
Szenario-Spanne: 9,08 $ (Bear) bis 15,13 $ (Bull), der Kurs von 60,85 $ liegt darüber. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 52/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Der ausgewiesene Umsatz von Triumph Financial, Inc. entwickelte sich von 442 Mio. $ (FY2021) auf 516 Mio. $ (FY2025), rund +3,9 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 25,4 Mio. $ (−31,2 %/Jahr seit FY2021).
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 32 von 100 (mittlerer Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert rund 25 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 30 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −36 % Fair-Value-Potenzial, TFIN ist mit −80 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Der Kurs setzt viel mehr Wachstum voraus, als unsere Modelle zulassen; deshalb streuen die Modelle stark (1,72 $ bis 26,51 $). Der Fair Value ist hier ein vorsichtiger Anker, kein Kursziel; was der Kurs voraussetzt, zeigt die Wachstumsprognose.
Bear 9,08 $Fair Value 12,11 $Bull 15,13 $
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (0,8738 $ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.73/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+5,8 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+0,9 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+6,7 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +16,0 % pro Jahr
Umsatzwachstum 13 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+24,6 %
’14
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Basis: bereinigt.
−17,3 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr−17,5 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)0,2 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.−16 % gegen −4 %, lässt nach
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.23 % → 6 %
Startjahr 2020 (Pandemie)
Wachstumsprognose
Viel Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt mehr Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und mehr, als Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
+19,7 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
+4,6 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (USA: IWF-Prognose 2,4 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 3,1 %) sind das im Jahr etwa +16,9 % beim Kurs und +2,1 % bei den Prognosen.
Triumph Financial, Inc. mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1076 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 0/15 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Triumph Financial, Inc. Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/TFIN
Häufige Fragen
Ist Triumph Financial, Inc. (TFIN) über- oder unterbewertet?
Stand 24.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 12,11 $ gegenüber einem Kurs von 60,85 $, rund −80 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von TFIN?
Unser modellbasierter Fair Value für Triumph Financial, Inc. liegt bei 12,11 $ (Stand 24.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 60,85 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von TFIN?
Triumph Financial, Inc. hat einen Qualitäts-Score von 52/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Triumph Financial, Inc. (TFIN)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 12,11 $ (Stand 24.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 9,08 $, optimistisches Szenario 15,13 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Triumph Financial, Inc. Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 12,11 $, gegenüber einem Kurs von 60,85 $ rund −80 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 9,08 $, optimistisches Szenario 15,13 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Triumph Financial, Inc. (TFIN)?
Triumph Financial, Inc. weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 442 Mio. $ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 24.09.2026).
Zahlt Triumph Financial, Inc. eine Dividende?
Triumph Financial, Inc. weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 0,18 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 24.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Triumph Financial, Inc. (TFIN) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Triumph Financial, Inc. den freien Cashflow fünf Jahre lang um +19,7 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 12,4 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +6,7 % pro Jahr. Stand 24.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von TFIN?
Unsere Modelle diskontieren Triumph Financial, Inc. mit 12,4 %: Basis nach Marktkapitalisierung (small), gedaempft nach Beta 1,40, Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Triumph Financial, Inc. sind das +19,7 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (12,4 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Triumph Financial, Inc. (TFIN) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Triumph Financial, Inc. um +6,7 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit +19,7 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Triumph Financial, Inc. (TFIN)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +8,5 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Triumph Financial, Inc. einpreist (+19,7 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Triumph Financial, Inc. (TFIN)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 3,49 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Triumph Financial, Inc. je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (12,4 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Triumph Financial, Inc. (TFIN)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Triumph Financial, Inc. liegt er bei 12,11 $ je Aktie (Stand 24.09.2026), der Kurs bei 60,85 $. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Triumph Financial, Inc. Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 24.09.2026 notiert TFIN über dem berechneten Fair Value: Kurs 60,85 $, Fair Value 12,11 $, rund −80 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von TFIN?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (60,85 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (12,11 $). Bei Triumph Financial, Inc. liegen zwischen beiden 48,74 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Triumph Financial, Inc. wert?
An der Börse wird Triumph Financial, Inc. mit rund 1,8 Mrd. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 24.09.2026). Je Aktie sind das 60,85 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 12,11 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu TFIN?
Unsere Modelle spannen für Triumph Financial, Inc. eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 9,08 $, mittleres 12,11 $, optimistisches 15,13 $ je Aktie (Stand 24.09.2026, Kurs 60,85 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von TFIN?
Triumph Financial, Inc. hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 51,1 (Stand 24.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 12,11 $ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: PEG 1,6, KBV 1,9, KUV 4,0, EV/EBITDA 39,8.
Wie hoch ist der PEG-Wert von TFIN?
Der PEG-Wert von Triumph Financial, Inc. liegt bei 1,62 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 24.09.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von Triumph Financial, Inc. (TFIN)?
Kennzahlen zur Bilanz von Triumph Financial, Inc. (Stand 24.09.2026): Eigenkapitalrendite 3,4 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,42. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 52/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist TFIN vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Triumph Financial, Inc. notiert bei 60,85 $, rund 25 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 81,08 $ und 30 % über dem Tief von 46,95 $ (Stand 24.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 12,11 $.
Welche Aktien sind mit Triumph Financial, Inc. vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, UniCredit S.p.A, Intesa Sanpaolo S.p.A. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Triumph Financial, Inc. Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 24.09.2026: Kurs 60,85 $, berechneter Fair Value 12,11 $ (−80 %), Qualitäts-Score 52/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von TFIN berechnet?
Wir rechnen Triumph Financial, Inc. mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 12,11 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,0 % über seinem aggregierten Fair Value. Triumph Financial, Inc. liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Triumph Financial, Inc. (TFIN)?
Der Schlusskurs vom 24.09.2026 liegt bei 60,85 $. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 12,11 $, das sind rund −80 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Triumph Financial, Inc. jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (15,13 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (niedrige Evidenz): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen. Solide, aber nicht herausragende Qualität (52/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Triumph Financial, Inc. (TFIN)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Triumph Financial, Inc. lag 2014 bis 2025 bei −2,6 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +11,4 %, EBIT-Marge −15,1 %, Steuersatz +1,4 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +1,6 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Triumph Financial, Inc.
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Triumph Financial, Inc. (TFIN)?
Die Marktkapitalisierung von Triumph Financial, Inc. beträgt 1,8 Mrd. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Triumph Financial, Inc. (TFIN)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Triumph Financial, Inc. liegt bei 2,51 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Triumph Financial, Inc. (TFIN)?
Der Gewinn je Aktie von Triumph Financial, Inc. beträgt 1,19 $ (Kurs ÷ EPS = KGV 51,1). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Triumph Financial, Inc. (TFIN)?
Die Dividendenrendite von Triumph Financial, Inc. liegt bei 0,2 % (Ausschüttung 9,3 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Triumph Financial, Inc. (TFIN)?
Die Nettomarge von Triumph Financial, Inc. liegt bei 4,9 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Triumph Financial, Inc. (TFIN)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Triumph Financial, Inc. liegt bei 3,4 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Triumph Financial, Inc. (TFIN)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Triumph Financial, Inc. bei 1,3 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Triumph Financial, Inc. (TFIN)?
Die operative Marge von Triumph Financial, Inc. liegt bei 14,1 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Triumph Financial, Inc. (TFIN)?
Der Umsatz von Triumph Financial, Inc. wächst um +6,2 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +0,9 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Triumph Financial, Inc. (TFIN)?
Der Gewinn je Aktie von Triumph Financial, Inc. wächst um +532 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Triumph Financial, Inc. (TFIN)?
Der freie Cashflow von Triumph Financial, Inc. beträgt 50,6 Mio. $ (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Triumph Financial, Inc. (TFIN)?
Die Nettoverschuldung von Triumph Financial, Inc. beträgt 144 Mio. $ (Geschäftsjahr 2025, ≈ 2,9 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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24.09.2026