Tri-County Financial Group (TYFG) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $150M

Solides Unternehmen, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $17.70 – $71.34 · Fair‑Value‑Band $56.01 – $93.35 · der Kurs von $69.70 notiert unter dem Fair Value von $74.68. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

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Analyse

Tri-County Financial Group (TYFG) notiert aktuell bei $69.70, während unser modellbasierter Fair Value bei $74.68 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 7.1% fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 57/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Tri-County Financial Group einen Umsatz von $70.0M bei einer Nettomarge von 22.3%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 22.9%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 10.1%. Die Nettoverschuldung beträgt $41.6M. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $56.01 (Bear Case) bis $93.35 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $69.70 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 64% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, TYFG ist mit 7% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($74.68) gegenüber Substanzwert ($44.44). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Tri-County Financial Group, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft für die First State Bank und bietet Privatpersonen und Unternehmen in den Vereinigten Staaten verschiedene Bank- und Hypothekenbankdienstleistungen sowie Versicherungsdienstleistungen an. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Commercial Banking und Mortgage Banking.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Tri-County Financial Group, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft für die First State Bank und bietet Privatpersonen und Unternehmen in den Vereinigten Staaten verschiedene Bank- und Hypothekenbankdienstleistungen sowie Versicherungsdienstleistungen an. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Commercial Banking und Mortgage Banking. Das Segment Commercial Banking bietet Privatkunden und Unternehmen in allen Märkten Kredit- und Einlagenprodukte über Privatkundenkredite, Einlagendienstleistungen, Online-Banking, Mobile Banking, Private Banking, gewerbliche Kredite, gewerbliche Immobilienkredite, landwirtschaftliche Kredite und andere Bankdienstleistungen an. Das Segment Mortgage Banking bietet Hypothekenbankprodukte für Wohnimmobilien an. Darüber hinaus bietet sie gewerbliche Kredite an, beispielsweise Gewerbe- und Industriekredite; Immobilienkredite, einschließlich Gewerbeimmobilien, landwirtschaftliche Immobilien und Hypothekendarlehen für Ein- bis Vierfamilienhäuser; und Agrarkredite, darunter landwirtschaftliche Betriebskredite, landwirtschaftliche Produkte, den Kauf von Vieh und Maschinen sowie andere landwirtschaftliche Verbesserungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Sicht-, Spar-, Geldmarkt- und Termineinlagen sowie individuelle Altersvorsorgekonten an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Versicherungsdienstleistungen an, darunter Hausrat-, Auto-, Motorrad-, Kranken- und Lebensversicherungen; Darüber hinaus unterstützt die Agentur die landwirtschaftliche Gemeinschaft mit Agrarpolicen, Hagel- und Mehrfachgefahrenversicherungen. Tri-County Financial Group, Inc. wurde 1986 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Mendota, Illinois.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Tri-County Financial Group entwickelte sich von $72.4M (FY2021) auf $67.3M (FY2025), rund −1.8%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $13.7M (+0.8%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.