Washington Trust Bancorp, Inc (WASH) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $687M

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 22% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($37.85). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (50/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $17.97 – $45.31 · Fair‑Value‑Band $22.71 – $37.85 · der Kurs von $38.85 notiert über dem Fair Value von $30.28. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

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Analyse

Washington Trust Bancorp, Inc (WASH) notiert aktuell bei $38.85, während unser modellbasierter Fair Value bei $30.28 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 22.1% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 50/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Washington Trust Bancorp, Inc einen Umsatz von $216M bei einer Nettomarge von 24.4%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 7.0%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 9.9%. Die Nettoverschuldung beträgt $697M. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $22.71 (Bear Case) bis $37.85 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $38.85 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 60% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, WASH ist mit -22% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($35.62) gegenüber Substanzwert ($19.10). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Washington Trust Bancorp, Inc. fungiert als Bankholding der Washington Trust Company aus Westerly, die Privatpersonen und Unternehmen verschiedene Bank- und Finanzdienstleistungen anbietet. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Banking und Wealth Management Services.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Washington Trust Bancorp, Inc. fungiert als Bankholding der Washington Trust Company aus Westerly, die Privatpersonen und Unternehmen verschiedene Bank- und Finanzdienstleistungen anbietet. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Banking und Wealth Management Services. Das Segment Banking bietet Einlagenkonten an, darunter unverzinsliche Sichteinlagen, verzinsliche Sichteinlagen, Sofortkonten, Geldmarktkonten, Sparkonten und Termineinlagen; verschiedene gewerbliche und private Kreditprodukte, wie z. B. gewerbliche Immobilienkredite, einschließlich gewerblicher Hypotheken sowie Bau- und Entwicklungskredite; Gewerbe- und Industriekredite, bestehend aus Betriebskapital, Ausrüstungsfinanzierung und Finanzierung für andere geschäftsbezogene Zwecke; Wohnimmobilienkredite, die aus Hypotheken- und Eigenheimbaukrediten bestehen; und Verbraucherkredite, darunter Eigenheimkredite und Kreditlinien, persönliche Ratenkredite und Kredite an Privatpersonen, die durch Flugzeuge der allgemeinen Luftfahrt besichert sind. In diesem Segment werden auch Debitkarten angeboten; Geldautomaten (ATMs); Telefonbanking, Internetbanking, Mobile Banking, Remote-Einzahlungserfassung und andere Cash-Management-Dienste; sowie Anlageportfolio- und Großhandelsfinanzierungsdienstleistungen. Das Segment Wealth Management Services bietet Anlageverwaltung; Finanzplanung; persönliche Treuhand- und Nachlassdienstleistungen, wie Treuhänder, persönlicher Vertreter, Depotbank und Vormund; und Abwicklung der Nachlässe von Verstorbenen sowie institutionelle Treuhanddienstleistungen, die Verwahrungs- und Treuhanddienstleistungen für private und institutionelle Kunden umfassen. Washington Trust Bancorp, Inc. wurde 1800 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Westerly, Rhode Island.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Washington Trust Bancorp, Inc entwickelte sich von $245M (FY2021) auf $381M (FY2025), rund +11.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $52.2M (−9.2%/Jahr seit FY2021).

WASH ist 22% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.