Winchester Bancorp, Inc (WSBK) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $116M

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 34% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (niedrige Evidenz): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (51/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Eine recht weite Modellspanne ($6.44 bis $12.87) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (15 Monate)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

15‑Monats‑Spanne $8.76 – $13.27 · Fair‑Value‑Band $6.44 – $12.87 · der Kurs von $13.00 notiert über dem Fair Value von $8.62. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

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Analyse

Winchester Bancorp, Inc (WSBK) notiert aktuell bei $13.00, während unser modellbasierter Fair Value bei $8.62 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 33.7% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 51/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: niedrig).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Winchester Bancorp, Inc einen Umsatz von $23.8M bei einer Nettomarge von 9.5%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 35.1%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 2.3%. Die Nettoverschuldung beträgt $91.8M. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $6.44 (Bear Case) bis $12.87 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $13.00 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 3% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 46% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, WSBK ist mit -34% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Winchester Bancorp, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Winchester Savings Bank, die Bankprodukte und -dienstleistungen in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen bietet Einlagenkonten an, darunter unverzinsliche Girokonten, verzinsliche Girokonten, Geldmarkt- und Sparkonten sowie Einlagenzertifikate.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Winchester Bancorp, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Winchester Savings Bank, die Bankprodukte und -dienstleistungen in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen bietet Einlagenkonten an, darunter unverzinsliche Girokonten, verzinsliche Girokonten, Geldmarkt- und Sparkonten sowie Einlagenzertifikate. und Ein- bis Vierfamilien-Wohnimmobilienkredite, Mehrfamilien-Wohnimmobilienkredite, Baukredite, gewerbliche Immobilienkredite, Eigenheimkredite und -kreditlinien, gewerbliche Geschäftskredite und Verbraucherkredite, einschließlich Autokredite, Eigenheimhypotheken, Kreditlinien und andere Privatkredite, sowie Investitionen in Wertpapiere. Winchester Bancorp, Inc. wurde 1871 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Winchester, Massachusetts. Winchester Bancorp, Inc. ist eine Tochtergesellschaft von Winchester Bancorp, MHC.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2023 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Winchester Bancorp, Inc entwickelte sich von $25.8M (FY2023) auf $44.5M (FY2025), rund +31.4%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei −$874K.

WSBK ist 34% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.