Kingstone Companies Inc (KINS) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 06.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Kingstone Companies Inc $22,87, Kurs $20,46, Potenzial +11,8 %, Qualität 66 von 100. Einstufung: unterbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbarMethodik ansehen →
Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 07.11.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne $0,7107 – $21,39 · Fair‑Value‑Band $15,00 – $28,59 · der Kurs von $20,46 notiert unter dem Fair Value von $22,87. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). 2 Geschäftsjahre sind nicht eingezeichnet: dort trug die Bewertung nur einen Bruchteil der sonst üblichen Modelle. Stand 07.11.2026.
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Kingstone Companies, Inc. bietet über seine Tochtergesellschaft Kingstone Insurance Company Schaden- und Unfallversicherungsprodukte in den Vereinigten Staaten an. Das Unternehmen bietet persönliche Versicherungsprodukte an, z. B. Hausbesitzer-, Wohnungsbrand-, Genossenschafts-/Eigentumswohnungs-, Mieter- und persönliche Dachversicherungen. und gewerbliche Kfz-Versicherungsprodukte.
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Darüber hinaus werden bei Mietfahrzeugen ausschließlich Sachschadenversicherungen für Lackier- und Servicefahrzeuge sowie Taxis abgeschlossen. und Haftpflichtversicherungen für Hunde. Das Unternehmen vertreibt seine Produkte über Einzel- und Großhandelsvertreter und Makler.
Das Unternehmen war früher als DCAP Group, Inc. bekannt und änderte seinen Namen im Juli 2009 in Kingstone Companies, Inc.. Kingstone Companies, Inc. wurde 1886 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Kingston, New York.
Aktienanalyse
Kingstone Companies Inc (KINS) notiert aktuell bei $20,46, während unser modellbasierter Fair Value bei $22,87 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 11 % unterbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel $23,56 je Aktie; damit liegen 2 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von $20,46.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Wert des Vermögens mit $3,64, und 4 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 66/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Der ausgewiesene Umsatz von Kingstone Companies Inc entwickelte sich von $161 Mio. (FY2021) auf $199 Mio. (FY2025), rund +5,4 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $40,8 Mio..
Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 80 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Spanne: $15,00 bis $28,59, der Kurs von $20,46 liegt dazwischen. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Die Aktie notiert rund 2 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 46 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −22 % Fair-Value-Potenzial, KINS ist mit 12 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Der Kurs setzt viel mehr Wachstum voraus, als unsere Modelle zulassen; deshalb streuen die Modelle stark ($1,22 bis $36,61). Der Fair Value ist hier ein vorsichtiger Anker, kein Kursziel; was der Kurs voraussetzt, zeigt die Wachstumsprognose.
Fair Value $22,87
Spanne$15,00 bis $28,59
Kurs $20,46 · Potenzial +11,8 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne ($2,11 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr.Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
In den letzten 6 Monaten hat ein Vorstand oder Aufsichtsrat eigene Aktien für $653.377 gekauft, am 29.05.2026.
KaufThomas NewgardenAufsichtsrat2× seit 12.05.2026: 44.502 Stück, Ø $14,68$653.37729.05.2026
VerkaufWilliam L YankusAufsichtsrat13.500 Stück zu $18,00$243.00016.04.202610b5-1-Plan
Dazu 2 weitere Meldungen wie Zuteilungen, Optionsausübungen oder Steuereinbehalt. Sie sind kein Kauf oder Verkauf am Markt.
Verkäufe sind oft geplant (Steuern, Streuung des Vermögens, 10b5-1-Pläne). Käufe mit eigenem Geld gelten als das stärkere Zeichen. Reine Info: zählt nicht in Qualität oder Fair Value.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.88/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+28,4 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+15,2 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+8,7 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +12,0 % pro Jahr
Umsatzwachstum 30 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+19,2 %
’14
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Basis: bereinigt.
≈ +65,9 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr≈ +64,9 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)1,0 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.Basiseffekt: 99,8 % / 11,8 %
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.−1 % → 26 %
⚠ Basiseffekt: die Rate startet im Gewinntief um 2020 (Startwert 0,19 je Aktie, 2015 bis 2018 im Median 0,94). Sie misst die Erholung aus dem Tief, kein dauerhaftes Wachstum.
Wachstumsprognose
Wenig Optimismus im Kurs
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
weniger als -40 %
So stark dürfte die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr schrumpfen, und der heutige Kurs wäre trotzdem gerechtfertigt.
Kingstone Companies Inc mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Sachversicherung · 100 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 11/15 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Ist Kingstone Companies Inc (KINS) über- oder unterbewertet?
Stand 07.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf $22,87 gegenüber einem Kurs von $20,46, rund +12 % Potenzial (unterbewertet).
Was ist der Fair Value von KINS?
Unser modellbasierter Fair Value für Kingstone Companies Inc liegt bei $22,87 (Stand 07.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: $20,46.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von KINS?
Kingstone Companies Inc hat einen Qualitäts-Score von 66/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Kingstone Companies Inc (KINS)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von $22,87 (Stand 07.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von $15,00 bis $28,59. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Kingstone Companies Inc Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei $22,87, gegenüber einem Kurs von $20,46 rund +12 % Potenzial (unterbewertet). Spanne von $15,00 bis $28,59. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Kingstone Companies Inc (KINS)?
Kingstone Companies Inc weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund $248 Mio. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 07.11.2026).
Zahlt Kingstone Companies Inc eine Dividende?
Kingstone Companies Inc weist aktuell eine Dividendenrendite von 1,03 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 07.11.2026).
Wie hoch ist die Dividende von Kingstone Companies Inc (KINS) und wann ist der Ex-Tag?
Kingstone Companies Inc zahlt $0,21 Dividende je Aktie im Jahr, eine Dividendenrendite von 1,0 %. Der nächste Ex-Tag ist der 10.11.2026, ausgezahlt wird am 25.11.2026. Die Ausschüttungsquote liegt bei 9,7 % des Gewinns (auf bereinigten Gewinn, berichtet 7,9 %). Der freie Cashflow deckt die Dividende 24,03-fach. Unsere Einordnung: Gut gedeckt. Eine niedrige Ausschüttung und die Dividende ist vollständig durch freien Cashflow finanziert, eine komfortable, nachhaltige Dividende.
Welches Wachstum preist der Kurs von Kingstone Companies Inc (KINS) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Kingstone Companies Inc den freien Cashflow fünf Jahre lang um weniger als minus 40 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 11,2 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +8,7 % pro Jahr. Stand 07.11.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von KINS?
Unsere Modelle diskontieren Kingstone Companies Inc mit 11,2 %: Basis nach Marktkapitalisierung (micro), gedaempft nach Beta 0,48, Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Kingstone Companies Inc sind das weniger als minus 40 % pro Jahr für fünf Jahre, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 %, gerechnet mit demselben Diskontsatz (11,2 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Kingstone Companies Inc (KINS) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Kingstone Companies Inc um +8,7 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit ein Wachstum des freien Cashflows von weniger als minus 40 % pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Kingstone Companies Inc (KINS)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,2 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Kingstone Companies Inc einpreist (weniger als minus 40 % pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Kingstone Companies Inc (KINS)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 24,34 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Kingstone Companies Inc je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (11,2 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Kingstone Companies Inc (KINS)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Kingstone Companies Inc liegt er bei $22,87 je Aktie (Stand 07.11.2026), der Kurs bei $20,46. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen in 4 Familien (Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die Kingstone Companies Inc Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 07.11.2026 notiert KINS unter dem berechneten Fair Value: Kurs $20,46, Fair Value $22,87, rund +12 % Abstand (unterbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von KINS?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt ($20,46), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen ($22,87). Bei Kingstone Companies Inc liegen zwischen beiden $2,41 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Kingstone Companies Inc wert?
An der Börse wird Kingstone Companies Inc mit rund $300 Mio. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 07.11.2026). Je Aktie sind das $20,46; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von $22,87 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu KINS?
Unsere Modelle spannen für Kingstone Companies Inc eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario $15,00, mittleres $22,87, optimistisches $28,59 je Aktie (Stand 07.11.2026, Kurs $20,46). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von KINS?
Kingstone Companies Inc hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 7,7 (Stand 07.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von $22,87 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Ohne Einmaleffekte des Geschäftsjahres 2025 liegt es bei 8,7 (ausgewiesen im GJ 2025: 7,1). Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 6 Geschäftsjahre (2016 bis 2025), berichteter Gewinn, GJ 2018, 2021, 2025 ohne Einmaleffekte: 16,0. Weitere Vielfache: PEG 3,3, KBV 2,5, KUV 1,2, EV/EBITDA 5,4.
Wie hoch ist der PEG-Wert von KINS?
Der PEG-Wert von Kingstone Companies Inc liegt bei 3,28 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 07.11.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von Kingstone Companies Inc (KINS)?
Kennzahlen zur Bilanz von Kingstone Companies Inc (Stand 07.11.2026): Eigenkapitalrendite 34,4 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,04. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 66/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist KINS vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Kingstone Companies Inc notiert bei $20,46, rund 2 % unter dem 52-Wochen-Hoch von $20,80 und 46 % über dem Tief von $14,00 (Stand 06.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von $22,87.
Welche Aktien sind mit Kingstone Companies Inc vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem Chubb Limited, The Progressive Corporation, The Travelers Companies, Inc, The Allstate Corporation. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Kingstone Companies Inc Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 07.11.2026: Kurs $20,46, berechneter Fair Value $22,87 (+12 %), Qualitäts-Score 66/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von KINS berechnet?
Wir rechnen Kingstone Companies Inc mit 6 Modellen aus 4 Familien: Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von $22,87 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,3 % über seinem aggregierten Fair Value. Kingstone Companies Inc liegt aktuell 11 % unter dem eigenen Fair Value, der Gesamtmarkt sagt darueber nichts. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Kingstone Companies Inc (KINS)?
Der Schlusskurs vom 06.11.2026 liegt bei $20,46. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei $22,87, das sind rund +12 % Potenzial (unterbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Kingstone Companies Inc jetzt besonders achten?
Eine recht weite Modellspanne ($15,00 bis $28,59) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Kingstone Companies Inc (KINS)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Kingstone Companies Inc lag 2014 bis 2025 bei +9,5 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +4,9 %, EBIT-Marge +2,6 %, Steuersatz +1,8 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +0,0 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Kingstone Companies Inc
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Kingstone Companies Inc (KINS)?
Die Marktkapitalisierung von Kingstone Companies Inc beträgt $300 Mio. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Kingstone Companies Inc (KINS)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Kingstone Companies Inc liegt bei 1,21 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Kingstone Companies Inc (KINS)?
Der Gewinn je Aktie von Kingstone Companies Inc beträgt $2,67 (Kurs ÷ EPS = KGV 7,7). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Kingstone Companies Inc (KINS)?
Die Dividendenrendite von Kingstone Companies Inc liegt bei 1,0 % (Ausschüttung 9,7 %, auf bereinigten Gewinn, berichtet 7,9 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Kingstone Companies Inc (KINS)?
Die Nettomarge von Kingstone Companies Inc liegt bei 17,0 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Kingstone Companies Inc (KINS)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Kingstone Companies Inc liegt bei 34,4 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Kingstone Companies Inc (KINS)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Kingstone Companies Inc bei 0,6 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Kingstone Companies Inc (KINS)?
Die operative Marge von Kingstone Companies Inc liegt bei 33,1 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Kingstone Companies Inc (KINS)?
Der Umsatz von Kingstone Companies Inc wächst um +21,4 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +15,2 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Kingstone Companies Inc (KINS)?
Der Gewinn je Aktie von Kingstone Companies Inc wächst um +60,8 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Kingstone Companies Inc (KINS)?
Der freie Cashflow von Kingstone Companies Inc beträgt $73,1 Mio (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Kingstone Companies Inc (KINS)?
Kingstone Companies Inc hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto $7,7 Mio (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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07.11.2026