Dah Sing Financial Holdings Ltd (0440) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 30.09.2026: Fair Value von Dah Sing Financial Holdings Ltd HK$88,28, Kurs HK$46,28, Potenzial +90,8 %, Qualität 61 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 11,60 HK$ – 50,40 HK$ · Fair‑Value‑Band 71,99 HK$ – 116,11 HK$ · der Kurs von 46,28 HK$ notiert unter dem Fair Value von 88,28 HK$. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.09.2026.
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Dah Sing Financial Holdings Limited, eine Investmentholdinggesellschaft, bietet Bank-, Versicherungs-, Finanz- und andere damit verbundene Dienstleistungen in Hongkong, Macau, Festlandchina und international an.
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Dah Sing Financial Holdings Limited, eine Investmentholdinggesellschaft, bietet Bank-, Versicherungs-, Finanz- und andere damit verbundene Dienstleistungen in Hongkong, Macau, Festlandchina und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Personal Banking, Corporate Banking, Treasury and Global Markets, Mainland China und Macau Banking sowie Insurance and Investment Operations tätig. Das Segment Personal Banking nimmt verschiedene Einlagen von Einzelkunden entgegen; und bietet Hypothekendarlehen für Wohnimmobilien, Privatkredite, Überziehungskredite, Fahrzeugfinanzierungen und Kreditkartendienstleistungen sowie Versicherungsverkäufe und Investitionsdienstleistungen an. Das Segment Corporate Banking akzeptiert verschiedene Einlagen; und bietet Kredite und Betriebskapitalfinanzierungen für gewerbliche, industrielle und institutionelle Kunden sowie Handelsfinanzierungsdienstleistungen an. Das Segment Treasury and Global Markets bietet Devisendienstleistungen an; Bargeldverwaltungsdienste für die Entgegennahme und Kreditvergabe von Einlagen; und Zinsrisikomanagementdienste. Dieses Segment verwaltet auch Wertpapieranlagen. Das Segment Mainland China and Macau Banking bietet Privat- und Firmenkundenprodukte und -dienstleistungen an. Das Segment Versicherungs- und Investmentgeschäft ist im Versicherungs- und Pensionsfondsverwaltungs- und Investmentgeschäft tätig. Es bietet Versicherungsagentur-, Nominee-, allgemeine Versicherungs-, Geldverleih-, Beratungs- und Wertpapierhandelsdienstleistungen an. und investiert in Immobilien. Das Unternehmen war früher als Fivetech Investments Limited bekannt und änderte seinen Namen im Juli 1987 in Dah Sing Financial Holdings Limited. Das Unternehmen wurde 1947 gegründet und hat seinen Sitz in Wan Chai, Hongkong.
Aktienanalyse
Dah Sing Financial Holdings Ltd (0440) notiert aktuell bei 46,28 HK$, während unser modellbasierter Fair Value bei 88,28 HK$ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 47,6 % unterbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel 85,76 HK$ je Aktie; damit liegen 4 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 46,28 HK$.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 27,85 HK$, und 2 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
Szenario-Spanne: 71,99 HK$ (Bear) bis 116,11 HK$ (Bull), der Kurs von 46,28 HK$ liegt darunter. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 61/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Schwaches Wachstum: Das Umsatzwachstum ist uneinheitlich: die Zeiträume zeigen in verschiedene Richtungen, ein verlässlicher Trend fehlt.
Der ausgewiesene Umsatz von Dah Sing Financial Holdings Ltd entwickelte sich von 7,5 Mrd. HK$ (FY2021) auf 6,5 Mrd. HK$ (FY2025), rund −3,5 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 2,1 Mrd. HK$ (+12,0 %/Jahr seit FY2021).
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 50 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert rund 8 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 43 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −38 % Fair-Value-Potenzial, 0440 ist mit 91 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 71,99 HK$Fair Value 88,28 HK$Bull 116,11 HK$
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (0,8751 HK$ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein Modell-Bull über dem Vierfachen seines Basiswerts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie beim Gesamt-Bull oben): darüber trägt keine Annahme mehr.Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.40/100
Das Umsatzwachstum ist uneinheitlich: die Zeiträume zeigen in verschiedene Richtungen, ein verlässlicher Trend fehlt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+20,0 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+13,0 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
−5,6 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: −0,5 % pro Jahr
Umsatzwachstum 25 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+5,9 %
’14
’15
’16
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’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+15,1 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+9,4 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)5,7 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.9,4 % gegen 1,3 %, zieht an
Gewinnspanne 2019 bis 2024 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.21 % → 42 %
Startjahr 2020 (Pandemie)
⚠ Umsatz je Aktie schrumpft 1,8 %/J über ~10J (Marge intakt) ⓘMerkmal für strukturellen Verfall: der Umsatz JE AKTIE ist über die letzte Dekade gefallen (robuster Median-Trend, kein Einzeljahr). Rückgetestet über 2005 bis 2017 blieben solche Geschäfte rund 2,5 Prozentpunkte pro Jahr hinter dem Markt. Reine Anzeige: ändert weder Fair Value noch Qualitäts-Score.
Wachstumsprognose
Wenig Optimismus im Kurs
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
weniger als -40 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Dah Sing Financial Holdings Ltd mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1056 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 14/15 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Dah Sing Financial Holdings Ltd Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/0440
Häufige Fragen
Ist Dah Sing Financial Holdings Ltd (0440) über- oder unterbewertet?
Stand 27.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 88,28 HK$ gegenüber einem Kurs von 46,28 HK$, rund +91 % Potenzial (unterbewertet).
Was ist der Fair Value von 0440?
Unser modellbasierter Fair Value für Dah Sing Financial Holdings Ltd liegt bei 88,28 HK$ (Stand 27.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 46,28 HK$.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von 0440?
Dah Sing Financial Holdings Ltd hat einen Qualitäts-Score von 61/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Dah Sing Financial Holdings Ltd (0440)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 88,28 HK$ (Stand 27.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 71,99 HK$, optimistisches Szenario 116,11 HK$. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Dah Sing Financial Holdings Ltd Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 88,28 HK$, gegenüber einem Kurs von 46,28 HK$ rund +91 % Potenzial (unterbewertet). Vorsichtiges Szenario 71,99 HK$, optimistisches Szenario 116,11 HK$. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Dah Sing Financial Holdings Ltd (0440)?
Dah Sing Financial Holdings Ltd weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 6,5 Mrd. HK$ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 27.09.2026).
Zahlt Dah Sing Financial Holdings Ltd eine Dividende?
Dah Sing Financial Holdings Ltd weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 5,66 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 27.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Dah Sing Financial Holdings Ltd (0440) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Dah Sing Financial Holdings Ltd den freien Cashflow fünf Jahre lang um weniger als minus 40 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 10,3 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um -5,6 % pro Jahr. Stand 27.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von 0440?
Unsere Modelle diskontieren Dah Sing Financial Holdings Ltd mit 10,3 %: Basis nach Marktkapitalisierung (small), gedaempft nach Beta 0,46, Laenderaufschlag Hong Kong. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Dah Sing Financial Holdings Ltd sind das weniger als minus 40 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (10,3 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Dah Sing Financial Holdings Ltd (0440) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Dah Sing Financial Holdings Ltd um -5,6 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit weniger als minus 40 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Dah Sing Financial Holdings Ltd (0440)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,1 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Dah Sing Financial Holdings Ltd einpreist (weniger als minus 40 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Dah Sing Financial Holdings Ltd (0440)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 32,13 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Dah Sing Financial Holdings Ltd je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (10,3 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Dah Sing Financial Holdings Ltd (0440)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Dah Sing Financial Holdings Ltd liegt er bei 88,28 HK$ je Aktie (Stand 27.09.2026), der Kurs bei 46,28 HK$. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Dah Sing Financial Holdings Ltd Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 27.09.2026 notiert 0440 unter dem berechneten Fair Value: Kurs 46,28 HK$, Fair Value 88,28 HK$, rund +91 % Abstand (unterbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von 0440?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (46,28 HK$), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (88,28 HK$). Bei Dah Sing Financial Holdings Ltd liegen zwischen beiden 42,00 HK$ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Dah Sing Financial Holdings Ltd wert?
An der Börse wird Dah Sing Financial Holdings Ltd mit rund 14,8 Mrd. HK$ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 27.09.2026). Je Aktie sind das 46,28 HK$; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 88,28 HK$ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu 0440?
Unsere Modelle spannen für Dah Sing Financial Holdings Ltd eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 71,99 HK$, mittleres 88,28 HK$, optimistisches 116,11 HK$ je Aktie (Stand 27.09.2026, Kurs 46,28 HK$). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von 0440?
Dah Sing Financial Holdings Ltd hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 6,9 (Stand 27.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 88,28 HK$ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: PEG 0,7, KBV 0,4, KUV 2,3, EV/EBITDA 1,3.
Wie hoch ist der PEG-Wert von 0440?
Der PEG-Wert von Dah Sing Financial Holdings Ltd liegt bei 0,74 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 27.09.2026). Er liegt damit unter 1, das Wachstum ist im Kurs also günstiger bezahlt als der Gewinn allein nahelegt.
Wie solide ist die Bilanz von Dah Sing Financial Holdings Ltd (0440)?
Kennzahlen zur Bilanz von Dah Sing Financial Holdings Ltd (Stand 27.09.2026): Eigenkapitalrendite 6,0 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,11. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 61/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist 0440 vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Dah Sing Financial Holdings Ltd notiert bei 46,28 HK$, rund 8 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 50,40 HK$ und 43 % über dem Tief von 32,40 HK$ (Stand 30.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 88,28 HK$.
Welche Aktien sind mit Dah Sing Financial Holdings Ltd vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, UniCredit S.p.A, Intesa Sanpaolo S.p.A. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Dah Sing Financial Holdings Ltd Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 27.09.2026: Kurs 46,28 HK$, berechneter Fair Value 88,28 HK$ (+91 %), Qualitäts-Score 61/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von 0440 berechnet?
Wir rechnen Dah Sing Financial Holdings Ltd mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 88,28 HK$, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,9 % über seinem aggregierten Fair Value. Dah Sing Financial Holdings Ltd liegt aktuell 48 % unter dem eigenen Fair Value, der Gesamtmarkt sagt darueber nichts. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Dah Sing Financial Holdings Ltd (0440)?
Der Schlusskurs vom 30.09.2026 liegt bei 46,28 HK$. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 88,28 HK$, das sind rund +91 % Potenzial (unterbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Dah Sing Financial Holdings Ltd jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (71,99 HK$). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario. Solide Qualität (61/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Dah Sing Financial Holdings Ltd (0440)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Dah Sing Financial Holdings Ltd lag 2014 bis 2025 bei −0,1 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie −1,9 %, EBIT-Marge +5,8 %, Steuersatz −0,3 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −3,4 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Dah Sing Financial Holdings Ltd
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Dah Sing Financial Holdings Ltd (0440)?
Die Marktkapitalisierung von Dah Sing Financial Holdings Ltd beträgt 14,8 Mrd. HK$ (≈ 1,7 Mrd. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Dah Sing Financial Holdings Ltd (0440)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Dah Sing Financial Holdings Ltd liegt bei 2,19 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Dah Sing Financial Holdings Ltd (0440)?
Der Gewinn je Aktie von Dah Sing Financial Holdings Ltd beträgt 3,79 HK$ (Kurs ÷ EPS = KGV 6,9). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Dah Sing Financial Holdings Ltd (0440)?
Die Dividendenrendite von Dah Sing Financial Holdings Ltd liegt bei 5,7 % (Ausschüttung 69,1 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Dah Sing Financial Holdings Ltd (0440)?
Die Nettomarge von Dah Sing Financial Holdings Ltd liegt bei 31,7 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Dah Sing Financial Holdings Ltd (0440)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Dah Sing Financial Holdings Ltd liegt bei 6,0 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Dah Sing Financial Holdings Ltd (0440)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Dah Sing Financial Holdings Ltd bei 1,0 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Dah Sing Financial Holdings Ltd (0440)?
Die operative Marge von Dah Sing Financial Holdings Ltd liegt bei 42,1 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Dah Sing Financial Holdings Ltd (0440)?
Der Umsatz von Dah Sing Financial Holdings Ltd wächst um +20,6 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +13,0 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Dah Sing Financial Holdings Ltd (0440)?
Der Gewinn je Aktie von Dah Sing Financial Holdings Ltd wächst um +16,5 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Dah Sing Financial Holdings Ltd (0440)?
Der freie Cashflow von Dah Sing Financial Holdings Ltd beträgt 4,8 Mrd. HK$ (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Dah Sing Financial Holdings Ltd (0440)?
Dah Sing Financial Holdings Ltd hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto 10,8 Mrd. HK$ (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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27.09.2026