Arrow Financial Corporation (AROW) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $636M

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 12% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Solide, aber nicht herausragende Qualität (61/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 25.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $14.62 – $42.50 · Fair‑Value‑Band $25.93 – $43.21 · der Kurs von $39.40 notiert über dem Fair Value von $34.57. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 25.07.2026.

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Analyse

Arrow Financial Corporation (AROW) notiert aktuell bei $39.40, während unser modellbasierter Fair Value bei $34.57 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 12.3% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 61/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Arrow Financial Corporation einen Umsatz von $168M bei einer Nettomarge von 30.4%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 29.4%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 12.1%. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 12.5. Fundamentaldaten Stand 25.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $25.93 (Bear Case) bis $43.21 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $39.40 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 2% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 64% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, AROW ist mit -12% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($34.57) gegenüber Dividendendiskontierung ($13.27). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Arrow Financial Corporation, eine Bankholdinggesellschaft, bietet in den Vereinigten Staaten verschiedene Geschäfts- und Verbraucherbanking- sowie Finanzprodukte und -dienstleistungen an. Zu den Einlagenprodukten des Unternehmens gehören Sichteinlagen, verzinsliche Girokonten, Spareinlagen, Festgelder und sonstige Termineinlagen.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Arrow Financial Corporation, eine Bankholdinggesellschaft, bietet in den Vereinigten Staaten verschiedene Geschäfts- und Verbraucherbanking- sowie Finanzprodukte und -dienstleistungen an. Zu den Einlagenprodukten des Unternehmens gehören Sichteinlagen, verzinsliche Girokonten, Spareinlagen, Festgelder und sonstige Termineinlagen. Die Kreditvergabe umfasst gewerbliche Kredite wie befristete Kredite, Zeitscheine und Kreditlinien; und gewerbliche Immobilienkredite zur Finanzierung von Immobilienkäufen, Refinanzierungen, Erweiterungen und Erweiterungen von Gewerbeimmobilien sowie gewerbliche Bau- und Grundstücksentwicklungskredite zur Finanzierung von Projekten. Zu den Kreditaktivitäten des Unternehmens gehören auch Ratenkredite für Verbraucher zur Finanzierung persönlicher Ausgaben, Privatkreditlinien, Überziehungsschutz und Autokredite; und Wohnimmobilienkredite, feste Eigenheimkredite und Eigenheimkreditlinien für Verbraucher zur Finanzierung von Heimwerkerarbeiten, Schuldenkonsolidierung, Bildung und anderen Zwecken und unterhält ein indirektes Kreditprogramm. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Ruhestandsplanungs-, Treuhand- und Nachlassverwaltungsdienste für Privatpersonen sowie Renten-, Gewinnbeteiligungs- und Mitarbeitervorsorgeverwaltungsdienste für Unternehmen an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Versicherungsvermittlungsdienstleistungen an, die Gruppenkrankenversicherungen und Lebensversicherungen sowie Schaden- und Unfallversicherungsprodukte umfassen. Das Unternehmen wurde 1851 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Glens Falls, New York.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Arrow Financial Corporation entwickelte sich von $148M (FY2021) auf $243M (FY2025), rund +13.2%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $44.0M (−3.1%/Jahr seit FY2021).

AROW ist 12% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• Arrow Financial Corp. Q2 Profit Climbs Nasdaq · 23.07.2026
• Arrow Financial receives OCC approval for Adirondack Bancorp merger Seeking Alpha · 01.06.2026
• Friday 9/12 Insider Buying Report: CCEL, AROW Nasdaq · 12.09.2025
• Arrow reports q2 net income of $10.8 million, increases dividend Investing.com · 24.07.2025

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.