PT Bank Mestika Dharma Tbk (BBMD) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · ID · Marktkap. 8.0T IDR

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 48% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (1,291 IDR). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (59/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 14.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 1,203 IDR – 2,198 IDR · Fair‑Value‑Band 774.32 IDR – 1,291 IDR · der Kurs von 2,000 IDR notiert über dem Fair Value von 1,032 IDR. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 14.07.2026.

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Analyse

PT Bank Mestika Dharma Tbk (BBMD) notiert aktuell bei 2,000 IDR, während unser modellbasierter Fair Value bei 1,032 IDR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 48.4% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 59/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte PT Bank Mestika Dharma Tbk einen Umsatz von 915B IDR bei einer Nettomarge von 34.4%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 18.3%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 6.0%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 592B IDR aus. Fundamentaldaten Stand 14.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 774.32 IDR (Bear Case) bis 1,291 IDR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 2,000 IDR liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 12% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 7% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, BBMD ist mit -48% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (1,118 IDR) gegenüber Substanzwert (906.41 IDR). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die PT Bank Mestika Dharma Tbk bietet Bankprodukte und -dienstleistungen in Indonesien an. Es bietet Sparkonten, Girokonten und Festgelder an; und Mehrzweck-, Haus-, Auto- und Grundstückskredite sowie Handelsfinanzierungen, Betriebsmittelkredite und Investitionskreditdienstleistungen. Das Unternehmen bietet Mobil-, Internet- und SMS-Banking an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die PT Bank Mestika Dharma Tbk bietet Bankprodukte und -dienstleistungen in Indonesien an. Es bietet Sparkonten, Girokonten und Festgelder an; und Mehrzweck-, Haus-, Auto- und Grundstückskredite sowie Handelsfinanzierungen, Betriebsmittelkredite und Investitionskreditdienstleistungen. Das Unternehmen bietet Mobil-, Internet- und SMS-Banking an. Geldautomatenkarte; Safe; Export und Import; Geldwechsler; telegrafische Übermittlung; Devisen- und Geldtransfer; Steuerzahlungsmöglichkeit; automatische Abbuchungsmöglichkeiten; und virtuelle Kontodienste sowie Bancassurance-Produkte und -Dienstleistungen. Das Unternehmen wurde 1955 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Medan, Indonesien. PT Bank Mestika Dharma Tbk ist eine Tochtergesellschaft von PT Mestika Benua Mas.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von PT Bank Mestika Dharma Tbk entwickelte sich von 1.3T IDR (FY2021) auf 1.3T IDR (FY2025), rund −0.1%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 320B IDR (−11.4%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.