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Datenbasierte Aktienbewertung

Banco Comercial Portugues (BCP) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 06.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Banco Comercial Portugues 0,58 €, Kurs 1,08 €, also 46,5 % unter dem Kurs, Qualität 61 von 100. Einstufung: stark überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit Konto Ja, gratis

Finanzwesen PT · ISIN PTBCP0AM0015

BC Banco Comercial Portugues Logo Viele Daten 08.11.2026

Banco Comercial Portugues

BCP · LS
Solide, aber sehr teuer

Unsere Rechnung sieht den fairen Preis 46 % unter dem heutigen Kurs.

Qualität 61/100
Gesundes Wachstum (Umsatz 5J +9,9 %/J in EUR)
Hochprofitabel · 29,9 % Nettomarge (TTM)
3,2 % Dividendenrendite · Niedrige Quote
Viele Daten
Großer Wettbewerbsvorteil 69/100 · dünne Datenlage
Umsatz im letzten Quartal 48 % unter Vorjahr.
Fair Value 0,5800 € · Stark überbewertet (−46,5 %)
Unter den Vergleichswerten (5/15)
Pessimistische Presse
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Wettbewerbsvorteil, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

1,22 € 0,1065 € Fair Value 0,5800 € 09.2021 11.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 08.11.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 0,1065 € – 1,22 € · Fair‑Value‑Band 0,4650 € – 0,7400 € · der Kurs von 1,08 € notiert über dem Fair Value von 0,5800 €. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 08.11.2026.

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Unternehmensprofil

Banco Comercial Português, S.A. beschäftigt sich mit der Bereitstellung verschiedener Bank- und Finanzprodukte und -dienstleistungen in Portugal und international. Das Unternehmen ist im Privatkundengeschäft tätig.

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Unternehmen und Unternehmen; Private Banking; Internationales Geschäft und andere Segmente.

Das Unternehmen bietet eine Reihe von Finanzprodukten und -dienstleistungen an, darunter Girokonten, Zahlungssysteme, Spar- und Anlageprodukte, Private Banking, Vermögensverwaltung und Investmentbanking-Dienstleistungen wie Hypothekendarlehen, Privatkredite, Geschäftsbankgeschäfte, Leasing, Factoring, Versicherungen und andere Produkte.

Das Unternehmen ist außerdem in den Bereichen Investmentfonds- und Immobilienverwaltung, E-Commerce, Webportale, Leasing, Beratung, Maklergeschäft, Marketing und Verwaltung von Immobilieninvestmentfonds tätig. und Internet-, Telefon- und Mobile-Banking-Dienste sowie der Kauf und Verkauf von Immobilien.

Darüber hinaus werden Kredit-, Debit- und Prepaidkarten angeboten.

Privat-, Hypotheken-, Autokredite und Gehaltskredite; Kranken-, Auto-, Lebens-, Reise-, Unfall-, Haus-, Haustier-, Arbeitsunfall-, Zahlungsschutz- sowie Transport- und Rückführungsversicherung; Altersvorsorgedienste; strukturierte Produkte, diskretionäre Verwaltung, Investmentfonds und andere Technologien und Dienstleistungen.

Darüber hinaus bietet das Unternehmen kurz-, mittel- und langfristige Finanzierungslösungen an; Finanzierung internationaler Operationen; und Treasury-Dienstleistungen. Banco Comercial Português, S.A. wurde 1985 gegründet und hat seinen Sitz in Porto, Portugal.

Aktienanalyse

Banco Comercial Portugues (BCP) notiert aktuell bei 1,08 €, während unser modellbasierter Fair Value bei 0,5800 € liegt, also 46 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel 0,6150 € je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 1,08 €.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Wert des Vermögens mit 0,3500 €, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 61/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.

Der ausgewiesene Umsatz von Banco Comercial Portugues entwickelte sich von 2,5 Mrd. € (FY2021) auf 3,9 Mrd. € (FY2025), rund +11,8 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 1,0 Mrd. € (+64,8 %/Jahr seit FY2021). FY2021 war ein Einbruchsjahr, die Rate überzeichnet den Trend.

Kennzahlen

Marktkapitalisierung 16,0 Mrd. € Groß · KGV 18,1 · KUV 4,79 · Gewinn je Aktie (12 Monate) 0,0600 € · Dividendenrendite 3,2 % · Nettomarge 29,9 % · Eigenkapitalrendite 14,1 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 0,4 % (Schnitt aus 5 Jahren).

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 69 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: 0,4650 € bis 0,7400 €, der Kurs von 1,08 € liegt darüber. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Die Aktie notiert rund 11 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 46 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −28 % Fair-Value-Potenzial, BCP ist mit −46 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Fair Value 0,5800 €
Spanne 0,4650 € bis 0,7400 €
Kurs 1,08 € · Abstand −46,5 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (0,0219 € je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Residualeinkommen 0,5000 € 0,5800 € 0,7400 € 76
Gordon-Wachstumsmodell 0,2600 € 0,4000 € 0,5500 € 68
DDM mehrstufig 0,2600 € 0,3600 € 0,4700 € 67
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividenden-Modelle
Gordon-Wachstumsmodell 0,2600 € 0,4000 € 0,5500 € 68
DDM mehrstufig 0,2600 € 0,3600 € 0,4700 € 67
Vergleich über Kennzahlen
KGV-Multiple 0,6900 € 0,9100 € 1,14 € 63
KBV-Multiple 0,2400 € 0,3200 € 0,4000 € 55
Wert des Vermögens
NCAV (Graham) 0,2600 € 0,3500 € 0,5200 € 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen 0,5000 € 0,5800 € 0,7400 € 76

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 61/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 36
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 46
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 100
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 14
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 60
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 75
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kursschwung 65
Kursschwung der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 75
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 95
Kauft sie Aktien zurück oder gibt sie neue aus?

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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 91/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+5,0 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+8,3 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+9,9 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +4,2 % pro Jahr
Umsatzwachstum 13 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+4,6 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+44,7 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+41,5 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)3,2 %
Je Aktie vor 2012geteilt durch den Abspaltungsfaktor 1,5515
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.41,5 % gegen 22,8 %, zieht an
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)

BCP wirkt überbewertet: Fair Value 46 % unter dem Kurs. Mit China Merchants Bank Co vergleichen →

Aktuelle Nachrichten

Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (90 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung. Sehr negativ
Die jüngste Berichterstattung ist ungewöhnlich pessimistisch.
Notiz vom Team 11.10.2026
Schluss der KI: Solide Kernerträge aus dem portugiesischen und polnischen Geschäft bilden die Hauptstärke, während begrenzte Hinweise auf einen dauerhaften Burggraben die zentrale Schwäche darstellen.
Hauptrisiko: Eine mögliche staatliche Minderheitsbeteiligung könnte die effiziente Kapitalallokation über die portugiesischen und polnischen Märkte hinweg einschränken.
Die portugiesische Regierung erwägt einen Minderheitsanteil am BCP, falls der größte Aktionär Fosun aussteigt, um die Kontrolle national zu halten und spanischen Einfluss zu blockieren. Das passiert, während die Bank eigene Aktien zurückkauft und solide Ergebnisse aus dem portugiesischen Kerngeschäft und den polnischen Aktivitäten meldet. Stärkt der Drang nach heimischer Eigentümerstabilität letztlich die effiziente Kapitalallokation des Instituts oder schränkt sie sie ein?
Mitdiskutieren →

Banco Comercial Portugues mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

Kostenlos, keine Anmeldung

VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 998 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 5/15 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 61 · Top 25 %
Fair-Value-Potenzial −46,5 % · Untere 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate) 14,1 % · Top 25 %
Gesamtkapitalrendite 0,9 % · Unter dem Median
Nettomarge (12 Monate) 29,9 % · Über dem Median
Operative Marge (12 Monate) 37,1 % · Unter dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) −47,5 % · Untere 25 %
Dividendenrendite (12 Monate) 3,2 % · Über dem Median
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 1,41× · Höchste 25 %

Bewertungsmultiplesvs Regionalbanken-Median · niedriger = günstiger

KGV (12 Monate) 18,1× · Teuerste 25 %
KBV 2,29× · Teuerste 25 %
KUV (12 Monate) 4,79× · Teuerste 25 %
Kurs / freier Cashflow (Geschäftsjahr) 5,2× · Günstigste 25 %
EV/EBITDA 40,4× · Teuerste 25 %
PEG 21,65× · Teuerste 25 %

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)0 · Sektor 8
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)0 · Sektor 47
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)56 · Sektor 43
GESUNDHEIT (wenig Schulden)–
DIVIDENDE (Rendite)63 · Sektor 53

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

GESUNDHEIT: Bei Banken, Versicherern und ähnlichen Finanzfirmen gehört Fremdkapital zum Geschäft, darum bewerten wir hier keine Schulden.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value Vergleich
Postal Savings Bank of China Co 601658 ¥5,53 ¥7,59 +37 % vs. BCP
China Merchants Bank Co 600036 ¥42,88 ¥52,73 +23 % vs. BCP
BNP Paribas SA BNP 91,93 € 106,01 € +15 % vs. BCP
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,18 € 4,49 € −27 % vs. BCP
State Bank of India SBIN ₹1.019 ₹736,65 −28 % vs. BCP
UniCredit S.p.A UCG 76,80 € 50,44 € −34 % vs. BCP
Mizuho Financial Group MFG $9,40 $5,90 −37 % vs. BCP
DBS Group D05 SGD 69,72 SGD 40,39 −42 % vs. BCP
HDFC Bank Limited HDFCBANK ₹788,25 ₹406,39 −48 % vs. BCP
ICICI Bank Limited ICICIBANK ₹1.571 ₹615,63 −61 % vs. BCP

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🥇 Backtest-Sieger 🏆 Große Namen 💎 Qualität im Angebot 🚀 Profitables Wachstum 🧊 Qualitäts-Compounder 💵 Dividenden-Perlen 📈 Starkes Momentum 📉 Gefallene Engel ⚖️ Stark unterbewertet 🔍 Nebenwerte-Perlen 🏰 Wettbewerbsvorteil zum fairen Preis 💼 Insider kaufen 🎩 Buffett-Qualität 📚 Peter Lynch GARP 🧮 Greenblatt Zauberformel 🛡️ Graham Defensiv

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DCF-RechnerKGV-RechnerPEG-RechnerGraham-ZahlPeter-Lynch-FormelKCV-RechnerKUV-RechnerDurchschnittskurs-RechnerDDM-RechnerKGV-Branchenvergleich
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten

Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.

Banco Comercial Portugues: Fair Value laut Fair Value Calculator

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Banco Comercial Portugues Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/BCP

Häufige Fragen

Ist Banco Comercial Portugues (BCP) über- oder unterbewertet?
Stand 08.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 0,5800 € gegenüber einem Kurs von 1,08 €, rund 46 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von BCP?
Unser modellbasierter Fair Value für Banco Comercial Portugues liegt bei 0,5800 € (Stand 08.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 1,08 €.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von BCP?
Banco Comercial Portugues hat einen Qualitäts-Score von 61/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Banco Comercial Portugues (BCP)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 0,5800 € (Stand 08.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von 0,4650 € bis 0,7400 €. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Banco Comercial Portugues Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 0,5800 €, gegenüber einem Kurs von 1,08 € rund 46 % tiefer (überbewertet). Spanne von 0,4650 € bis 0,7400 €. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Banco Comercial Portugues (BCP)?
Banco Comercial Portugues weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 3,7 Mrd. € aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 08.11.2026).
Zahlt Banco Comercial Portugues eine Dividende?
Banco Comercial Portugues weist aktuell eine Dividendenrendite von 3,17 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 08.11.2026).
Wie hoch ist die Dividende von Banco Comercial Portugues (BCP) und wann ist der Ex-Tag?
Banco Comercial Portugues zahlt 0,0344 € Dividende je Aktie im Jahr, eine Dividendenrendite von 3,2 %. Der letzte Ex-Tag war der 01.06.2026. Die Ausschüttungsquote liegt bei 57,3 % des Gewinns. Unsere Einordnung: Niedrige Quote. Eine niedrige Ausschüttungsquote: die Dividende beansprucht höchstens 60 % des Gewinns. Ob auch der freie Cashflow sie deckt, sehen wir für diese Firma nicht.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Banco Comercial Portugues (BCP)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Banco Comercial Portugues liegt er bei 0,5800 € je Aktie (Stand 08.11.2026), der Kurs bei 1,08 €. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen in 4 Familien (Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die Banco Comercial Portugues Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 08.11.2026 notiert BCP über dem berechneten Fair Value: Kurs 1,08 €, Fair Value 0,5800 €, rund −46 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von BCP?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (1,08 €), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (0,5800 €). Bei Banco Comercial Portugues liegen zwischen beiden 0,5040 € je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Banco Comercial Portugues wert?
An der Börse wird Banco Comercial Portugues mit rund 16,0 Mrd. € bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 08.11.2026). Je Aktie sind das 1,08 €; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 0,5800 € je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu BCP?
Unsere Modelle spannen für Banco Comercial Portugues eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 0,4650 €, mittleres 0,5800 €, optimistisches 0,7400 € je Aktie (Stand 08.11.2026, Kurs 1,08 €). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von BCP?
Banco Comercial Portugues hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 18,1 (Stand 08.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 0,5800 € aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 10 Geschäftsjahre (2016 bis 2025), berichteter Gewinn: 11,1. Weitere Vielfache: PEG 21,6, KBV 2,3, KUV 4,8, EV/EBITDA 40,4.
Wie hoch ist der PEG-Wert von BCP?
Der PEG-Wert von Banco Comercial Portugues liegt bei 21,65 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 08.11.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von Banco Comercial Portugues (BCP)?
Kennzahlen zur Bilanz von Banco Comercial Portugues (Stand 08.11.2026): Eigenkapitalrendite 14,1 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 1,41. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 61/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist BCP vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Banco Comercial Portugues notiert bei 1,08 €, rund 11 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 1,22 € und 46 % über dem Tief von 0,7428 € (Stand 06.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 0,5800 €.
Welche Aktien sind mit Banco Comercial Portugues vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Merchants Bank Co, DBS Group, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Banco Comercial Portugues Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 08.11.2026: Kurs 1,08 €, berechneter Fair Value 0,5800 € (−46 %), Qualitäts-Score 61/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von BCP berechnet?
Wir rechnen Banco Comercial Portugues mit 6 Modellen aus 4 Familien: Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von 0,5800 € baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,0 % über seinem aggregierten Fair Value. Banco Comercial Portugues liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Banco Comercial Portugues (BCP)?
Der Schlusskurs vom 06.11.2026 liegt bei 1,08 €. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 0,5800 €, das sind rund 46 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Banco Comercial Portugues jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (0,7400 €). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (61/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Banco Comercial Portugues (BCP)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Banco Comercial Portugues lag 2008 bis 2019 bei −25,2 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie −26,9 %, EBIT-Marge −16,5 %, Steuersatz −2,8 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +26,0 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von Banco Comercial Portugues

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Banco Comercial Portugues (BCP)?
Die Marktkapitalisierung von Banco Comercial Portugues beträgt 16,0 Mrd. €. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Banco Comercial Portugues (BCP)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Banco Comercial Portugues liegt bei 4,79 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Banco Comercial Portugues (BCP)?
Der Gewinn je Aktie von Banco Comercial Portugues beträgt 0,0600 € (Kurs ÷ EPS = KGV 18,1). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Banco Comercial Portugues (BCP)?
Die Dividendenrendite von Banco Comercial Portugues liegt bei 3,2 % (Ausschüttung 57,3 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Banco Comercial Portugues (BCP)?
Die Nettomarge von Banco Comercial Portugues liegt bei 29,9 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Banco Comercial Portugues (BCP)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Banco Comercial Portugues liegt bei 14,1 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Banco Comercial Portugues (BCP)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Banco Comercial Portugues bei 0,4 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Banco Comercial Portugues (BCP)?
Die operative Marge von Banco Comercial Portugues liegt bei 37,1 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Banco Comercial Portugues (BCP)?
Der Umsatz von Banco Comercial Portugues wächst um −47,5 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +8,3 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Banco Comercial Portugues (BCP)?
Der Gewinn je Aktie von Banco Comercial Portugues wächst um −35,3 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Banco Comercial Portugues (BCP)?
Der freie Cashflow von Banco Comercial Portugues beträgt 3,4 Mrd. € (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Banco Comercial Portugues (BCP)?
Die Nettoverschuldung von Banco Comercial Portugues beträgt 2,1 Mrd. € (Geschäftsjahr 2025, ≈ 0,6 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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