First Citizens BancShares, Inc (FCNCA) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $24.2B

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 21% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Solide Qualität (57/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 11.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $502.92 – $2,337 · Fair‑Value‑Band $2,033 – $3,388 · der Kurs von $2,238 notiert unter dem Fair Value von $2,710. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 11.07.2026.

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Analyse

First Citizens BancShares, Inc (FCNCA) notiert aktuell bei $2,238, während unser modellbasierter Fair Value bei $2,710 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 21.1% unterbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 57/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte First Citizens BancShares, Inc einen Umsatz von $9.1B bei einer Nettomarge von 24.7%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 4.9%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 10.2%. Die Nettoverschuldung beträgt $15.4B. Fundamentaldaten Stand 11.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $2,033 (Bear Case) bis $3,388 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $2,238 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 38% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, FCNCA ist mit 21% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Gewinnwachstum ($4,335) gegenüber Dividendendiskontierung ($244.93). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

First Citizens BancShares, Inc. fungiert als Holdinggesellschaft der First-Citizens Bank & Trust Company, die Privat- und Geschäftsbankdienstleistungen für Privatpersonen, Unternehmen und Fachleute in den Vereinigten Staaten und international anbietet. Das Unternehmen ist in den Segmenten General Bank, Commercial Bank und Rail tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

First Citizens BancShares, Inc. fungiert als Holdinggesellschaft der First-Citizens Bank & Trust Company, die Privat- und Geschäftsbankdienstleistungen für Privatpersonen, Unternehmen und Fachleute in den Vereinigten Staaten und international anbietet. Das Unternehmen ist in den Segmenten General Bank, Commercial Bank und Rail tätig. Das Segment General Bank bietet Einlagenprodukte an, darunter Giro-, Spar-, Geldmarkt- und Termineinlagenkonten; konforme und Jumbo-Wohnhypotheken sowie Geschäfts- und Gewerbekredite; Maklergeschäfte, Anlageberatung, private Aktiendarlehen, andere besicherte und unbesicherte Kreditprodukte sowie Darlehen für die Entwicklung von Weinbergen; planungsbasierte Finanzstrategien, Family Office, Finanzplanung, Steuerplanung und Treuhanddienste; sowie Zahlungs- und Treasury-Dienstleistungen. Zu diesem Segment gehört auch ein Gemeinschaftsbankgeschäft, das Einlagen, Cash-Management und Kreditvergabe an Wohnungseigentümergemeinschaften und Immobilienverwaltungsgesellschaften unterstützt. Das Segment Commercial Bank bietet eine Reihe von Leasing-, Kapitalmarkt-, Vermögensverwaltungs- und anderen Finanz- und Beratungsdienstleistungen an. Factoring, Forderungsmanagement, Lieferkettenfinanzierung und gesicherte Finanzierungsdienstleistungen; und kommerzielle Einlagenprodukte und -dienstleistungen über Online- und Mobile-Banking-Plattformen sowie physische Standorte. Das Schienensegment bietet Eisenbahnen und Verladern maßgeschneiderte Leasing- und Finanzierungslösungen für eine Flotte von Triebwagen und Lokomotiven. Zu den Triebwagentypen gehören gedeckte Trichterwagen für den Transport von Getreide und landwirtschaftlichen Produkten, Kunststoffpellets, Sand und Zement; Kesselwagen für Energieprodukte und Chemikalien; Gondeln für Kohle, Stahlspulen und Mühlenserviceprodukte; Offene Bunkerwagen für Kohle und Zuschlagstoffe; Güterwagen für Papier und Autoteile; und Mittelbalken und Flachwagen für Schnittholz.First Citizens BancShares, Inc. wurde 1898 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Raleigh, North Carolina.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von First Citizens BancShares, Inc entwickelte sich von $1.9B (FY2021) auf $14.5B (FY2025), rund +66.2%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $2.2B (+41.7%/Jahr seit FY2021).

FCNCA beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Aktuelle Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• First Citizens Bank Introduces Working Capital Finance Group Yahoo Finance · 04.08.2026
• FCNCA Q2 Deep Dive: Balance Sheet Optimization and Relationship Banking Define 2026 Transition Yahoo Finance · 04.08.2026
• First Citizens Bank Appoints Stacie Bales Barton and Sharon Thompson to Lead Growth Across Central U.S. Yahoo Finance · 03.08.2026
• First Citizens BancShares’s Q2 Earnings Call: Our Top 5 Analyst Questions Yahoo Finance · 01.08.2026

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1082 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 78/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.