Goenka Business & Finance Ltd (GBFL) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. ₹135M

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 109% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (₹14.48). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (56/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne ₹2.46 – ₹23.28 · Fair‑Value‑Band ₹14.48 – ₹24.13 · der Kurs von ₹9.25 notiert unter dem Fair Value von ₹19.30. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.08.2026.

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Analyse

Goenka Business & Finance Ltd (GBFL) notiert aktuell bei ₹9.25, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹19.30 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 108.7% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 56/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Goenka Business & Finance Ltd einen Umsatz von ₹1.6B bei einer Nettomarge von 2.9%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 151.7%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 13.7%. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 2.6. Fundamentaldaten Stand 19.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹14.48 (Bear Case) bis ₹24.13 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹9.25 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 28% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 53% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -19% Fair-Value-Potenzial, GBFL ist mit 109% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Wachstums-DCF (₹127.97) gegenüber Substanzwert (₹18.55). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Goenka Business & Finance Limited ist als Nichtbanken-Finanzunternehmen in Indien tätig. Das Unternehmen bietet Kredite und Vorschüsse an; und verschiedene Finanzdienstleistungen. Darüber hinaus ist sie im Derivategeschäft tätig; und investiert in und verkauft Aktien, Anleihen und Wertpapiere.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Goenka Business & Finance Limited ist als Nichtbanken-Finanzunternehmen in Indien tätig. Das Unternehmen bietet Kredite und Vorschüsse an; und verschiedene Finanzdienstleistungen. Darüber hinaus ist sie im Derivategeschäft tätig; und investiert in und verkauft Aktien, Anleihen und Wertpapiere. Goenka Business & Finance Limited wurde 1987 gegründet und hat seinen Sitz in Ahmedabad, Indien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Goenka Business & Finance Ltd entwickelte sich von ₹14.2B (FY2021) auf ₹1.6B (FY2025), rund −42.3%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei ₹46.1M (+66.6%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Capital Markets · 435 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Capital Markets-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.