Global Indemnity Group (GBLI) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $370M

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 20% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Solide, aber nicht herausragende Qualität (49/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 05.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $17.75 – $34.47 · Fair‑Value‑Band $16.71 – $27.86 · der Kurs von $27.97 notiert über dem Fair Value von $22.28. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 05.07.2026.

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Analyse

Global Indemnity Group (GBLI) notiert aktuell bei $27.97, während unser modellbasierter Fair Value bei $22.28 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 20.3% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 49/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Global Indemnity Group einen Umsatz von $451M bei einer Nettomarge von 7.5%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 0.5%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 4.8%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $57.2M aus. Fundamentaldaten Stand 05.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $16.71 (Bear Case) bis $27.86 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $27.97 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 13% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 12% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 8% Fair-Value-Potenzial, GBLI ist mit -20% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn ($34.03) gegenüber Dividendendiskontierung ($13.22). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Global Indemnity Group, LLC bietet über seine Tochtergesellschaften spezielle Schaden- und Unfallversicherungen sowie Rückversicherungsprodukte in den Vereinigten Staaten an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Agentur- und Versicherungsdienstleistungen; Belmont-Kern; und Belmont Non-Core.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Global Indemnity Group, LLC bietet über seine Tochtergesellschaften spezielle Schaden- und Unfallversicherungen sowie Rückversicherungsprodukte in den Vereinigten Staaten an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Agentur- und Versicherungsdienstleistungen; Belmont-Kern; und Belmont Non-Core. Das Unternehmen beschäftigt sich mit der Beschaffung, dem Underwriting und der Betreuung von Erst- und Rückversicherungsgeschäften; und Bereitstellung von Technologie, KI-gestützten Marktplätzen und Schadensregulierungsdiensten. Darüber hinaus vertreibt das Unternehmen Immobilien- und allgemeine Haftpflichtprodukte für kleine Gewerbebetriebe und für Eigentümer von im Bau befindlichen, renovierten, leerstehenden oder vermieteten Immobilien über ein ausgewähltes Netzwerk von Großhandels-Generalvertretern mit spezifischer Bindungsbefugnis. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Nischenprodukte im Bereich Sach- und Haftpflicht an; Sachversicherung für Besitzer von Sammlerstücken; und Einzelverträge mit kleinen bis mittelgroßen, finanziell gesunden Versicherern in Nischenproduktlinien, die über Rückversicherungsmakler/-vermittler abgeschlossen werden. Global Indemnity Group, LLC wurde 2003 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Bala Cynwyd, Pennsylvania.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Global Indemnity Group entwickelte sich von $678M (FY2021) auf $450M (FY2025), rund −9.7%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $25.3M (−3.6%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Insurance - Property & Casualty · 120 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Property & Casualty-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.