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Datenbasierte Aktienbewertung

Merchants Bancorp (MBIN) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 23.09.2026: Fair Value von Merchants Bancorp $45,43, Kurs $51,37, Potenzial −11,6 %, Qualität 28 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Fair Value über dem Kurs? Nein
  2. Gute Qualität? Nein
  3. Auf die Watchlist

Finanzwesen · US · ISIN US58844R1086

MB Merchants Bancorp Logo Viele Daten 23.09.2026

Merchants Bancorp

MBIN · US

Schwache BewertungDazu ist die Qualität schwach.

!Fair Value 45,43 $ · Überbewertet (−12 %)
!Qualität 28/100
!Teures Wachstum (Umsatz 5J +27,8 %/J)
✓Hochprofitabel · 39,0 % Nettomarge (TTM)
!Hohe Schulden · negativer freier Cashflow
·0,80 % Dividendenrendite
!Gemischt vs. Peers (7/13)
!Moderater Burggraben 64/100
!Insider-Aktivität 40/100
!Schwach bei Bewertung: 18 von 100
!Schwach bei Bilanz: 16 von 100
!Schwach bei Dividende: 16 von 100
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

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Kurs vs. Fair Value

55,72 $ 20,89 $ Fair Value 45,43 $ 06.2021 09.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.09.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 20,89 $ – 55,72 $ · Fair‑Value‑Band 41,70 $ – 59,13 $ · der Kurs von 51,37 $ notiert über dem Fair Value von 45,43 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.09.2026.

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Unternehmensprofil

Merchants Bancorp fungiert als diversifizierte Bankholdinggesellschaft in den Vereinigten Staaten. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Mehrfamilien-Hypothekenbanking, Hypothekenlagerung und Bankwesen.

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Merchants Bancorp fungiert als diversifizierte Bankholdinggesellschaft in den Vereinigten Staaten. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Mehrfamilien-Hypothekenbanking, Hypothekenlagerung und Bankwesen. Das Segment Mehrfamilien-Hypothekenbanking ist im Hypothekenbankgeschäft tätig, das staatlich geförderte Hypotheken vergibt und bedient, einschließlich Überbrückungsfinanzierungsprodukten zur Refinanzierung, zum Erwerb oder zur Neupositionierung von Mehrfamilienhausprojekten sowie Baukrediten für die Wohnbaubebauung und die Finanzierung von Gesundheitseinrichtungen. Dieses Segment bietet auch maßgeschneiderte Kreditprodukte für bedarfsgerechte Pflegeeinrichtungen an, wie z. B. unabhängiges Wohnen, betreutes Wohnen und Gedächtnispflege; und Steuergutschrift-Equity-Syndikator-Service. Das Segment Mortgage Warehousing finanziert förderfähige Wohnungsbaudarlehen sowie gewerbliche Darlehen an Finanzinstitute, die keine Depotbanken sind. Das Segment Banking bietet Verbrauchern und Unternehmen eine Reihe von Finanzprodukten und -dienstleistungen an, darunter Privatkundengeschäft, gewerbliche Kredite, landwirtschaftliche Kredite, privates und korrespondierendes Hypothekenbanking für Privatkunden sowie Verwaltungskredite für kleine Unternehmen. Merchants Bancorp wurde 1990 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Carmel, Indiana.

Aktienanalyse

Merchants Bancorp (MBIN) notiert aktuell bei 51,37 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 45,43 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 13,1 % überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 61,91 $ je Aktie; damit liegen 2 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 51,37 $.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 19,56 $, und 4 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

Szenario-Spanne: 41,70 $ (Bear) bis 59,13 $ (Bull), der Kurs von 51,37 $ liegt dazwischen. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 28/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.

Teures Wachstum: Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.

Der ausgewiesene Umsatz von Merchants Bancorp entwickelte sich von 462 Mio. $ (FY2021) auf 1,4 Mrd. $ (FY2025), rund +31,1 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 219 Mio. $ (−0,9 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung 2,4 Mrd. $ · KGV 12,5 · KUV 2,01 · Gewinn je Aktie (TTM) 4,10 $ · Dividendenrendite 0,8 % · Nettomarge 16,0 % · Eigenkapitalrendite 10,2 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 2,1 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 42 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Die Aktie notiert rund 8 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 70 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −38 % Fair-Value-Potenzial, MBIN ist mit −12 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Bear 41,70 $ Fair Value 45,43 $ Bull 59,13 $
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (2,71 $ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Residualeinkommen 42,48 $ 46,62 $ 66,81 $ 76
Gordon-Wachstumsmodell 11,36 $ 22,64 $ 34,28 $ 67
DDM mehrstufig 11,36 $ 19,56 $ 23,89 $ 67
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividendendiskontierung
Gordon-Wachstumsmodell 11,36 $ 22,64 $ 34,28 $ 67
DDM mehrstufig 11,36 $ 19,56 $ 23,89 $ 67
Multiplikatoren
KGV-Multiple 46,43 $ 61,91 $ 77,39 $ 63
KBV-Multiple 52,13 $ 69,51 $ 86,89 $ 55
Substanzwert
NCAV (Graham) 24,83 $ 33,27 $ 49,65 $ 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen 42,48 $ 46,62 $ 66,81 $ 76

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 28/100

Davon Geschäftsqualität 22 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 72

Profitabilität 28
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum 22
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow 0
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke 0
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition 47
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität 55
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum 72
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum 92
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe 61
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?

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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 57/100
Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.
Umsatzwachstum 1 Jahr
−5,7 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+31,4 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+27,8 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +32,7 % pro Jahr
Umsatzwachstum 10 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+32,7 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+3,4 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+2,6 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)0,8 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.3 % gegen 17 %, lässt nach
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.61 % → 19 %
Startjahr 2020 (Pandemie)

MBIN ist 13 % überbewertet. Mit DBS Group vergleichen →

Merchants Bancorp mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1076 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 7/13 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 27 · Untere 25 %
Fair-Value-Potenzial −12 % · Über dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (TTM) 10 % · Über dem Median
Gesamtkapitalrendite 1 % · Über dem Median
Nettomarge (TTM) 39 % · Top 25 %
Operative Marge (TTM) 58 % · Top 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum 16 % · Über dem Median
Dividendenrendite (TTM) 0,8 % · Untere 25 %
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 1,69× · Höchste 25 %

Bewertungsmultiplesvs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

KGV (TTM) 12,5× · Teurer als Median
KBV 1,03× · Günstiger als Median
KUV (TTM) 4,03× · Teurer als Median
EV/EBITDA 23,2× · Teuerste 25 %

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)18 · Sektor 11
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)79 · Sektor 45
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)41 · Sektor 41
GESUNDHEIT (wenig Schulden)16 · Sektor 85
DIVIDENDE (Rendite)16 · Sektor 53

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value
DBS Group D05 77,69 SGD 40,48 SGD −48 %
China Merchants Bank Co 3968 51,25 HK$ 62,30 HK$ +22 %
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,73 € 4,04 € −40 %
HDFC Bank Limited HDFCBANK 737,25 ₹ 406,85 ₹ −45 %
BNP Paribas SA BNP 101,30 € 105,99 € +5 %
UniCredit S.p.A UCG 83,28 € 77,62 € −7 %
Mizuho Financial Group MFG 10,87 $ 6,75 $ −38 %
ICICI Bank Limited ICICIBANK 1.340 ₹ 616,16 ₹ −54 %
The PNC Financial Services Group PNC 227,96 $ 159,52 $ −30 %
Oversea-Chinese Banking Corporation O39 32,14 SGD 19,80 SGD −38 %

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Merchants Bancorp · Fair Value
45,43 $ −13%Fair Value
Calculator →

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Merchants Bancorp Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/MBIN

Häufige Fragen

Ist Merchants Bancorp (MBIN) über- oder unterbewertet?
Stand 23.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 45,43 $ gegenüber einem Kurs von 51,37 $, rund −12 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von MBIN?
Unser modellbasierter Fair Value für Merchants Bancorp liegt bei 45,43 $ (Stand 23.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 51,37 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von MBIN?
Merchants Bancorp hat einen Qualitäts-Score von 28/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Merchants Bancorp (MBIN)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 45,43 $ (Stand 23.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 41,70 $, optimistisches Szenario 59,13 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Merchants Bancorp Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 45,43 $, gegenüber einem Kurs von 51,37 $ rund −12 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 41,70 $, optimistisches Szenario 59,13 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Merchants Bancorp (MBIN)?
Merchants Bancorp weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 585 Mio. $ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 23.09.2026).
Zahlt Merchants Bancorp eine Dividende?
Merchants Bancorp weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 0,80 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 23.09.2026).
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Merchants Bancorp (MBIN)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Merchants Bancorp liegt er bei 45,43 $ je Aktie (Stand 23.09.2026), der Kurs bei 51,37 $. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Merchants Bancorp Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 23.09.2026 notiert MBIN über dem berechneten Fair Value: Kurs 51,37 $, Fair Value 45,43 $, rund −12 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von MBIN?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (51,37 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (45,43 $). Bei Merchants Bancorp liegen zwischen beiden 5,94 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Merchants Bancorp wert?
An der Börse wird Merchants Bancorp mit rund 2,4 Mrd. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 23.09.2026). Je Aktie sind das 51,37 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 45,43 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu MBIN?
Unsere Modelle spannen für Merchants Bancorp eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 41,70 $, mittleres 45,43 $, optimistisches 59,13 $ je Aktie (Stand 23.09.2026, Kurs 51,37 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von MBIN?
Merchants Bancorp hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 12,5 (Stand 23.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 45,43 $ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 1,0, KUV 4,0, EV/EBITDA 23,2.
Wie solide ist die Bilanz von Merchants Bancorp (MBIN)?
Kennzahlen zur Bilanz von Merchants Bancorp (Stand 23.09.2026): Eigenkapitalrendite 10,2 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 1,69. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 28/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist MBIN vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Merchants Bancorp notiert bei 51,37 $, rund 8 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 55,72 $ und 70 % über dem Tief von 30,19 $ (Stand 23.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 45,43 $.
Welche Aktien sind mit Merchants Bancorp vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, Intesa Sanpaolo S.p.A, HDFC Bank Limited. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Merchants Bancorp Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 23.09.2026: Kurs 51,37 $, berechneter Fair Value 45,43 $ (−12 %), Qualitäts-Score 28/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von MBIN berechnet?
Wir rechnen Merchants Bancorp mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 45,43 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,2 % über seinem aggregierten Fair Value. Merchants Bancorp liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Merchants Bancorp (MBIN)?
Der Schlusskurs vom 23.09.2026 liegt bei 51,37 $. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 45,43 $, das sind rund −12 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Merchants Bancorp jetzt besonders achten?
Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt. Der Kurs steht in der oberen Hälfte unserer Modellspanne, die Sicherheitsmarge ist entsprechend dünn. Die Datenbasis trägt das Urteil: alle Modelle laufen auf vollständig belegten Eingangswerten.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Merchants Bancorp (MBIN)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Merchants Bancorp lag 2015 bis 2025 bei +24,1 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +32,0 %, EBIT-Marge −8,9 %, Steuersatz +3,2 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +0,0 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von Merchants Bancorp

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Merchants Bancorp (MBIN)?
Die Marktkapitalisierung von Merchants Bancorp beträgt 2,4 Mrd. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Merchants Bancorp (MBIN)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Merchants Bancorp liegt bei 2,01 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Merchants Bancorp (MBIN)?
Der Gewinn je Aktie von Merchants Bancorp beträgt 4,10 $ (Kurs ÷ EPS = KGV 12,5). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Merchants Bancorp (MBIN)?
Die Dividendenrendite von Merchants Bancorp liegt bei 0,8 % (Ausschüttung 10,0 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Merchants Bancorp (MBIN)?
Die Nettomarge von Merchants Bancorp liegt bei 16,0 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Merchants Bancorp (MBIN)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Merchants Bancorp liegt bei 10,2 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Merchants Bancorp (MBIN)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Merchants Bancorp bei 2,1 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Merchants Bancorp (MBIN)?
Die operative Marge von Merchants Bancorp liegt bei 58,0 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Merchants Bancorp (MBIN)?
Der Umsatz von Merchants Bancorp wächst um +15,8 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +31,4 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Merchants Bancorp (MBIN)?
Der Gewinn je Aktie von Merchants Bancorp wächst um +34,5 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Merchants Bancorp (MBIN)?
Der freie Cashflow von Merchants Bancorp beträgt −170 Mio. $ (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Merchants Bancorp (MBIN)?
Die Nettoverschuldung von Merchants Bancorp beträgt 3,8 Mrd. $ (Geschäftsjahr 2025). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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