Northwest Bancshares, Inc (NWBI) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $2.2B

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 39% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($11.90). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (47/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $8.21 – $16.01 · Fair‑Value‑Band $7.14 – $11.90 · der Kurs von $15.55 notiert über dem Fair Value von $9.52. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

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Analyse

Northwest Bancshares, Inc (NWBI) notiert aktuell bei $15.55, während unser modellbasierter Fair Value bei $9.52 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 38.8% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 47/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Northwest Bancshares, Inc einen Umsatz von $622M bei einer Nettomarge von 21.4%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 15.1%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 7.5%. Die Nettoverschuldung beträgt $213M. Fundamentaldaten Stand 16.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $7.14 (Bear Case) bis $11.90 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $15.55 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 44% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, NWBI ist mit -39% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($11.20) gegenüber Substanzwert ($8.66). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Northwest Bancshares, Inc. fungiert als Bankholding der Northwest Bank, einer staatlich anerkannten Sparkasse, die Privat- und Geschäftsbanklösungen in Pennsylvania, New York, Ohio und Indiana in den Vereinigten Staaten anbietet.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Northwest Bancshares, Inc. fungiert als Bankholding der Northwest Bank, einer staatlich anerkannten Sparkasse, die Privat- und Geschäftsbanklösungen in Pennsylvania, New York, Ohio und Indiana in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen akzeptiert verschiedene Einlagen, darunter Schecks, Ersparnisse, Geldmarkteinlagen, Laufzeitzertifikate und individuelle Altersvorsorgekonten. Darüber hinaus werden Kreditprodukte angeboten, die Wohnimmobilienkredite für ein bis vier Familien, Verbraucherkredite mit kürzerer Laufzeit und durch Mehrfamilienwohn- und Gewerbeimmobilien besicherte Kredite sowie gewerbliche Unternehmenskredite umfassen. Hypothekendarlehen für Wohnimmobilien; Eigenheimdarlehen und Kreditlinien; gewerbliche Immobilienkredite; gewerbliche Kredite und Finanzierungslösungen; und andere Verbraucherkredite, einschließlich Autorefinanzierungskredite, indirekte Auto- und Freizeitkredite, unbesicherte Privatkredite, Kreditkartenkredite und durch Anlagekonten besicherte Kredite. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Investment- und Cash-Management an; Immobilien- und Treuhanddienstleistungen; digitales und Online-Banking; Einlagenzertifikate; Kreditkarten; Studenten- und Kleinunternehmenskredite; Private Banking, Planung und Investitionen; Altersvorsorgepläne; Liquiditätsmanagement für kaufmännisches Giro- und Sparwesen; Treasury und Vermögensverwaltung; Versicherung; Personalvorsorgepläne; und Finanzplanungsdienste. Es dient Einzelpersonen, Unternehmen und gemeinnützigen Institutionen. Northwest Bancshares, Inc. wurde 1896 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Columbus, Ohio.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Northwest Bancshares, Inc entwickelte sich von $534M (FY2021) auf $877M (FY2025), rund +13.2%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $126M (−4.9%/Jahr seit FY2021).

NWBI ist 39% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 66/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.