Origin Bancorp, Inc (OBK) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $1.5B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 41% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($39.54). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (56/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $24.83 – $55.21 · Fair‑Value‑Band $23.72 – $39.54 · der Kurs von $53.84 notiert über dem Fair Value von $31.63. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

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Analyse

Origin Bancorp, Inc (OBK) notiert aktuell bei $53.84, während unser modellbasierter Fair Value bei $31.63 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 41.3% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 56/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Origin Bancorp, Inc einen Umsatz von $350M bei einer Nettomarge von 23.0%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 9.3%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 6.6%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $37.5M aus. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $23.72 (Bear Case) bis $39.54 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $53.84 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 70% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, OBK ist mit -41% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($31.63) gegenüber Dividendendiskontierung ($7.81). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Origin Bancorp, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Origin Bank, die Bank- und Finanzdienstleistungen für kleine und mittlere Unternehmen, Kommunen und Privatkunden in Texas, Louisiana, Alabama und Mississippi anbietet.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Origin Bancorp, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Origin Bank, die Bank- und Finanzdienstleistungen für kleine und mittlere Unternehmen, Kommunen und Privatkunden in Texas, Louisiana, Alabama und Mississippi anbietet. Es bietet unverzinsliche und verzinsliche Girokonten, Spareinlagen, Geldmarktkonten und Termineinlagen an; und bietet Gewerbeimmobilien, Bau- und Grundstücksentwicklung, Konsumgüter, Wohnimmobilien, Gewerbe- und Industrieimmobilien, Hypothekenlager und Wohnhypothekendarlehen an. Das Unternehmen bietet private und gewerbliche Sach- und Unfallversicherungsprodukte an. und Internet-Banking und Sprachausgabeinformationen, mobile Anwendungen, Bargeldmanagement, Geschäftskreditkarten, Überziehungsschutz, Direkteinzahlung, Schließfächer, automatische Kontoübertragungen, elektronische Peer-to-Peer-Zahlungslösungen und Lösungen für das persönliche Finanzmanagement; und mobiles und Online-Banking, Treasury-Management, Kreditvergabe- und -verwaltungseinrichtungen, Gewerbe- und Verbraucherkredite sowie Versicherungsdienstleistungen. Das Unternehmen wurde 1991 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Ruston, Louisiana.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Origin Bancorp, Inc entwickelte sich von $290M (FY2021) auf $599M (FY2025), rund +19.8%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $75.2M (−8.8%/Jahr seit FY2021).

OBK ist 41% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• Origin Bancorp Q2 Earnings Call Highlights Yahoo Finance · 24.07.2026
• Origin Bancorp anticipates high single-digit net interest income growth as it targets at least 1.15% ROA in Q4 Seeking Alpha · 23.07.2026
• Q2 Bank Earnings Preview: OBK, PNFP, TCBI Poised for a Potential Beat Yahoo Finance · 20.07.2026
• Origin Bancorp (OBK) Earnings Expected to Grow: What to Know Ahead of Next Week's Release Yahoo Finance · 15.07.2026

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.