Ready Capital Corporation (RC) Fair Value & Analyse

Immobilien · US · Marktkap. $290M

Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 115% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der große Abschlag zum Fair Value trifft auf schwache Qualität (34/100). Das erhöht das Risiko, dass es eine Value-Falle ist statt ein Schnäppchen.
• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case ($2.32). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Eine recht weite Modellspanne ($2.32 bis $4.58) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.
• Als Immobilienwert wiegen hier Substanz- und Dividenden-basierte Methoden schwerer als ein klassischer DCF.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $1.43 – $9.73 · Fair‑Value‑Band $2.32 – $4.58 · der Kurs von $1.71 notiert unter dem Fair Value von $3.68. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

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Analyse

Ready Capital Corporation (RC) notiert aktuell bei $1.71, während unser modellbasierter Fair Value bei $3.68 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 115.2% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 34/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Immobilien. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: mittel).

Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 1.0%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei -28.5%. Die Nettoverschuldung beträgt $5.6B. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $2.32 (Bear Case) bis $4.58 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $1.71 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 62% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 15% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Immobilien notiert in unserer Abdeckung bei 2% Fair-Value-Potenzial, RC ist mit 115% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Dividendendiskontierung ($7.59) gegenüber Substanzwert ($6.30). Höchste Evidenz: Gordon-Wachstumsmodell (70).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Ready Capital Corporation ist als Immobilienfinanzierungsunternehmen in den Vereinigten Staaten tätig. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: LMM Commercial Real Estate und Small Business Lending.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Ready Capital Corporation ist als Immobilienfinanzierungsunternehmen in den Vereinigten Staaten tätig. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: LMM Commercial Real Estate und Small Business Lending. Das Segment LMM Commercial Real Estate vergibt LLM-Darlehen über den gesamten Lebenszyklus einer LLM-Immobilie, einschließlich Bau-, Überbrückungs-, stabilisierter und Agenturkreditvergabekanäle. Das Segment Small Business Lending erwirbt, vergibt und betreut Eigenheimkredite, die von der SBA im Rahmen ihres SBA Section 7(a)-Programms garantiert werden; und vergibt und betreut USDA-Darlehen sowie Kredite für Kleinunternehmen. Das Unternehmen vergibt, erwirbt, finanziert und betreut gewerbliche Immobilienkredite im unteren bis mittleren Marktsegment (LLM), SBA-Darlehen (Small Business Administration), Hypothekendarlehen für Wohnimmobilien, Baudarlehen, USDA-Darlehen und hypothekenbesicherte Wertpapiere, die hauptsächlich durch LLM-Darlehen oder andere immobilienbezogene Investitionen besichert sind. Es hat sich dafür entschieden, als Real Estate Investment Trust (REIT) besteuert zu werden und würde nicht der Bundeskörperschaftssteuer unterliegen, wenn es mindestens 90 % seines steuerpflichtigen Einkommens an seine Aktionäre ausschüttet. Das Unternehmen war früher als Sutherland Asset Management Corporation bekannt und änderte im September 2018 seinen Namen in Ready Capital Corporation. Ready Capital Corporation wurde 2007 gegründet und hat seinen Hauptsitz in New York, New York.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Ready Capital Corporation entwickelte sich von $383M (FY2021) auf $499M (FY2025), rund +6.8%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei −$229M.

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Vergleichsgruppe

REIT - Mortgage · 40 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs REIT - Mortgage-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.