Redwood Financial, Inc (REDW) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $89.2M

Unterdurchschnittliche Qualität, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $25.82 – $291.87 · Fair‑Value‑Band $127.96 – $213.27 · der Kurs von $185.25 notiert über dem Fair Value von $170.62. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 27.07.2026.

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Analyse

Redwood Financial, Inc (REDW) notiert aktuell bei $185.25, während unser modellbasierter Fair Value bei $170.62 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 7.9% fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 48/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Redwood Financial, Inc einen Umsatz von $8.3M bei einer Nettomarge von 16.5%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 11.4%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 9.4%. Die Nettoverschuldung beträgt $18.5M. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $127.96 (Bear Case) bis $213.27 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $185.25 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 37% unter ihrem 52-Wochen-Hoch, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, REDW ist mit -8% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($170.61) gegenüber Substanzwert ($81.65). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Redwood Financial, Inc. fungiert als Finanzholdinggesellschaft der HomeTown Bank, einer staatlich zugelassenen Bank, die Bank- und Finanzdienstleistungen im Süden von Zentral- und Südwest-Minnesota anbietet. Es bietet verschiedene Einlagen- und Sparpläne an; sowie Hypotheken-, Gewerbe-, Agrar- und Verbraucherkreditprodukte.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Redwood Financial, Inc. fungiert als Finanzholdinggesellschaft der HomeTown Bank, einer staatlich zugelassenen Bank, die Bank- und Finanzdienstleistungen im Süden von Zentral- und Südwest-Minnesota anbietet. Es bietet verschiedene Einlagen- und Sparpläne an; sowie Hypotheken-, Gewerbe-, Agrar- und Verbraucherkreditprodukte. Das Unternehmen bietet außerdem Produkte und Dienstleistungen für Sach-, Unfall-, Ernte-, Eigenversicherungs- und Kranken-/Lebensversicherungen an. gibt bevorzugte Treuhandpapiere an unabhängige Unternehmen aus; und bietet Kreditkarten an. Das Unternehmen wurde 1924 gegründet und hat seinen Sitz in Redwood Falls, Minnesota.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Redwood Financial, Inc entwickelte sich von $22.4M (FY2021) auf $39.2M (FY2025), rund +15.1%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $5.3M (+1.5%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.