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Datenbasierte Aktienbewertung

Piraeus Financial Holdings S.A (TPEIR) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 09.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Piraeus Financial Holdings S.A 7,08 €, Kurs 9,85 €, also 28,1 % unter dem Kurs, Qualität 52 von 100. Einstufung: überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit Konto Ja, gratis

Finanzwesen GR · ISIN GRS831003009

PF Piraeus Financial Holdings S.A Logo Viele Daten 06.11.2026

Piraeus Financial Holdings S.A

TPEIR · AT
Solide, aber teuer

Unsere Rechnung sieht den fairen Preis 28 % unter dem heutigen Kurs.

Hochprofitabel · 42,5 % Nettomarge (TTM)
4,1 % Dividendenrendite · Niedrige Quote
Über den Vergleichswerten (10/15)
Positive Presse
Viele Daten
Qualität 52/100
Gemischtes Wachstum (Umsatz 5J +7,5 %/J in EUR)
Großer Wettbewerbsvorteil 67/100 · dünne Datenlage
Fair Value 7,08 € · Überbewertet

Risiken aus der KI-Analyse

🚩Neobanken drücken Retail-Margen🚩DTCs belasten Kapitalqualität
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Wettbewerbsvorteil, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

10,97 € 0,6605 € Fair Value 7,08 € 07.2021 11.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 06.11.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 0,6605 € – 10,97 € · Fair‑Value‑Band 5,79 € – 8,63 € · der Kurs von 9,85 € notiert über dem Fair Value von 7,08 €. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 06.11.2026.

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Unternehmensprofil

Piraeus Financial Holdings S.A. ist zusammen mit seinen Tochtergesellschaften in der Bereitstellung von Bankprodukten und -dienstleistungen in Griechenland und international tätig.

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Das Unternehmen ist in den Segmenten Retail Banking, Corporate Banking, Piraeus Financial Markets, Other und NPE Management Unit tätig.

Das Unternehmen bietet Zeit-, Spar- und Giroeinlagen sowie persönliche Bank- und Gehaltskonten an; Kredit-, Debit- und Prepaidkarten; Hypotheken-, Gewerbeimmobilien-, Unternehmens-, Verbraucher-, Kraftfahrzeug-, Staats-, Privat-, Eigenheim-, Landwirtschafts-, Umstrukturierungs- und Betriebskapitaldarlehen; Überziehungskredite; Investmentfonds, Unternehmens- und Staatsanleihen, Aktien, Energiefinanzierung und Treasury-Produkte; sowie Kfz-, Haus- und Haftpflichtversicherungen, Krankenversicherungen, Kapitallebensversicherungen, Unfall-/Lebensversicherungen, Lebensstilversicherungen und Unternehmensversicherungen.

Es bietet außerdem Finanzplanung, Vermögensverwaltung, Zahlung/Überweisung, Cash-Management, Abrechnung, Gehaltsabrechnung, festverzinsliche Wertpapiere, Devisen, Restrukturierung, Risikomanagement, Börse, Unternehmens-Factoring, Finanz- und Betriebsleasing sowie digitale Bankdienstleistungen.

Darüber hinaus bietet das Unternehmen Infrastrukturberatung, Projekt- und Immobilienfinanzierung, Remote-Banking, Ausgabe von Schuldverschreibungen sowie Bewertungs- und Inkassodienstleistungen für gewerbliche Schulden an. Darüber hinaus ist das Unternehmen an Gruppenlebens- und Krankenversicherungsprogrammen sowie Versicherungsprogrammen für elektronische und Cyber-Risiken beteiligt.

Portfolio-, Yacht-, Einkaufszentrum-, Immobilien-, City-Link-Bereiche und Immobilienverwaltungsdienste; Versicherungsagentur, Grundstücks- und Immobilienentwicklung sowie Baudienstleistungen; Handel mit Bootsfahrzeugen, Autos und Ausrüstung; Kauf, Verkauf und Vermietung von Immobilien; und Beratung, Hotel- und Schulungs-, Finanz-, Telekommunikations- und Informationstechnologiedienstleistungen.

Piraeus Financial Holdings S.A. war früher als Piraeus Bank S.A. bekannt. Das Unternehmen wurde 1916 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Athen, Griechenland.

Aktienanalyse

Piraeus Financial Holdings S.A (TPEIR) notiert aktuell bei 9,85 €, während unser modellbasierter Fair Value bei 7,08 € liegt, also 28 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel 7,71 € je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 9,85 €.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividenden-Modelle mit 3,82 €, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 52/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.

Der ausgewiesene Umsatz von Piraeus Financial Holdings S.A entwickelte sich von 2,3 Mrd. € (FY2021) auf 2,7 Mrd. € (FY2025), rund +3,9 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 1,1 Mrd. €.

Kennzahlen

Marktkapitalisierung 12,7 Mrd. € Groß · KGV 11,2 · KUV 4,63 · Gewinn je Aktie (12 Monate) 0,8800 € · Dividendenrendite 4,1 % · Nettomarge 42,5 % · Eigenkapitalrendite 12,1 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 0,5 % (Schnitt aus 5 Jahren).

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 67 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: 5,79 € bis 8,63 €, der Kurs von 9,85 € liegt darüber. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Die Aktie notiert rund 10 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 49 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −28 % Fair-Value-Potenzial, TPEIR ist mit −28 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Fair Value 7,08 €
Spanne 5,79 € bis 8,63 €
Kurs 9,85 € · Abstand −28,1 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (0,4116 € je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Residualeinkommen 6,41 € 7,08 € 8,63 € 76
Gordon-Wachstumsmodell 2,26 € 3,96 € 5,32 € 68
DDM mehrstufig 2,26 € 3,67 € 4,24 € 67
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividenden-Modelle
Gordon-Wachstumsmodell 2,26 € 3,96 € 5,32 € 68
DDM mehrstufig 2,26 € 3,67 € 4,24 € 67
Vergleich über Kennzahlen
KGV-Multiple 8,47 € 11,29 € 14,11 € 63
KBV-Multiple 3,10 € 4,13 € 5,16 € 55
Wert des Vermögens
NCAV (Graham) 3,44 € 4,61 € 6,88 € 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen 6,41 € 7,08 € 8,63 € 76

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 52/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 36
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 35
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 98
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 28
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 55
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 59
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kursschwung 62
Kursschwung der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 78
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 50
Kauft sie Aktien zurück oder gibt sie neue aus?

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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 69/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
−2,1 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+5,5 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+7,5 %
Startjahr 2020 (Pandemie)
Umsatzwachstum 9 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+9,3 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+57,3 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+53,2 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)4,1 %
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.−28 % → 51 %

TPEIR wirkt überbewertet: Fair Value 28 % unter dem Kurs. Mit China Merchants Bank Co vergleichen →

Frühere Nachrichten

Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (47 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung. Positiv
Die jüngste Berichterstattung ist positiver als der Durchschnitt.
Notiz vom Team 14.10.2026
Schluss der KI: Die regionale griechische Bank zeigt solide Margen und Cash-Conversion, doch fehlen sichtbare dauerhafte Burggraben-Signale in einem commoditisierten Sektor.
Hauptrisiko: Neobanken wie Revolut mit griechischer IBAN und gebührenarmen digitalen Diensten könnten Privatkunden von traditionellen Banken wie Piraeus abziehen und zu niedrigeren Preisen oder Margen bei Einlagen, Zahlungen und Basis-Konten zwingen.
Gutes Szenario: Indem es die eigene Neobank Snappi ausbaut und KI unternehmensweit einsetzt, könnte Piraeus digitale Kunden gewinnen und die Effizienz steigern, um Margendruck von Wettbewerbern auszugleichen.
Schlechtes Szenario: Falls Neobanken einen größeren Anteil am Alltagsbanking übernehmen und die DTC-Amortisation die Kapitalquoten belastet, könnte das Wachstum langsamer ausfallen und regulatorische Spielräume für Expansion oder Ausschüttungen enger werden.
Piraeus Bank räumt weiter seine Bilanz auf, indem es ein großes Portfolio notleidender Unternehmenskredite mit Immobilienbesicherung verkauft. Dieser Schritt unterstützt die weitere Entlastung und Kapitalstärke nach starken Halbjahresergebnissen. Unsere Modelle sehen die Aktie derzeit als überbewertet an. Wird die fortlaufende Bereinigung dauerhafte Effizienzgewinne bringen oder nur langsameres Wachstum in einer sich erholenden, aber unsicheren Wirtschaft kaschieren?
Mitdiskutieren →

Piraeus Financial Holdings S.A mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 996 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 10/15 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 52 · Unter dem Median
Fair-Value-Potenzial −26,5 % · Unter dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate) 12,1 % · Über dem Median
Gesamtkapitalrendite 1,2 % · Über dem Median
Nettomarge (12 Monate) 42,5 % · Top 25 %
Operative Marge (12 Monate) 59,5 % · Top 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) 9,2 % · Unter dem Median
Dividendenrendite (12 Monate) 4,1 % · Über dem Median
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,09× · Niedrigste 25 %

Bewertungsmultiplesvs Regionalbanken-Median · niedriger = günstiger

KGV (12 Monate) 11,2× · Günstiger als Median
KBV 1,34× · Teurer als Median
KUV (12 Monate) 4,63× · Teuerste 25 %
Kurs / freier Cashflow (Geschäftsjahr) 5,7× · Günstigste 25 %
EV/EBITDA 3,6× · Günstigste 25 %
PEG 0,91× · Günstigste 25 %

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)0 · Sektor 8
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)46 · Sektor 47
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)49 · Sektor 43
GESUNDHEIT (wenig Schulden)–
DIVIDENDE (Rendite)83 · Sektor 53

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

GESUNDHEIT: Bei Banken, Versicherern und ähnlichen Finanzfirmen gehört Fremdkapital zum Geschäft, darum bewerten wir hier keine Schulden.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

Ähnliche Aktien

10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value Vergleich
Postal Savings Bank of China Co 601658 ¥5,53 ¥7,59 +37 % vs. TPEIR
China Merchants Bank Co 600036 ¥42,88 ¥52,73 +23 % vs. TPEIR
BNP Paribas SA BNP 91,93 € 106,01 € +15 % vs. TPEIR
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,18 € 4,49 € −27 % vs. TPEIR
State Bank of India SBIN ₹1.019 ₹736,65 −28 % vs. TPEIR
UniCredit S.p.A UCG 76,80 € 50,44 € −34 % vs. TPEIR
Mizuho Financial Group MFG $9,40 $5,89 −37 % vs. TPEIR
DBS Group D05 SGD 69,72 SGD 40,39 −42 % vs. TPEIR
HDFC Bank Limited HDFCBANK ₹788,25 ₹406,39 −48 % vs. TPEIR
ICICI Bank Limited ICICIBANK ₹1.571 ₹615,63 −61 % vs. TPEIR

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🥇 Backtest-Sieger 🏆 Große Namen 💎 Qualität im Angebot 🚀 Profitables Wachstum 🧊 Qualitäts-Compounder 💵 Dividenden-Perlen 📈 Starkes Momentum 📉 Gefallene Engel ⚖️ Stark unterbewertet 🔍 Nebenwerte-Perlen 🏰 Wettbewerbsvorteil zum fairen Preis 💼 Insider kaufen 🎩 Buffett-Qualität 📚 Peter Lynch GARP 🧮 Greenblatt Zauberformel 🛡️ Graham Defensiv

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Aktien-ScreenerNach Region, Größe und Sektor filtern Vergleichs-ToolZwei Aktien Seite an Seite KGV berechnenRechner mit Branchenvergleich AktiendurchschnittsrechnerKostenloser Rechner
Selbst nachrechnen: kostenlose Bewertungs-Rechner
DCF-RechnerKGV-RechnerPEG-RechnerGraham-ZahlPeter-Lynch-FormelKCV-RechnerKUV-RechnerDurchschnittskurs-RechnerDDM-RechnerKGV-Branchenvergleich
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten

Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.

Piraeus Financial Holdings S.A: Fair Value laut Fair Value Calculator

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Piraeus Financial Holdings S.A Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/TPEIR

Häufige Fragen

Ist Piraeus Financial Holdings S.A (TPEIR) über- oder unterbewertet?
Stand 06.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 7,08 € gegenüber einem Kurs von 9,85 €, rund 28 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von TPEIR?
Unser modellbasierter Fair Value für Piraeus Financial Holdings S.A liegt bei 7,08 € (Stand 06.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 9,85 €.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von TPEIR?
Piraeus Financial Holdings S.A hat einen Qualitäts-Score von 52/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Piraeus Financial Holdings S.A (TPEIR)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 7,08 € (Stand 06.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von 5,79 € bis 8,63 €. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Piraeus Financial Holdings S.A Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 7,08 €, gegenüber einem Kurs von 9,85 € rund 28 % tiefer (überbewertet). Spanne von 5,79 € bis 8,63 €. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Piraeus Financial Holdings S.A (TPEIR)?
Piraeus Financial Holdings S.A weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 2,7 Mrd. € aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 06.11.2026).
Zahlt Piraeus Financial Holdings S.A eine Dividende?
Piraeus Financial Holdings S.A weist aktuell eine Dividendenrendite von 4,06 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 06.11.2026).
Wie hoch ist die Dividende von Piraeus Financial Holdings S.A (TPEIR) und wann ist der Ex-Tag?
Piraeus Financial Holdings S.A zahlt 0,4 € Dividende je Aktie im Jahr, eine Dividendenrendite von 4,1 %. Der nächste Ex-Tag ist der 21.12.2026. Die Ausschüttungsquote liegt bei 45,5 % des Gewinns. Unsere Einordnung: Niedrige Quote. Eine niedrige Ausschüttungsquote: die Dividende beansprucht höchstens 60 % des Gewinns. Ob auch der freie Cashflow sie deckt, sehen wir für diese Firma nicht.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Piraeus Financial Holdings S.A (TPEIR)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Piraeus Financial Holdings S.A liegt er bei 7,08 € je Aktie (Stand 06.11.2026), der Kurs bei 9,85 €. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen in 4 Familien (Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die Piraeus Financial Holdings S.A Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 06.11.2026 notiert TPEIR über dem berechneten Fair Value: Kurs 9,85 €, Fair Value 7,08 €, rund −28 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von TPEIR?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (9,85 €), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (7,08 €). Bei Piraeus Financial Holdings S.A liegen zwischen beiden 2,77 € je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Piraeus Financial Holdings S.A wert?
An der Börse wird Piraeus Financial Holdings S.A mit rund 12,7 Mrd. € bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 06.11.2026). Je Aktie sind das 9,85 €; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 7,08 € je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu TPEIR?
Unsere Modelle spannen für Piraeus Financial Holdings S.A eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 5,79 €, mittleres 7,08 €, optimistisches 8,63 € je Aktie (Stand 06.11.2026, Kurs 9,85 €). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von TPEIR?
Piraeus Financial Holdings S.A hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 11,2 (Stand 06.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 7,08 € aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: PEG 0,9, KBV 1,3, KUV 4,6, EV/EBITDA 3,6.
Wie hoch ist der PEG-Wert von TPEIR?
Der PEG-Wert von Piraeus Financial Holdings S.A liegt bei 0,91 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 06.11.2026). Er liegt damit unter 1, das Wachstum ist im Kurs also günstiger bezahlt als der Gewinn allein nahelegt.
Wie solide ist die Bilanz von Piraeus Financial Holdings S.A (TPEIR)?
Kennzahlen zur Bilanz von Piraeus Financial Holdings S.A (Stand 06.11.2026): Eigenkapitalrendite 12,1 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,09. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 52/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist TPEIR vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Piraeus Financial Holdings S.A notiert bei 9,85 €, rund 10 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 10,97 € und 49 % über dem Tief von 6,63 € (Stand 09.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 7,08 €.
Welche Aktien sind mit Piraeus Financial Holdings S.A vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Merchants Bank Co, DBS Group, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Piraeus Financial Holdings S.A Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 06.11.2026: Kurs 9,85 €, berechneter Fair Value 7,08 € (−28 %), Qualitäts-Score 52/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von TPEIR berechnet?
Wir rechnen Piraeus Financial Holdings S.A mit 6 Modellen aus 4 Familien: Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von 7,08 € baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,3 % über seinem aggregierten Fair Value. Piraeus Financial Holdings S.A liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Piraeus Financial Holdings S.A (TPEIR)?
Der Schlusskurs vom 09.11.2026 liegt bei 9,85 €. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 7,08 €, das sind rund 28 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Piraeus Financial Holdings S.A jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (8,63 €). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (52/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kennzahlen von Piraeus Financial Holdings S.A

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Piraeus Financial Holdings S.A (TPEIR)?
Die Marktkapitalisierung von Piraeus Financial Holdings S.A beträgt 12,7 Mrd. €. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Piraeus Financial Holdings S.A (TPEIR)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Piraeus Financial Holdings S.A liegt bei 4,63 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Piraeus Financial Holdings S.A (TPEIR)?
Der Gewinn je Aktie von Piraeus Financial Holdings S.A beträgt 0,8800 € (Kurs ÷ EPS = KGV 11,2). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Piraeus Financial Holdings S.A (TPEIR)?
Die Dividendenrendite von Piraeus Financial Holdings S.A liegt bei 4,1 % (Ausschüttung 45,5 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Piraeus Financial Holdings S.A (TPEIR)?
Die Nettomarge von Piraeus Financial Holdings S.A liegt bei 42,5 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Piraeus Financial Holdings S.A (TPEIR)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Piraeus Financial Holdings S.A liegt bei 12,1 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Piraeus Financial Holdings S.A (TPEIR)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Piraeus Financial Holdings S.A bei 0,5 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Piraeus Financial Holdings S.A (TPEIR)?
Die operative Marge von Piraeus Financial Holdings S.A liegt bei 59,5 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Piraeus Financial Holdings S.A (TPEIR)?
Der Umsatz von Piraeus Financial Holdings S.A wächst um +9,2 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +5,5 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Piraeus Financial Holdings S.A (TPEIR)?
Der Gewinn je Aktie von Piraeus Financial Holdings S.A wächst um +6,7 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Piraeus Financial Holdings S.A (TPEIR)?
Der freie Cashflow von Piraeus Financial Holdings S.A beträgt 2,2 Mrd. € (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Piraeus Financial Holdings S.A (TPEIR)?
Die Nettoverschuldung von Piraeus Financial Holdings S.A beträgt 3,6 Mrd. € (Geschäftsjahr 2025, ≈ 1,7 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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