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Datenbasierte Aktienbewertung

Piraeus Financial Holdings S.A (TPEIR) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 23.09.2026: Fair Value von Piraeus Financial Holdings S.A 7,02 €, Kurs 10,15 €, Potenzial −30,8 %, Qualität 61 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Fair Value über dem Kurs? Nein
  2. Gute Qualität? Ja
  3. Auf die Watchlist

Finanzwesen · GR · ISIN GRS831003009

PF Einige Daten 24.09.2026

Piraeus Financial Holdings S.A

TPEIR · AT

Überbewertet / BeobachtenDie Qualität reicht nicht aus, um das Kursrisiko auszugleichen.

!Fair Value 7,02 € · Überbewertet (−31 %)
!Qualität 61/100
!Gemischtes Wachstum (Umsatz 5J +7,5 %/J)
✓Hochprofitabel · 42,6 % Nettomarge (TTM)
✓Niedrige Schulden · positiver freier Cashflow
✓Über den Vergleichswerten (10/14)
✓Breiter Burggraben 67/100
!Datenbasis nur mittel, die Schätzung ist entsprechend unsicherer
!Schwach bei Zukunft: 3 von 100
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

10,80 € 0,6605 € Fair Value 7,02 € 06.2021 09.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 24.09.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 0,6605 € – 10,80 € · Fair‑Value‑Band 6,35 € – 9,64 € · der Kurs von 10,15 € notiert über dem Fair Value von 7,02 €. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 24.09.2026.

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Unternehmensprofil

Piraeus Financial Holdings S.A. ist zusammen mit seinen Tochtergesellschaften in der Bereitstellung von Bankprodukten und -dienstleistungen in Griechenland und international tätig. Das Unternehmen ist in den Segmenten Retail Banking, Corporate Banking, Piraeus Financial Markets, Other und NPE Management Unit tätig.

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Piraeus Financial Holdings S.A. ist zusammen mit seinen Tochtergesellschaften in der Bereitstellung von Bankprodukten und -dienstleistungen in Griechenland und international tätig. Das Unternehmen ist in den Segmenten Retail Banking, Corporate Banking, Piraeus Financial Markets, Other und NPE Management Unit tätig. Das Unternehmen bietet Zeit-, Spar- und Giroeinlagen sowie persönliche Bank- und Gehaltskonten an; Kredit-, Debit- und Prepaidkarten; Hypotheken-, Gewerbeimmobilien-, Unternehmens-, Verbraucher-, Kraftfahrzeug-, Staats-, Privat-, Eigenheim-, Landwirtschafts-, Umstrukturierungs- und Betriebskapitaldarlehen; Überziehungskredite; Investmentfonds, Unternehmens- und Staatsanleihen, Aktien, Energiefinanzierung und Treasury-Produkte; sowie Kfz-, Haus- und Haftpflichtversicherungen, Krankenversicherungen, Kapitallebensversicherungen, Unfall-/Lebensversicherungen, Lebensstilversicherungen und Unternehmensversicherungen. Es bietet außerdem Finanzplanung, Vermögensverwaltung, Zahlung/Überweisung, Cash-Management, Abrechnung, Gehaltsabrechnung, festverzinsliche Wertpapiere, Devisen, Restrukturierung, Risikomanagement, Börse, Unternehmens-Factoring, Finanz- und Betriebsleasing sowie digitale Bankdienstleistungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Infrastrukturberatung, Projekt- und Immobilienfinanzierung, Remote-Banking, Ausgabe von Schuldverschreibungen sowie Bewertungs- und Inkassodienstleistungen für gewerbliche Schulden an. Darüber hinaus ist das Unternehmen an Gruppenlebens- und Krankenversicherungsprogrammen sowie Versicherungsprogrammen für elektronische und Cyber-Risiken beteiligt. Portfolio-, Yacht-, Einkaufszentrum-, Immobilien-, City-Link-Bereiche und Immobilienverwaltungsdienste; Versicherungsagentur, Grundstücks- und Immobilienentwicklung sowie Baudienstleistungen; Handel mit Bootsfahrzeugen, Autos und Ausrüstung; Kauf, Verkauf und Vermietung von Immobilien; und Beratung, Hotel- und Schulungs-, Finanz-, Telekommunikations- und Informationstechnologiedienstleistungen. Piraeus Financial Holdings S.A. war früher als Piraeus Bank S.A. bekannt.Das Unternehmen wurde 1916 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Athen, Griechenland.

Aktienanalyse

Piraeus Financial Holdings S.A (TPEIR) notiert aktuell bei 10,15 €, während unser modellbasierter Fair Value bei 7,02 € liegt, das entspricht einer Einschätzung von 44,6 % überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 10,59 € je Aktie; damit liegen 2 der 4 gerechneten Modelle über dem Kurs von 10,15 €.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 5,07 €, und 2 der 4 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist mittel.

Szenario-Spanne: 6,35 € (Bear) bis 9,64 € (Bull), der Kurs von 10,15 € liegt darüber. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 61/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.

Der ausgewiesene Umsatz von Piraeus Financial Holdings S.A entwickelte sich von 2,3 Mrd. € (FY2021) auf 2,7 Mrd. € (FY2025), rund +3,9 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 1,1 Mrd. €.

Kennzahlen

Marktkapitalisierung 12,5 Mrd. € · KGV 11,8 · KUV 4,68 · Gewinn je Aktie (TTM) 0,8600 € · Dividendenrendite 3,2 % · Nettomarge 39,6 % · Eigenkapitalrendite 11,6 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) −1,5 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 46 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Die Aktie notiert rund 6 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 53 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −38 % Fair-Value-Potenzial, TPEIR ist mit −31 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Bear 6,35 € Fair Value 7,02 € Bull 9,64 €
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (0,6291 € je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Residualeinkommen 6,92 € 8,08 € 16,57 € 69
KGV-Multiple 8,49 € 11,31 € 14,14 € 63
KBV-Multiple 7,94 € 10,59 € 13,24 € 55
Alle 4 Modelle nach Familie
Multiplikatoren
KGV-Multiple 8,49 € 11,31 € 14,14 € 63
KBV-Multiple 7,94 € 10,59 € 13,24 € 55
Substanzwert
NCAV (Graham) 3,78 € 5,07 € 7,56 € 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen 6,92 € 8,08 € 16,57 € 69

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 61/100

Davon Geschäftsqualität 59 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 74

Profitabilität 35
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum 52
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow 98
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke 28
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition 55
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität 59
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum 80
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum 83
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe 91
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?

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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 64/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
−2,1 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+5,5 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+7,5 %
Startjahr 2020 (Pandemie)
Umsatzwachstum 9 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+9,3 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+56,4 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+53,2 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)3,2 %

Wachstumsprognose

Wenig Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und weniger, als Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
−25,0 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
+6,4 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (Euroraum: IWF-Prognose 2,2 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 2,6 %) sind das im Jahr etwa −26,6 % beim Kurs und +4,1 % bei den Prognosen.
Prognose 2026 (Umsatz)+4,7 %
Prognose 2027 (Umsatz)+7,9 %
Fortgeschrieben 2028 (Umsatz)+7,1 %
Fortgeschrieben 2029 (Umsatz)+6,4 %
Fortgeschrieben 2030 (Umsatz)+5,7 %

TPEIR ist 45 % überbewertet. Mit DBS Group vergleichen →

Frühere Nachrichten

Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (45 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung. Positiv
Die jüngste Berichterstattung ist positiver als der Durchschnitt.

Piraeus Financial Holdings S.A mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1074 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 10/14 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 62 · Top 25 %
Fair-Value-Potenzial −31 % · Unter dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (TTM) 12 % · Über dem Median
Gesamtkapitalrendite 1 % · Über dem Median
Nettomarge (TTM) 43 % · Top 25 %
Operative Marge (TTM) 62 % · Top 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum 1 % · Unter dem Median
Dividendenrendite (TTM) 3,2 % · Über dem Median
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,09× · Niedrigste 25 %

Bewertungsmultiplesvs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

KGV (TTM) 11,8× · Günstiger als Median
KBV 1,53× · Teuerste 25 %
KUV (TTM) 5,67× · Teuerste 25 %
P/FCF 6,5× · Günstiger als Median
PEG 0,91× · Günstigste 25 %

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)0 · Sektor 11
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)3 · Sektor 45
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)46 · Sektor 41
GESUNDHEIT (wenig Schulden)95 · Sektor 85
DIVIDENDE (Rendite)65 · Sektor 53

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value
DBS Group D05 77,69 SGD 40,48 SGD −48 %
China Merchants Bank Co 3968 51,25 HK$ 62,30 HK$ +22 %
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,73 € 4,04 € −40 %
HDFC Bank Limited HDFCBANK 737,25 ₹ 406,85 ₹ −45 %
BNP Paribas SA BNP 101,30 € 105,99 € +5 %
UniCredit S.p.A UCG 83,28 € 77,62 € −7 %
Mizuho Financial Group MFG 10,87 $ 6,75 $ −38 %
ICICI Bank Limited ICICIBANK 1.340 ₹ 616,16 ₹ −54 %
The PNC Financial Services Group PNC 227,96 $ 159,52 $ −30 %
Oversea-Chinese Banking Corporation O39 32,14 SGD 19,80 SGD −38 %

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Piraeus Financial Holdings S.A · Fair Value
7,02 € −45%Fair Value
Calculator →

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Piraeus Financial Holdings S.A Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/TPEIR

Häufige Fragen

Ist Piraeus Financial Holdings S.A (TPEIR) über- oder unterbewertet?
Stand 24.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 7,02 € gegenüber einem Kurs von 10,15 €, rund −31 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von TPEIR?
Unser modellbasierter Fair Value für Piraeus Financial Holdings S.A liegt bei 7,02 € (Stand 24.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 10,15 €.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von TPEIR?
Piraeus Financial Holdings S.A hat einen Qualitäts-Score von 61/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Piraeus Financial Holdings S.A (TPEIR)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 7,02 € (Stand 24.09.2026) aus 4 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 6,35 €, optimistisches Szenario 9,64 €. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Piraeus Financial Holdings S.A Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 7,02 €, gegenüber einem Kurs von 10,15 € rund −31 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 6,35 €, optimistisches Szenario 9,64 €. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Piraeus Financial Holdings S.A (TPEIR)?
Piraeus Financial Holdings S.A weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 2,5 Mrd. € aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 24.09.2026).
Zahlt Piraeus Financial Holdings S.A eine Dividende?
Piraeus Financial Holdings S.A weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 3,23 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 24.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Piraeus Financial Holdings S.A (TPEIR) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Piraeus Financial Holdings S.A den freien Cashflow fünf Jahre lang um -25,0 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 11,8 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +7,5 % pro Jahr. Stand 24.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von TPEIR?
Unsere Modelle diskontieren Piraeus Financial Holdings S.A mit 11,8 %: Basis nach Marktkapitalisierung (large), gedaempft nach Beta 0,97, Laenderaufschlag Greece. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Piraeus Financial Holdings S.A sind das -25,0 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (11,8 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Piraeus Financial Holdings S.A (TPEIR) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Piraeus Financial Holdings S.A um +7,5 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit -25,0 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Piraeus Financial Holdings S.A (TPEIR)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +8,4 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Piraeus Financial Holdings S.A einpreist (-25,0 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Piraeus Financial Holdings S.A (TPEIR)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 17,41 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Piraeus Financial Holdings S.A je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (11,8 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Piraeus Financial Holdings S.A (TPEIR)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Piraeus Financial Holdings S.A liegt er bei 7,02 € je Aktie (Stand 24.09.2026), der Kurs bei 10,15 €. Er ist der Mittelwert aus 4 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Piraeus Financial Holdings S.A Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 24.09.2026 notiert TPEIR über dem berechneten Fair Value: Kurs 10,15 €, Fair Value 7,02 €, rund −31 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von TPEIR?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (10,15 €), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (7,02 €). Bei Piraeus Financial Holdings S.A liegen zwischen beiden 3,13 € je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Piraeus Financial Holdings S.A wert?
An der Börse wird Piraeus Financial Holdings S.A mit rund 12,5 Mrd. € bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 24.09.2026). Je Aktie sind das 10,15 €; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 7,02 € je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu TPEIR?
Unsere Modelle spannen für Piraeus Financial Holdings S.A eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 6,35 €, mittleres 7,02 €, optimistisches 9,64 € je Aktie (Stand 24.09.2026, Kurs 10,15 €). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von TPEIR?
Piraeus Financial Holdings S.A hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 11,8 (Stand 24.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 7,02 € aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: PEG 0,9, KBV 1,5, KUV 5,7.
Wie hoch ist der PEG-Wert von TPEIR?
Der PEG-Wert von Piraeus Financial Holdings S.A liegt bei 0,91 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 24.09.2026). Er liegt damit unter 1, das Wachstum ist im Kurs also günstiger bezahlt als der Gewinn allein nahelegt.
Wie solide ist die Bilanz von Piraeus Financial Holdings S.A (TPEIR)?
Kennzahlen zur Bilanz von Piraeus Financial Holdings S.A (Stand 24.09.2026): Eigenkapitalrendite 11,6 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,09. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 61/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist TPEIR vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Piraeus Financial Holdings S.A notiert bei 10,15 €, rund 6 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 10,80 € und 53 % über dem Tief von 6,62 € (Stand 23.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 7,02 €.
Welche Aktien sind mit Piraeus Financial Holdings S.A vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, Intesa Sanpaolo S.p.A, HDFC Bank Limited. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Piraeus Financial Holdings S.A Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 24.09.2026: Kurs 10,15 €, berechneter Fair Value 7,02 € (−31 %), Qualitäts-Score 61/100, aus 4 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von TPEIR berechnet?
Wir rechnen Piraeus Financial Holdings S.A mit 4 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 7,02 €, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,1 % über seinem aggregierten Fair Value. Piraeus Financial Holdings S.A liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Piraeus Financial Holdings S.A (TPEIR)?
Der Schlusskurs vom 23.09.2026 liegt bei 10,15 €. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 7,02 €, das sind rund −31 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Piraeus Financial Holdings S.A jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (9,64 €). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (61/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kennzahlen von Piraeus Financial Holdings S.A

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Piraeus Financial Holdings S.A (TPEIR)?
Die Marktkapitalisierung von Piraeus Financial Holdings S.A beträgt 12,5 Mrd. €. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Piraeus Financial Holdings S.A (TPEIR)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Piraeus Financial Holdings S.A liegt bei 4,68 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Piraeus Financial Holdings S.A (TPEIR)?
Der Gewinn je Aktie von Piraeus Financial Holdings S.A beträgt 0,8600 € (Kurs ÷ EPS = KGV 11,8). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Piraeus Financial Holdings S.A (TPEIR)?
Die Dividendenrendite von Piraeus Financial Holdings S.A liegt bei 3,2 % (Ausschüttung 38,2 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Piraeus Financial Holdings S.A (TPEIR)?
Die Nettomarge von Piraeus Financial Holdings S.A liegt bei 39,6 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Piraeus Financial Holdings S.A (TPEIR)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Piraeus Financial Holdings S.A liegt bei 11,6 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Piraeus Financial Holdings S.A (TPEIR)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Piraeus Financial Holdings S.A bei −1,5 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Piraeus Financial Holdings S.A (TPEIR)?
Die operative Marge von Piraeus Financial Holdings S.A liegt bei 61,5 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Piraeus Financial Holdings S.A (TPEIR)?
Der Umsatz von Piraeus Financial Holdings S.A wächst um +0,5 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +5,5 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Piraeus Financial Holdings S.A (TPEIR)?
Der Gewinn je Aktie von Piraeus Financial Holdings S.A wächst um +0,3 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Piraeus Financial Holdings S.A (TPEIR)?
Der freie Cashflow von Piraeus Financial Holdings S.A beträgt 2,2 Mrd. € (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
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