Vietnam Prosperity Joint Stock Commercial Bank (VPB) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · VN · Marktkap. 205T VND

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 106% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (38,700 VND). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (59/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 12,683 VND – 37,975 VND · Fair‑Value‑Band 38,700 VND – 64,500 VND · der Kurs von 25,000 VND notiert unter dem Fair Value von 51,600 VND. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

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Analyse

Vietnam Prosperity Joint Stock Commercial Bank (VPB) notiert aktuell bei 25,000 VND, während unser modellbasierter Fair Value bei 51,600 VND liegt, das entspricht einer Einschätzung von 106.4% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 59/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Vietnam Prosperity Joint Stock Commercial Bank einen Umsatz von 52.4T VND bei einer Nettomarge von 50.2%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 34.7%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 15.8%. Die Nettoverschuldung beträgt 64.2T VND. Fundamentaldaten Stand 16.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 38,700 VND (Bear Case) bis 64,500 VND (Bull Case); der aktuelle Kurs von 25,000 VND liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 35% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 42% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, VPB ist mit 106% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (29,628 VND) gegenüber Dividendendiskontierung (8,604 VND). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Vietnam Prosperity Joint Stock Commercial Bank bietet Organisationen und Einzelpersonen in Vietnam verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Bankwesen und Kreditvergabe, Finanzunternehmen, Vermögens- und Passivverwaltung, Wertpapiere und Versicherungen tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Vietnam Prosperity Joint Stock Commercial Bank bietet Organisationen und Einzelpersonen in Vietnam verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Bankwesen und Kreditvergabe, Finanzunternehmen, Vermögens- und Passivverwaltung, Wertpapiere und Versicherungen tätig. Das Unternehmen bietet Einlagenprodukte an, darunter Giro- und Sparkonten; Termin- und Sichteinlagen; Kredite, einschließlich unbesicherter und besicherter Kredite; Bancassurance; und Kartendienstleistungen. Es bietet außerdem Tap-and-Pay-Dienste, E-Banking, Hypotheken- und Autokredite, Debit- und Kreditdienste, Zahlungsgateways, Kartenzahlungsdienste, Handelsfinanzierung, Online-Chiropraktik- und Auszahlungsdienste, Steuerzahlung, Import- und Exportdienste, Internetbanking und Finanzmarktprodukte sowie persönliche Dienstleistungen wie Interbank-Geldtransfer, Western Union-Dienst, Gehaltszahlungsdienst, Währungsumtauschdienst, Zähldienst und Fremdwährungsüberprüfungsdienst. Das Unternehmen war früher als Vietnam Joint Sock Commercial Bank for Private Enterprises bekannt und änderte seinen Namen im Juli 2010 in Vietnam Prosperity Joint Stock Commercial Bank. Vietnam Prosperity Joint Stock Commercial Bank wurde 1993 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Hanoi, Vietnam.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Vietnam Prosperity Joint Stock Commercial Bank entwickelte sich von 45.6T VND (FY2021) auf 74.9T VND (FY2025), rund +13.2%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 24.0T VND (+19.6%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.