Sunshine Insurance Group (6963) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · HK · Marktkap. HK$39.1B

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 106% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (HK$5.40). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (54/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (4 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 06.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

44‑Monats‑Spanne HK$1.82 – HK$4.51 · Fair‑Value‑Band HK$5.40 – HK$9.00 · der Kurs von HK$3.49 notiert unter dem Fair Value von HK$7.20. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 06.08.2026.

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Analyse

Sunshine Insurance Group (6963) notiert aktuell bei HK$3.49, während unser modellbasierter Fair Value bei HK$7.20 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 106.3% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 54/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Sunshine Insurance Group einen Umsatz von HK$78.3B bei einer Nettomarge von 8.1%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 1.3%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 10.3%. Die Nettoverschuldung beträgt HK$26.0B. Fundamentaldaten Stand 06.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von HK$5.40 (Bear Case) bis HK$9.00 (Bull Case); der aktuelle Kurs von HK$3.49 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 18% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 18% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 8% Fair-Value-Potenzial, 6963 ist mit 106% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (HK$6.94) gegenüber Dividendendiskontierung (HK$2.29). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Sunshine Insurance Group Company Limited bietet verschiedene Versicherungsprodukte und damit verbundene Dienstleistungen in der Volksrepublik China an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Lebensversicherung, Schaden- und Unfallversicherung und andere Geschäftssegmente.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Sunshine Insurance Group Company Limited bietet verschiedene Versicherungsprodukte und damit verbundene Dienstleistungen in der Volksrepublik China an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Lebensversicherung, Schaden- und Unfallversicherung und andere Geschäftssegmente. Das Unternehmen bietet Lebens-, Kranken- und Unfallversicherungsprodukte an; Sach- und Unfallversicherungsprodukte, darunter Kfz-, Unfall-, kurzfristige Kranken-, Garantie-, Haftpflicht-, Landwirtschafts-, Fracht- und gewerbliche Sachversicherungsprodukte. Darüber hinaus bietet sie Kredit- und Garantieversicherungen sowie Vermögensverwaltungsdienstleistungen an. Das Unternehmen vertreibt seine Produkte über Einzelversicherungen, Allfinanzversicherungen, Gruppenversicherungen, Telemarketing, Online-Verkäufe und Versicherungsmakler. Das Unternehmen hieß früher Sunshine Insurance Holdings Co., Ltd. und änderte 2007 seinen Namen in Sunshine Insurance Group Company Limited. Sunshine Insurance Group Company Limited wurde 2005 gegründet und hat ihren Sitz in Wan Chai, Hongkong.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Sunshine Insurance Group entwickelte sich von HK$120B (FY2021) auf HK$88.3B (FY2025), rund −7.3%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei HK$6.1B (+1.1%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Insurance - Property & Casualty · 120 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Property & Casualty-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.